سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق های سرمایه گذاری مشترک روشی هوشمندانه برای افزایش پول شما هستند. آنها می توانند به شما در دستیابی به اهداف مالی خود کمک کنند زیرا پتانسیل ایجاد بازدهی بالاتر از تورم را دارند.

مزایای پول ET

صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

این یک وسیله سرمایه گذاری است که در آن چندین سرمایه گذار گرد هم می آیند و وجوه خود را تجمیع می کنند. سپس این پول ادغام شده توسط مدیر صندوق در طبقات مختلف دارایی از جمله سهام، بدهی، طلا و سایر اوراق بهادار برای ایجاد بازده سرمایه گذاری می شود. سود و زیان ناشی از چنین سرمایه گذاری هایی بین سرمایه گذاران به نسبت سهم سرمایه گذاری تقسیم می شود.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد آنها، راهنمای مفصل ما در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست را بخوانید.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری مشترک

به صورت حرفه ای مدیریت می شود

یکی از مزایای کلیدی سرمایه گذاری در این صندوق ها این است که پول شما توسط مدیران پول حرفه ای که سال ها تجربه سرمایه گذاری دارند مدیریت می شود.

نقدینگی

این سهولت خرید و فروش یک سرمایه گذاری است. صندوق های سرمایه گذاری در مقایسه با برخی از ابزارهای دیگر نقدینگی بالاتری ارائه می دهند زیرا می توانید هر زمان که بخواهید آنها را بخرید و بفروشید.

برمی گرداند

مانند هر محصول سرمایه گذاری، عملکرد این صندوق ها بر حسب نوع بازدهی که ارائه می دهند سنجیده می شود. از لحاظ تاریخی، بازده صندوق های سرمایه گذاری مشترک بالاتر از بازدهی بوده است که سایر گزینه های سرمایه گذاری سنتی مانند FDs بانک، RD، PPF و غیره ارائه می کنند.

توان مالی

شما می توانید سرمایه گذاری خود را در این صندوق ها با حداقل 500 روپیه شروع کنید. بنابراین، برای شروع سرمایه گذاری به مبالغ زیادی نیاز ندارید.

تنوع بخشی

از آنجایی که صندوق های سرمایه گذاری مشترک در سبدی از سهام، اوراق قرضه و غیره سرمایه گذاری می کنند، شما می توانید دارای یک سبد متنوع حتی با سرمایه گذاری اندک باشید، این به کاهش ریسک نیز کمک می کند.

به خوبی تنظیم شده است

طرح های صندوق های مشترک توسط SEBI تنظیم می شود. مقررات سختگیرانه فرآیندهای شفاف را تضمین می کند و از منافع سرمایه گذاران محافظت می کند.

راه های سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک

SIP (طرح سرمایه گذاری سیستماتیک)

SIP به شما امکان می دهد مبلغ ثابتی را در فواصل زمانی منظم سرمایه گذاری کنید. SIP یکی از روش های پیشنهادی برای سرمایه گذاری در طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک است زیرا راحت است. همچنین به شما کمک می کند تا هزینه های خرید واحدهای این صندوق ها را به طور میانگین محاسبه کنید. بیشتر بخوانید، برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) چیست؟

لومپسوم

زمانی که شما یک سرمایه گذاری یکباره انجام می دهید به آن لومپسام می گویند. سرمایه گذاری های کلان معمولاً زمانی انجام می شوند که افراد مقدار زیادی پول مانند پاداش یا پرداخت هایی از فروش یک دارایی دریافت کرده باشند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس طبقه دارایی

وجوه متقابل در هند بر اساس کلاس دارایی که در آن سرمایه گذاری می کنند به دسته های مختلف طبقه بندی می شوند. برخی از دسته های محبوب به شرح زیر است.

صندوق های متقابل عدالت

صندوق های عدالت اکثریت دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری می کنند. این وجوه بر اساس کلاه بازار سهام که در آنها سرمایه گذاری می کنند ، به دسته های مختلف طبقه بندی می شوند.

این صندوق ها حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در 100 شرکت برتر با سرمایه گذاری در بازار سرمایه گذاری می کنند.

این وجوه حداقل 65 ٪ از دارایی های خود را در 150 شرکت بعدی (101 تا 250) شرکت می کنند که با سرمایه گذاری در بازار رتبه بندی می شوند.

چنین وجوهی حداقل 65 ٪ از دارایی های خود را در شرکت ها در رتبه 251 و بالاتر با سرمایه گذاری در بازار سرمایه گذاری می کند.

این صندوق ها حداقل 25 ٪ از دارایی های خود را در هر یک از سهام بزرگ ، میانه و کوچک سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های متقابل بدهی

صندوق های بدهی با وام دادن به شرکت ها و دولت با خرید اوراق بدهی خود ، بازده هایی را ایجاد می کنند. این وجوه بر اساس دوره وام و کیفیت اعتبار مقالات به دسته های مختلف طبقه بندی می شوند.

