راهنمای نهایی استراتژی های سرمایه گذاری رمزنگاری

همانطور که بسیاری از ما می دانیم ، منظره سرمایه گذاری یک محیط غنی ، پویا و در حال تغییر است. همه ما در مورد افرادی که در املاک ، سهام ، اوراق قرضه و بازار رمزنگاری سرمایه گذاری می کنند ، شنیده ایم یا دیده ایم. در حالی که دومی در سال گذشته شاهد رشد نمایی بوده است ، اما سهم خود را نیز از خطرات دارد. در نتیجه ، برای یک سرمایه گذار متوسط ، رفتن به رمزنگاری می تواند بسیار چالش برانگیز و گاهی اوقات بسیار زیاد باشد.

بیشتر سرمایه گذاران جدید رمزنگاری با طیف وسیعی از سؤالات روبرو هستند: چگونه می توانند در سفر سرمایه گذاری خود شروع کنند؟خطرات سرمایه گذاری در رمزنگاری چیست؟رویکرد سرمایه گذاری مناسب برای بازار رمزنگاری چیست؟خوشبختانه ، با داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری روشن از ابتدا می توان به این سؤالات پاسخ داد.

در این مقاله توضیح داده شده است که یک استراتژی سرمایه گذاری چیست ، چرا داشتن یک و نمونه هایی از برخی از استراتژی های مردمی مهم است. سپس ما نحوه انتخاب استراتژی مناسب را بر اساس اهداف و نیازهای شما پوشش خواهیم داد.

استراتژی سرمایه گذاری چیست؟

یک استراتژی سرمایه گذاری مجموعه ای از دستورالعمل هایی است که برای کمک به یک سرمایه گذار در تصمیم گیری های سرمایه گذاری ، از جمله سرمایه گذاری در چه زمانی ، سرمایه گذاری و چه مقدار خرید ، طراحی شده است. بسیاری از استراتژی های سرمایه گذاری برای انتخاب وجود دارد ، از استراتژی های محافظه کارانه که بر مدیریت نمونه کارها در معرض خطر ، با هدف حمایت از ثروت ، تا استراتژی های تهاجمی متمرکز است ، که بر مدیریت نمونه کارها پرخطر با هدف قدردانی سرمایه متمرکز است.

در حالی که تمام استراتژی های سرمایه گذاری هم از مزایا و هم خطرات برخوردار هستند ، حق برای شما به عوامل مختلفی از جمله سن ، اهداف ، انتظارات ، سرمایه موجود یا سبک زندگی بستگی دارد.

چرا داشتن یک استراتژی مهم است؟

استراتژی های سرمایه گذاری مانند کتابچه راهنمای یا راهنما کار می کنند. آنها سرمایه گذاران را وادار به تعیین اهداف خود و تحمل ریسک می کنند و همچنین به طرحی برای ساختن ثروت خود متعهد می شوند.

• به سادگی ، این استراتژی تمام تصمیماتی را که یک سرمایه گذار ممکن است در مورد سرمایه گذاری خود اتخاذ کند - چه موقع خرید ، چه چیزی را بخرید ، چه مقدار بخرید ، چه مدت نگه دارید و چه زمانی فروش می کند ، دیکته می کند. مزایای داشتن یک استراتژی شامل موارد زیر است:
• یک سرمایه گذار به جای اینکه در آخرین روند یا FOMO گرفتار شود ، به سرمایه گذاران کمک می کند تا تصمیمات سرمایه گذاری کنند.
• تشویق تفکر واضح تر و مستقل تر - یک استراتژی سرمایه گذاران را وادار می کند تا از قبل در مورد تصمیمات و اهداف سرمایه گذاری فکر کنند ، این بدان معنی است که آنها در برابر تعصبات روانشناختی آسیب پذیر نیستند.
• کاهش ریسک مرتبط با سرمایه گذاری ها - داشتن یک استراتژی تضمین می کند که هرگونه خطرات ایجاد شده محاسبه می شود و حداکثر ریسک قابل قبول قبل از سرمایه گذاری تعریف می شود.
• تعریف اهداف واقع گرایانه - استراتژی های سرمایه گذاری برای افزایش و/یا تأمین ثروت سرمایه گذاران طراحی شده اند و تعریف آنها در جبهه ، ایده ای واضح تر از نیازهای سرمایه آینده/تخصیص لازم برای دستیابی به آن اهداف ایجاد می کند.

در نهایت ، استراتژی های سرمایه گذاری به سرمایه گذاران کمک می کند تا به اهداف خود برسند.

نداشتن استراتژی نیز عواقب دارد. ریسک بخشی ذاتی برای سرمایه گذاری است ، مهم نیست که وسیله ای که مورد استفاده قرار می گیرد یا بازار سرمایه گذار را انتخاب می کند. با این که بازار رمزنگاری به دلیل نوسانات آن شناخته شده است ، بدون داشتن استراتژی ، شانس یک سرمایه گذار را که تصمیمات بدی را می گیرد - تحت تأثیر حرص و آز یا ترس - افزایش می دهد. این امر به طور غیرقانونی او را به سناریوهای بسیار خطرناک سوق می دهد و احتمال از دست دادن وی را افزایش می دهد.

اکنون که ما پوشش داده ایم که چرا استراتژی های سرمایه گذاری در Crypto مهم هستند ، بیایید نمونه هایی از استراتژی های سرمایه گذاری مشترک را بررسی کنیم.

12 استراتژی مختلف سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در اوایل در پروژه های قوی

هرچه زمان بیشتری برای رشد سرمایه گذاری های خود داشته باشید ، در دراز مدت به طور بالقوه می توانید کسب کنید ، به خصوص اگر یک پروژه قوی را انتخاب کنید و نشانه های خود را نگه دارید تا ارزش آنها افزایش یابد.

ابتدا از سیستم عامل های زیر برای کشف پروژه های جدید استفاده کنید:

• سیستم عامل های ICO (ارائه سکه اولیه) مانند ICOAlert ، لیست برتر ICO یا ICO Bench اطلاعات مربوط به ICO های آینده را به اشتراک می گذارند ، از جمله نظرات متخصص برای کمک به سرمایه گذاران تصمیم گیری آگاهانه در مورد شرکت در آنها
• Coingecko نمای کلی از هزاران ارز رمزنگاری را برای سرمایه گذاران و بازرگانانی که می خواهند از بازار جلوتر باشند ، ارائه می دهد. می توانید رتبه بندی در زمان واقعی ارزهای رمزپایه زنده را در مبادلات متعدد پیدا کنید
• Smith + Crown پیشروترین پلت فرم تحقیقاتی blockchain در جهان است که طیف وسیعی از تحقیقات آموزشی را بر اساس هوش دارایی ، رمزنگاری اقتصادی و تجزیه و تحلیل صنعت ارائه می دهد.
• Cryptowatch یک غذای زنده از صدها ارز رمزنگاری شده در هشت مبادله مختلف را فراهم می کند و به شما کمک می کند تا پس از خرید هرگونه رمزنگاری ، شانس موفقیت سرمایه گذاری/تجارت خود را بهبود بخشید.

هنگامی که پروژه های جدیدی را در نظر گرفتید که دوست دارید در آن سرمایه گذاری کنید ، مرحله بعدی ارزیابی فرصت با استفاده از سؤالات زیر است:

• این ایده چقدر بی نظیر است و چگونه پروژه می تواند موفق شود؟برخی از بررسی ها را جمع کنید ، بینش ، به اصول پروژه نگاه کنید و مطمئن شوید که سکه دارای یک هدف یا یک مورد استفاده واقعی است. همچنین اطمینان حاصل کنید که تیم پشت این پروژه صالح ، معتبر و شفاف است. سپس ، بر اساس این و عملکرد پروژه های مشابه ، در نظر بگیرید که آیا بازده تضمین شده واقع بینانه است یا خیر.
• آیا کاغذ سفید معنی دارد؟هنگامی که یک cryptocurrency برای ICO پول جمع می کند ، این تیم سندی به نام Whitepaper را منتشر می کند ، که از جمله موارد دیگری است که این پروژه به دنبال حل آن است ، معماری پروژه ، تعامل برنامه ریزی شده آن با کاربران و توضیحات دقیق محصول.
• در مورد جامعه پروژه چیست؟آیا این اطمینان ، درگیر و وفادار است؟فعالیت و پیام جامعه شاخص های مهم پتانسیل رمزنگاری است.
• در مورد توزیع سکه یا قرارداد هوشمند آن چیست؟دومی دستورالعمل های خاصی دارد ، مانند تعداد سکه هایی که در بازار در دسترس خواهد بود و به مرور زمان نابود می شود (مانند برنامه Protect & Bu CHSB) ، تخصیص آن به تیم/مشاوران شرکت و ذخایر این شرکت.
• آیا این نشانه در مبادله یا چند مورد ذکر می شود؟اگر مبادله ای مانند Coinbase ، Bittrex یا Kraken اظهار داشته باشد که قصد دارد یک سکه را لیست کند ، این یک نشانه عالی است.

می توانید در مورد چگونگی ارزیابی یک پروژه در مقاله ما در مورد بهترین رمزنگاری ها برای سرمایه گذاری اطلاعات بیشتری کسب کنید.

Hodling (یا خرید و نگه داشتن)

Hodl - که هر دو به عنوان ناسازگاری کلمه "نگه داشتن" و همچنین مخفف "نگه داشتن زندگی عزیز" شناخته می شوند - یک استراتژی بلند مدت است که ثابت کرده است که یکی از ساده ترین و مؤثرترین رویکردهای موجود در آنجا استبشر

استراتژی ساده است ، شما نشانه های خود را خریداری می کنید ، آنها را نگه می دارید و صبر می کنید. برگزاری برای کسانی که در اوایل پروژه های مختلف سرمایه گذاری کرده اند ، مشترک است و این یک استراتژی است که در اکوسیستم سوئیسبورگ حس زیادی می کند.