این وجوه با وام به شرکت ها یا دولت ها تا 1 سال بازده ایجاد می کند.

این وجوه با وام بیشتر (حداقل 80 ٪) به شرکت هایی که دارای مقالات بدهی بالاترین امتیاز هستند ، بازده کسب می کنند.

این صندوق ها با وام به شرکت ها یا دولت ها برای یک روز کاری بازده خود را به دست می آورند.

این وجوه با وام به شرکت ها یا دولت ها تا 91 روز بازده خود را ایجاد می کند.

بودجه ترکیبی

صندوق های ترکیبی در ترکیبی از کلاس های دارایی ، از جمله حقوق صاحبان سهام ، بدهی یا طلا سرمایه گذاری می کنند. چندین دسته از صندوق های ترکیبی بر اساس میزان تخصیص آنها در کلاسهای مختلف دارایی وجود دارد.

این وجوه باید حداقل 65 ٪ از دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری کند در حالی که نمی تواند از 80 ٪ تجاوز کند. بقیه به بدهی می روند.

این وجوه می تواند تا 40-60 ٪ در هر دو ابزار سهام و بدهی طبق دیدگاه مدیر صندوق در مورد شرایط بازار سرمایه گذاری کند.

این صندوق ها همچنین به عنوان صندوق های مزیت متعادل شناخته می شوند ، می توانند بر اساس مدلهای تخصیص دارایی از پیش تعریف شده که از پیش تعریف شده خود را دنبال می کنند ، در سهام یا بدهی به 0 تا 100 ٪ افزایش یابد.

این وجوه با استفاده از فرصت های اختلاف قیمت اوراق بهادار در بازارهای مختلف ، بازده ایجاد می کند.

بهترین مضامین سرمایه گذاری

بودجه متقابل برای مبتدیان

ELSS (طرح های صرفه جویی در مالیات) و صندوق های هیبریدی تهاجمی (می توانند 65-80 ٪ سرمایه گذاری در سهام داشته باشند) گزینه های خوبی برای شروع سرمایه گذاری شما هستند.

بهترین بودجه SIP

این لیست شامل وجوه منتخب است که به طور مداوم بازده SIP بالاتر را نسبت به همسالان خود تحویل داده اند.

ELSS (صندوق پس انداز مالیات)

هدف سرمایه گذاری این وجوه تأمین مزایای دوگانه تولید ثروت و همچنین پس انداز مالیاتی است. با سرمایه گذاری در ELSS می توانید هر سال 46،800 پوند مالیات پس انداز کنید.

صندوق های سرمایه گذاری ارزش

این وجوه با سرمایه گذاری در شرکت هایی که قیمت سهام آنها در مقایسه با ارزش دارایی های آنها با تخفیف معامله می شود ، بازده ایجاد می کنند.

بودجه بین المللی

این وجوه به شما در معرض شرکتهایی است که در بازار سهام هند ذکر نشده اند ، بنابراین به شما در دستیابی به تنوع جغرافیایی و کاهش خطر کلی نمونه کارها کمک می کنند.

مشاهده 30+ شرکت های صندوق متقابل

چگونه می توان از طریق پول ET در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کرد؟

در ET Money ، ما 3 قدم آسان برای سرمایه گذاری ساده ، راحت و سریع دنبال می کنیم:

صندوق دلخواه خود را انتخاب کنید

KYC را کامل کنید و EasyPay را بدون هیچگونه مدارکی تنظیم کنید

ابزارها و ماشین حساب های صندوق متقابل

ماشین حساب

به شما در محاسبه بازده SIP کمک می کند

ماشین حساب

به شما در محاسبه بازده توده کمک می کند

ماشین حساب صندوق متقابل

به شما در محاسبه بازده SIP و توده کمک می کند

تماشا و یاد بگیرید که بازده صندوق متقابل خود را به حداکثر برسانید

بیش از مشترکان 2. 5lakh. همه فیلم ها را تماشا کنید

این وبلاگ ها را بخوانید تا بازده صندوق متقابل خود را تقویت کنید

یک راهنمای کامل در مورد چگونگی سرمایه گذاری در بهترین صندوق های ELSS

اگر قصد دارید در صندوق های ELSS سرمایه گذاری کنید و از مزایای اضافی صرفه جویی در مالیات تا 46. 800 روپیه بهره مند شوید ، این وبلاگ یک راهنمای کامل برای انتخاب بهترین صندوق برای شما ارائه می دهد.

بهترین صندوق های متقابل برای سرمایه گذاری توده چیست؟

اگر قصد سرمایه گذاری Lumpsum را دارید ، می توانید این وبلاگ را بخوانید تا بدانید که بهترین وجوه متقابل برای انجام این کار چیست.

3 اسطوره مشترک برتر در مورد طرح صندوق متقابل NAV

در این وبلاگ ، ما در مورد اسطوره های مشترک مربوط به NAV (ارزش دارایی خالص) وجوه متقابل صحبت کرده ایم.