موارد بسیاری از هودلرهای بیت کوین وجود دارد که نشانه های بیت کوین را با قیمتی بسیار پایین تر از ارزش فعلی آن خریداری کرده اند. 10 آدرس ثروتمند بیت کوین را در زیر در نظر بگیرید:

همه این آدرس ها مقادیر گسترده ای از BTC را نشان می دهند ، با برخی از Hodlers که هرگز BTC را فروخته اند. این مورد هفتمین آدرس بزرگ BTC است که به رنگ سبز برجسته شده است - دارنده (یا دارندگان) برای اولین بار بیش از 10 سال پیش سرمایه گذاری کرده و هرگز BTC را فروخت. دارنده یا دارندگان این آدرس 79. 957 BTC را در حدود 73. 5 کیلو دلار در مارس 2011 خریداری کردند که ارزش قیمت BTC برای 1 BTC حدود 0. 92 دلار بود. در زمان نوشتن ، این 79،957 BTC اکنون حدود 2. 7 میلیارد دلار (حدود 36،735 برابر ارزش اصلی) ارزش دارد و در سیزدهم آوریل 2021 با 5. 09 میلیارد دلار (حدود 69252 برابر ارزش اصلی) به اوج خود رسید.

مانند مثال فوق ، اگر سالها قصد فروش هیچ یک از دارایی های خود را ندارید ، پس تبریک می گویم - شما یک هودلر هستید!

کسب بازده

هدف از این استراتژی سرمایه گذاری رمزنگاری مشابه هودلینگ است که این است که دارنده توکن را در دراز مدت بازده مالی کند. تفاوت این است که خرید و برگزاری شامل خرید دارایی با یک قیمت با انتظار افزایش ارزش آن ، سپس فروش آن با قیمت بالاتر است. کسب بازده شامل نگه داشتن دارایی های شما ، اما کسب درآمد منفعل در حین نگه داشتن - مانند نحوه حساب پس انداز به تعادل شما می پردازد.

در Crypto ، یک نمونه از این استراتژی کیف پول های هوشمند عملکرد سوئیسبورگ است. شما می توانید در USDC ، USDT ، BTC ، ETH ، BNB و XRP و همچنین در نشانه CHSB خود Swissborg خود بازده کسب کنید. بازده های مختلفی در مورد هر یک از نشانه ها ارائه می شود ، و شما این توانایی را دارید که عملکرد خود را با یک حساب Penesis Premium دو برابر کنید. شما می توانید تا زمانی که می خواهید نشانه های خود را قفل کنید و هر 24 ساعت یکبار آنها را پس بگیرید.

میانگین هزینه دلار

میانگین هزینه دلار در شرایطی است که یک سرمایه گذار مبلغ سرمایه را به صورت دوره ای به یک سرمایه گذاری اختصاص می دهد (به عنوان مثال سرمایه گذاری 500 یورو در هر ماه). مزایای این رویکرد این است که سرمایه گذاران نیازی به نگرانی در مورد نوسانات کوتاه مدت ندارند ، زیرا بدون در نظر گرفتن اینکه بازار بالا یا پایین است ، به سبد خود اضافه می کنند. تمرکز بازده طولانی مدت است ، زیرا دارایی هایی با اصول قوی تمایل به افزایش ارزش در طولانی مدت دارند.

مبلغ سرمایه گذاری

این استراتژی تقریباً بر خلاف میانگین هزینه دلار است. به جای سرمایه گذاری به طور مرتب مبلغ کمی ، در اینجا "همه" می روید - شما تمام پولی را که در یک مقطع زمانی خاص در دسترس دارید سرمایه گذاری می کنید. به عنوان مثال ، اگر پاداش ، برنده قرعه کشی یا میراث 10،000 دلار دریافت کرده اید ، با استراتژی جمع ، شما آن را یکباره سرمایه گذاری می کنید ، نه اینکه این مبلغ را به سرمایه گذاری های کوچکتر تقسیم کنید (به عنوان مثال 1000 دلار در هر ماه).

این دو استراتژی اغلب با بهترین استراتژی برای یک سرمایه گذار بسته به سبک سرمایه گذاری خود ، نوع دارایی که می خواهند در آن سرمایه گذاری کنند یا میزان نقدینگی در هر زمان داشته باشند ، مقایسه می شوند.

تصور کنید 2000 دلار برای سرمایه گذاری در بازار رمزنگاری داشته باشید. کدام استراتژی بهتر است - میانگین هزینه دلار یا سرمایه گذاری مبلغ زیادی؟بیایید این موضوع را در دو دوره زمانی مختلف ، با استفاده از نشانه CHSB Swissborg در نظر بگیریم.

سناریو 1:

ما در ژانویه سال 2021 هستیم و از یک اجرای گاو عالی لذت می بریم. اگر در ژانویه تمام پول خود را در CHSB سرمایه گذاری کرده اید که قیمت آن 0. 25 دلار بود ، فقط در ژانویه سرمایه گذاری خود را دو برابر می کردید و چند هفته بعد آن را شش بار ضرب می کرد.

در این سناریو ، سرمایه گذاری مبلغ به نفع شما کار می کرد ، با هزینه دلار به طور متوسط سود بالقوه.

سناریو 2:

حالا بیایید لحظه دیگری را به موقع بگذاریم ، بیایید اواسط ماه مه بگوییم. CHSB طی شش هفته آینده از حدود 1 دلار به 0. 60 دلار سقوط کرد. در این سناریو ، با سرمایه گذاری مبلغی 40 ٪ از سرمایه گذاری خود را از دست داده اید. در مقابل ، اگر شما از هزینه متوسط دلار برای خرید یک بار در هفته استفاده می کنید ، با کاهش قیمت نشانه ، از قیمت های پایین تر بهره می گرفتید.

در نهایت ، هر دو رویکرد می توانند برای محیط های مختلف بازار کار کنند ، با این که مبلغ کل سرمایه بسته به زمان بازار شما و میانگین هزینه دلار منجر به بازده پایدار و ضررهای کوچکتر در طول زمان می شود.

سرمایه گذاری ارزش

این استراتژی بر دارایی هایی که کم ارزش هستند متمرکز است ، به این معنی که ارزش واقعی آنها بسیار بیشتر است. این مفهوم توسط بنیامین گراهام ، که به عنوان پدر سرمایه گذاری ارزش نیز شناخته می شود ، معرفی شد. سپس توسط وارن بوفه ، مشهورترین سرمایه گذار ارزشمند جهان مشهور شد.

در اصل ، اگر فکر می کنید دارایی کم ارزش است ، پس از دیدن بازار ارزش خود را باید افزایش داد. یک نمونه از این مفهوم می تواند بیت کوین باشد که برای 10 سال اول وجود خود کم ارزش بود (بسیاری استدلال می کنند که هنوز کم ارزش است!). از آنجا که سرمایه گذاران بیشتری ارزش آن را - از جمله دولت ها و موسسات - به رسمیت شناخته اند ، تقاضا برای بیت کوین افزایش یافته است ، بنابراین این نیز قیمت آن را دارد. کسانی که ارزش بیت کوین را در اوایل دیدند ، در نتیجه سود قابل توجهی کسب کرده اند.

چالش با ارزش سرمایه گذاری تعیین اینکه کدام دارایی ها کم ارزش هستند. این استراتژی نیاز به تحقیقات زیادی و همچنین یک ذهنیت بلند مدت دارد زیرا می تواند برای سودآوری زمان لازم باشد. با این حال ، اگر تحقیقات شما صحیح باشد ، این تلاش ها به طور کلی ارزش آن را دارند زیرا بازده می تواند قابل توجه باشد. این روند همچنین می تواند به شما یاد دهد که چگونه در یافتن پروژه هایی با ارزش عالی بهتر شوید ، بنابراین به یک سرمایه گذار بهتر تبدیل می شوید.

یک مثال خاص این است که دوباره به نشانه CHSB نگاه کنید. این نشانه دارای برنامه های فزاینده ای است و جامعه سوئیسبورگ هر روز در حال رشد است ، که هر دو نشانه ای از ارزش زیادی دارند. با این حال ، در زمان نوشتن ، قیمت آن به دلیل اجرای فعلی خرس کاهش یافته است. سرمایه گذاران که معتقدند CHSB کم ارزش است و با قیمت فعلی خرید می کنند ، از این رو سرمایه گذاری ارزش در نظر گرفته می شوند.

میانگین ارزش

مایکل E. اودلسون ، مدیر عامل مورگان استنلی و استاد سابق هاروارد ، مفهوم ارزش متوسط را در سال 1988 معرفی کرد. استراتژی میانگین ارزش مشابه با ارزش سرمایه گذاری با یک تفاوت جزئی است: مبلغی که به طور دوره ای سرمایه گذاری می کنید انعطاف پذیر تر است و به آن بستگی داردموقعیت های بازار

میانگین هزینه دلار و میانگین ارزش دلار اغلب با هم مقایسه می شود: در حالی که میانگین هزینه دلار به معنای سرمایه گذاری به صورت دوره ای به طور دوره ای با یک ارزش نمونه کارها در حال رشد ناشناخته است ، میانگین ارزش با سرمایه گذاری با سرمایه گذاری بالاتر در هنگام کاهش قیمت توکن (بازار نزولی) و سرمایه گذاری کمتری در هنگام سرمایه گذاری متفاوت است. ارزش توکن افزایش می یابد (بازار صعودی). در حالی که بازده می تواند بالاتر باشد و روند انعطاف پذیرتر از میانگین هزینه دلار است ، میانگین ارزش آن در معرض ضررهای بالقوه بالاتر است و همچنین برای مدیریت نسبت به میانگین هزینه دلار پیچیده تر است.