سرمایه گذاران برتر ما

4. 5 در فروشگاه Google Play

ET Money یک برنامه کاربر پسند است که خرید صندوق های متقابل را بسیار آسان کرده است. جزئیات هر صندوق مانند بازده گذشته ، نسبت هزینه و غیره به وضوح برای سرمایه گذاری استراتژیک نمایش داده شده است.

ET Money جستجوی من برای محصولات سرمایه گذاری را از همیشه آسانتر کرده است. من می توانم تمام اطلاعات مربوط به محصولات سرمایه گذاری مانند صندوق های متقابل و NP ها را در یک مکان دریافت کنم.

پول ET یک برنامه خوب است که تجربه کاربری خوبی را ارائه می دهد. وجوه همچنین توسط کارشناسان آنها رتبه بندی شده است که در هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری کمک می کند.

سوالات متداول

صندوق های متقابل چگونه کار می کنند؟

صندوق های متقابل اعتماد است که پول سرمایه گذاران را جمع می کند. سرمایه گذاران طبق سهم خود از سرمایه گذاری در استخر دارایی ، واحدهای صندوق ها را اختصاص داده اند. این پول سپس در انواع مختلف صندوق های متقابل مانند حقوق صاحبان سهام ، بدهی و سایر اوراق بهادار توسط مدیر صندوق منصوب شده توسط شرکت مدیریت دارایی سرمایه گذاری می شود. هدف مدیر صندوق تولید بازده خوب است. سود یا خسارات ناشی از صندوق در نسبت سهم سرمایه گذاری بین Unitholders (سرمایه گذاران) توزیع می شود.

چگونه یک صندوق متقابل خوب برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟

هیچ پاسخ مستقیمی برای این سوال وجود ندارد. وجوه مختلف دارای پروفایل های مختلف بازگرداندن ریسک هستند. شما باید یک صندوق را بر اساس قابلیت های مربوط به ریسک پذیری و افق زمانی که در ذهن خود برای سرمایه گذاری دارید انتخاب کنید. بنابراین ، شما باید تعادل بین تحمل ریسک خود و خطر صندوق مورد نظر برای سرمایه گذاری در آن پیدا کنید. به عنوان مثال ، اگر مایل به ریسک بالا هستید اما افق سرمایه گذاری شما کمتر از 3 سال است ، نبایدبه طور کامل در صندوق های سهام سرمایه گذاری کنید. شما ممکن است سرمایه گذاری در ترکیبی از حقوق و بدهی را با قرار گرفتن در معرض بیشتر در صندوق های بدهی در نظر بگیرید. بنابراین ، شما باید بر اساس اشتهای ریسک و افق زمانی خود بهترین صندوق متقابل را انتخاب کنید.

برداشت وجوه متقابل چگونه مالیات می شود؟

در هنگام برداشت ، اگر ارزش بازخرید شما بالاتر از قیمت خرید صندوق متقابل باشد ، همان به عنوان سود سرمایه طبقه بندی می شود. سود هر دو سهام (بالاتر از حد آستانه) و صندوق های بدهی قابل پرداخت است. این سود بسته به دوره برگزاری ، به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت (STCG) یا سود سرمایه بلند مدت طبقه بندی می شود. در مورد صندوق های سهام ، اگر سرمایه گذاری های خود را قبل از یک سال بفروشید ، سود به عنوان STCG در غیر این صورت ، LTCG طبقه بندی می شود. در مورد وجوه متقابل بدهی ، اگر بودجه خود را پس از 3 سال بفروشید ، سود به عنوان LTCG طبقه بندی می شود. با این حال ، سود سهام فروخته شده قبل از 3 سال به عنوان STCG طبقه بندی می شود. می توانید در مورد بازده صندوق های متقابل در اینجا به تفصیل بخوانید

چگونه می توانم در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنم؟

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل وجود دارد. شما می توانید مستقیماً از وب سایت خانه صندوق سرمایه گذاری کنید یا از طریق برنامه های سرمایه گذاری مانند ET Money ، که بودجه مستقیم ارائه می دهند و هیچ کمیسیون را شارژ نمی کنند. صندوق های متقابل مستقیم بازده بالاتری را نسبت به برنامه های منظم ارائه می دهند زیرا آنها هیچ کمیسیون توزیع را شارژ نمی کنند. اگر مستقیماً از طریق وب سایت AMC سرمایه گذاری کنید ، ممکن است مدیریت نمونه کارها خود دشوار باشد زیرا ممکن است مجبور شوید سرمایه گذاری های خود را در وب سایت های مختلف پیگیری کنید. در حالی که اگر از طریق پول ET سرمایه گذاری می کنید ، می توانید تمام منابع و عملکرد وجوه خود را در یک مکان مشاهده کنید. این کار مدیریت نمونه کارها را بسیار آسان می کند.