سرمایه گذاری

وارن بافت گفت: "وقتی دیگران حریص و حریص هستند وقتی دیگران می ترسند" ترس داشته باشید. این نقل قول خلاصه ای است که سرمایه گذاری مخالف چیست. سرمایه گذاری کنسول هنگامی اتفاق می افتد که سرمایه گذاران به طور هدفمند با خرید در هنگام فروش بیشتر سرمایه گذاران یا برعکس ، در برابر روندهای فعلی بازار پیش بروند.

تصویر زیر چرخه احساسات بازار و چگونگی نگاه سرمایه گذار متضاد به آن را نشان می دهد:

بسیاری از سرمایه گذاران سرخوشی و مایل به ریسک های بالاتری در مراحل بازار صعودی هستند ، اما آنها ترس ، ناامید و مایل به انجام سرمایه گذاری در مراحل نزولی هستند. سرمایه گذاران متضاد با استفاده از رویکرد خود در مورد پیشبرد این روندها ، فرصت های خود را به دست می آورند.

• بازارهای صعودی: وقتی بازار صعودی است ، روند سرخوشی است و علاقه زیادی به خود جلب می کند. این لحظه نشان دهنده بالاترین ریسک برای یک سرمایه گذار متضاد است. مثال خوب این است که قبل از تمام وقت خود در اواسط آوریل به بیت کوین نگاه کنیم-در این زمان ، بسیاری از سرمایه گذاران در مورد افزایش قیمت بیت کوین صحبت می کردند ، که بسیاری از افراد تازه وارد را به سرمایه گذاری در بیت کوین تشویق می کردند.
• Bearish Markets: هنگامی که بازار نزولی است ، این زمانی است که مخالفان بهترین فرصت ها را برای سرمایه گذاری می بینند و چه زمانی بهترین فرصت برای کسب بازده بالا را دارند. روند خرس که از ماه مه 2021 آغاز شد ، فرصتی عالی برای سرمایه گذاران برای خرید دارایی مانند بیت کوین ، اتریوم و CHSB با تخفیف بوده است. بیت کوین پس از بالاترین زمان در ماه آوریل ، حدود 50 ٪ از ارزش خود را از دست داد و باعث شد سرمایه گذاران زیادی وحشت و فروش کنند. سرمایه گذار متضاد این سناریو را فرصتی برای انجام مخالف و خرید بیت کوین با قیمت تخفیف و بعداً آن را با قیمت بالاتر می دید.

تصویر زیر سنتز می کند که چگونه یک متضاد اساساً کار می کند.

متضاد بودن می تواند بسیار ارزشمند باشد ، اما این یک استراتژی خطرناک است که می تواند مدت زمان زیادی برای پرداخت هزینه طول بکشد.

سرمایه گذاری رشد

در مقایسه با سرمایه گذاران ارزش ، سرمایه گذاران رشد به قیمت بازار یا ارزش ذاتی یک دارایی اهمیتی نمی دهند. این سرمایه گذاران علاقه مند به پروژه ها یا نشانه هایی هستند که علائم رشد بالاتر از حد متوسط را نشان می دهند. این استراتژی به طور کلی کوتاه مدت از سایرین است.

نمونه های بسیاری وجود دارد که می توانیم برای برجسته کردن این استراتژی استفاده کنیم ، اما اجازه دهید دوباره بیت کوین را بگیریم. همانطور که همه ما می دانیم ، بیت کوین بین پایان سال 2020 و آوریل 2021 رشد دیدنی داشت. در ژانویه ، تسلا 1. 5 میلیارد دلار بیت کوین خریداری کرد و سپس در سه ماهه اول 2021 272 میلیون دلار پول دریافت کرد و 101 میلیون دلار سود برای این شرکت کسب کردبشربیت کوین در این مرحله عملکرد قدرتمندی را نشان می داد و یک سرمایه گذاری جایگزین عالی برای تسلا برای کسب سود نسبتاً سریع بود. به عبارت دیگر ، آنها از سرمایه گذاری رشد استفاده کردند.

استراتژی طولانی/کوتاه

این استراتژی اغلب در صندوق های تامینی رخ می دهد ، اما سرمایه گذاران بیشتر و بیشتر رمزنگاری از این رویکرد برای متنوع سازی نمونه کارها خود و افزایش سود آنها استفاده می کنند.

سهام بلند/کوتاه به دنبال استفاده از فرصت های سود با دو رویکرد است: مورد اول هدف قرار دادن موقعیت های طولانی در مورد دارایی هایی است که به عنوان کم ارزش تلقی می شوند ، در حالی که مورد دوم بر فروش دارایی های کوتاه که به نظر می رسد بیش از حد ارزیابی می شوند ، متمرکز است.

هدف از این استراتژی کاهش خطر قرار گرفتن در معرض بازار و به دست آوردن حرکت هر دو دارایی است.

یکی از جنبه های مهم در این استراتژی این است که بتوانید چه زمانی دارایی های کم ارزش و چه زمانی بیش از حد ارزیابی می شوند.

سرمایه گذاری در صندوق های شاخص رمزنگاری

اکنون بازار رمزنگاری بیش از 10،000 نوع ارز دیجیتال دارد که ارزیابی همه فرصت ها و نشانه های موجود در حوزه رمزنگاری را برای یک سرمایه گذار دشوار می کند. اینجاست که نمایه سازی رمزنگاری وارد می شود.

شاخص رمزنگاری چیست؟شاخص رمزنگاری مجموعه ای از ارزهای رمزنگاری شده با هم و بر اساس معیارهای مختلف است. این شبیه به ETF (صندوق معامله شده ارز) یا شاخص سهام در امور مالی سنتی است.

با سرمایه گذاری در یک شاخص رمزنگاری ، سرمایه گذاران می توانند به جای نیاز به تحقیق و انتخاب دارایی های فردی ، سرمایه گذاری در یک بازار یا موضوعی را که مورد علاقه آنها هستند ، سرمایه گذاری کنند. این امر باعث می شود این رویکرد برای سرمایه گذاران که وقت لازم برای نظارت بر بازار رمزنگاری ندارند و به دنبال تنوع بیشتری هستند ، مفید باشد ، زیرا نمونه کارها آنها در برابر حرکات ارزهای رمزپایه فردی آسیب پذیر تر خواهد بود. همچنین می تواند یک راه خوب برای شروع مبتدیان باشد.

با این حال ، سرمایه گذاران باتجربه تر که علاقه مند به چندین ارز یا پروژه های رمزنگاری خاص هستند ، احتمالاً این گزینه را انتخاب نمی کنند.

چگونه استراتژی مناسب را برای خود انتخاب کنیم

اکنون که ما 12 استراتژی مختلف سرمایه گذاری را پوشش داده ایم ، چگونه تصمیم می گیرید که کدام یک برای شما مناسب است؟

تعدادی از عناصر وجود دارد که باید در نظر بگیرید ، از جمله هدف سرمایه گذاری ، مشخصات ریسک و ترجیح شما برای سرمایه گذاری منفعل در مقابل فعال.

1. هدف و چارچوب زمانی سرمایه گذاری خود را تنظیم کنید

به عنوان افراد ، همه ما اهداف و افق های مختلف سرمایه گذاری داریم.

نمونه ای از یک سرمایه گذار با یک هدف کوتاه مدت ممکن است کسی باشد که می خواهد مقداری پول پس انداز کند تا در تعطیلات خارج از کشور برود. هدف آنها سودآوری سریع برای یک سفر لوکس است و بازه زمانی آنها کوتاه مدت است (1 تا 3 سال).

در مقابل ، سایر سرمایه گذاران دارای اهداف بلند مدت (5+ سال) هستند ، مانند داشتن پول برای بازنشستگی یا داشتن پول کافی برای پرداخت هزینه تحصیلات فرزندان خود.

ما می توانیم ببینیم که دو هدف و بازه های زمانی برجسته در بالا کاملاً متفاوت است - بازه های زمانی برای دستیابی به اهداف ، نمونه کارها مورد نیاز برای تأمین بودجه آنها ، و حتی چقدر برای سرمایه گذار مهم هستند (به عنوان مثال ، تعطیلات ممکن است خوب باشددر حالی که بودجه بازنشستگی ضروری است) بسیار متفاوت است. این عوامل سپس بر استراتژی سرمایه گذاری انتخاب شده تأثیر می گذارد.

برای تعیین هدف (های) سرمایه گذاری و چارچوب (های) زمانی خود ، به این فکر کنید:

• چقدر در نمونه کارها خود نیاز دارید؟تعداد مشخصی را به نزدیکترین 1000 دلار برای اهداف کوتاه مدت و نزدیکترین 10،000 دلار برای اهداف بسیار بلند مدت کاهش دهید.
• چه زمانی می خواهید به این هدف برسید؟تنظیمات زمانی را تنظیم کنید - چند ماه یا سال. مانند ارزش پولی هدف ، این امر برای اهداف کوتاه مدت خاص تر خواهد بود (ممکن است تعداد مشخصی از ماهها داشته باشید ، یا حتی روزی که نیاز به رسیدن به هدف خود دارید) ، در حالی که اهداف بلند مدت ممکن است پنج داشته باشددامنه سال برای زمانی که می خواهید به آنها برسید.
• سرمایه گذاری شروع شما چیست و چقدر می توانید با گذشت زمان سرمایه گذاری کنید؟آیا اکنون مبلغی برای سرمایه گذاری دارید یا قصد دارید هر ماه یک بخش منظم از حقوق خود را کنار بگذارید؟
• برای رسیدن به هدف خود ، چه بازده لازم را دارید؟یک مکان ساده برای کشف این موضوع با جستجوی یک ماشین حساب با علاقه مرکب بصورت آنلاین است. به سادگی مبلغ شروع خود را وارد کنید ، هرگونه مشارکت منظم را که می خواهید انجام دهید وارد کنید و چارچوب زمانی خود را وارد کنید. سپس می توانید با نرخ بهره های مختلف آزمایش کنید تا بازده سالانه که برای رسیدن به هدف خود باید انجام دهید.

همه این عوامل بر انتخاب استراتژی سرمایه گذاری شما تأثیر می گذارد.

2. مشخصات ریسک خود را درک کنید

سرمایه گذاری و ریسک به صورت دستی انجام می شود و ارزهای رمزپایه به دلیل داشتن یک کلاس دارایی بسیار پرخطر شناخته می شوند.

شکل بالا مبادله بازگرداندن ریسک را نشان می دهد ، نشان می دهد که بازده بالقوه به میزان ریسک شما بستگی دارد و هر دو به نوع سرمایه گذاری شما انتخاب می شوند. می بینید که ارزهای رمزپایه در صدر قرار دارند: در حالی که بالاترین پاداش بالقوه را ارائه می دهند ، سرمایه گذاری در آنها نیز نسبت به سایر سرمایه گذاری ها خطرناک تر است ، بیشتر به دلیل نوسانات بازار.

ما حتی می توانیم این را در بازار رمزنگاری ببینیم ، جایی که آلتکین های کوچکتر اغلب بازده بالاتری نسبت به بیت کوین یا اتریوم دارند ، اما آنها نیز ریسک پذیر هستند زیرا در پشت پروژه به اندازه ای وجود ندارد.

بنابراین آیا باید همه چیز را در معرض خطرترین دارایی قرار دهید زیرا می خواهید سود بیشتری داشته باشید؟

به طور کلی ، NO - بیشتر استراتژی های سرمایه گذاری شامل برخی از سطح تنوع است. درک میزان سرمایه گذاری در دارایی های ریسک پذیر در مقابل دارایی های ایمن تر به سطح تحمل ریسک شما بستگی دارد.

تحمل ریسک به سطح عدم اطمینان یا ضرر اشاره دارد که یک سرمایه گذار هنگام انجام استراتژی سرمایه گذاری خود آماده تحمل آن است. این یکی به عوامل زیادی بستگی دارد ، مانند:

• سن: سرمایه گذاران جوان به طور کلی خطرات بیشتری را در نظر می گیرند زیرا زمان بیشتری برای انتظار برای نوسانات بازار حتی دارند. یک سرمایه گذار 30 ساله که بیت کوین را در بالا 2017 خود خریداری کرده بود ، می توانست به سادگی منتظر بماند تا قیمت در سال 2020 بازپرداخت شود. یک سرمایه گذار 65 ساله که به آن پول برای بازنشستگی نیاز داشت ، در صورت نیاز به این وجوه ممکن است ضرر کندبلافاصله. مستقیما.
• تجربه: اگر تجربه سرمایه گذاری دارید ، ممکن است ترجیحات مربوط به کلاس های دارایی خاص یا پروژه ها را کشف کرده باشید. از طرف دیگر ، اگر شما برای سرمایه گذاری کاملاً جدید هستید ، ممکن است در مورد بازار رمزنگاری چیز زیادی نداشته باشید ، بنابراین احساس راحتی نکنید که چیزهای زیادی را در رمزنگاری قرار دهید. تجربه شما بر تحمل ریسک شما تأثیر می گذارد.
• چارچوب زمانی و اهداف: همانطور که قبلاً پوشش می دادیم ، هر سرمایه گذار یک هدف سرمایه گذاری متفاوت و چارچوب زمانی دارد. معمولاً اگر قصد دارد برای مدت طولانی سرمایه گذاری کند ، یک سرمایه گذار مایل به ریسک بیشتری خواهد بود.
• اندازه نمونه کارها: هرچه سبد شما بزرگتر باشد ، ممکن است تحمل بیشتری داشته باشید. به عنوان مثال ، یک نمونه کارها 100000 دلاری باعث می شود یک سرمایه گذار به جای یک سبد 1000 دلاری ، یک سرمایه گذار را آسانتر کند: سرمایه گذار بزرگتر نمونه کارها در صورت کاهش ارزش "محافظت" از خطرات است.
• سطح راحتی به عنوان یک سرمایه گذار: برخی از افراد به طور طبیعی نسبت به سایرین با ریسک راحت تر هستند. برخی از سرمایه گذاران با نوسانات استرس دارند و این می تواند منجر به تصمیمات بد سرمایه گذاری در بازارهای بی ثبات شود.

این عوامل به شما کمک می کند تا تحمل ریسک خود را تعیین کنید ، که می تواند در مقیاس محافظه کار (تحمل ریسک کم) تا پرخاشگرانه (تحمل ریسک بالا) اندازه گیری شود.

اکنون ما سه پروفایل اصلی سرمایه گذار را بر اساس تحمل ریسک آنها در نظر خواهیم گرفت.

سرمایه گذار محافظه کار

هدف اصلی سرمایه گذار محافظه کار محافظت از نمونه کارها خود با حاشیه اندک برای رشد سرمایه است. او بازده های کمتری را برای به دست آوردن ثبات و نقدینگی در دسترس می پذیرد.

این نوع سرمایه گذار در صورت لزوم قادر به ریسک پذیری است ، اما ترجیح می دهد از آن جلوگیری کند.

سرمایه گذار متوسط

ارزش های سرمایه گذار معتدل به همان اندازه افزایش بازده وی ، از نمونه کارها خود محافظت می کند. او خطرات متعادل را برای جستجوی بازده بالاتر می پذیرد. در حالی که او مایل به ریسک های بیشتر از یک سرمایه گذار محافظه کار است ، اما در همان سطح یک سرمایه گذار تهاجمی نیست.

سرمایه گذار پرخاشگر

سرمایه گذار تهاجمی تقریباً برعکس سرمایه گذار محافظه کار است. این مشخصات سرمایه گذار مشتاق پذیرش ریسک بزرگ است زیرا هدف وی حداکثر رساندن بازده است. یک سرمایه گذار تهاجمی به طور بالقوه می تواند بیش از دو پروفایل دیگر درآمد کسب کند ، اما همچنین می تواند موضوع نوسانات بسیار بیشتر و ضررهای بالقوه بالاتر باشد.

برای برجسته کردن بیشتر تفاوت در این پروفایل ها ، تخصیص زیر را برای هر یک از اوراق بهادار آنها در نظر بگیرید.

تخصیص دارایی برای پرتفوی رمزنگاری محافظه کار ، متوسط و تهاجمی

*لطفاً توجه داشته باشید که اعداد نشان داده شده در جدول فوق فقط به عنوان نمونه وجود دارند و آنها میانگین هر پروفایل را نشان می دهند.

مانند اهداف و بازه های زمانی ، تحمل ریسک نیز بر استراتژی انتخاب می کند. یک سرمایه گذار تهاجمی ممکن است با سرمایه گذاری در مبلغ یا سرمایه گذاری رشد راحت تر باشد ، زیرا آنها راحت می توانند خطرات بزرگی را برای پاداش های بالقوه بزرگتر به خود اختصاص دهند ، در حالی که یک سرمایه گذار محافظه کار ممکن است میانگین هزینه دلار را برای ورود به بازار ترجیح دهد ، و سپس انتخاب سرمایه گذاری هایی که درآمد کسب می کنندعملکرد به جای سرمایه گذاری های رشد بالا.

3. سطح درگیری خود را انتخاب کنید

اکنون که ما پروفایل های اصلی سرمایه گذار را پوشش داده ایم ، بیایید استراتژی های مختلف سرمایه گذاری را در نظر بگیریم که ممکن است برای آنها مناسب باشد. هرچند اولین زمینه ای که باید در نظر بگیرید این است که آیا یک استراتژی فعال است یا منفعل.

سرمایه گذاری منفعل یک استراتژی سرمایه گذاری است که با استفاده بسیار کمی از فعالیت های خرید و فروش (تجارت) بر چشم انداز سرمایه گذاری بلند مدت متمرکز است. این استراتژی به یک ذهنیت خرید و نگهدارنده نیاز دارد ، زیرا در برابر فرصت های بازار یا مراحل نوسانات اغلب می تواند سخت باشد. سرمایه گذاری منفعل به طور کلی پیچیده تر ، ارزان تر است و اغلب منجر به نتایج بالاتر از سرمایه گذاری فعال می شود. نمونه های عالی این استراتژی Hodling است ، به دست آوردن بازده یا میانگین هزینه دلار.

سرمایه گذاری فعال رویکرد متضاد را به خود می گیرد و نیاز به درگیری زیاد از یک سرمایه گذار دارد. از نظر عملی ، سرمایه گذاران به طور مرتب دارایی ها را خریداری و می فروشند تا سود را به حداکثر برساند. تجارت مشهورترین استراتژی سرمایه گذاری فعال است که وجود دارد. تا حد کمتری ، یکی دیگر از استراتژی های فعال سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری طولانی/کوتاه خواهد بود.

در مقاله ما در مورد سرمایه گذاری در مقابل تجارت بیشتر در مورد این سبک های سرمایه گذاری اطلاعات کسب کنید.

این دو رویکرد در بین بسیاری از سیستم عامل های مختلف رمزنگاری یافت می شود. Swissborg ، که اکوسیستم رمزنگاری مرجع ما است ، یک تجربه مدیریت ثروت را ارائه می دهد و بنابراین رویکرد سرمایه گذاری منفعل و طولانی مدت را به ویژه با محصولاتی مانند کیف پول عملکرد هوشمند خود ترویج می کند. Tradestation و Kraken نمونه هایی از سیستم عامل های مناسب تر برای تجارت فعال هستند ، زیرا آنها ابزارهای متنوعی را برای آن نوع سرمایه گذاری ارائه می دهند. نکته مهم ، در حالی که برخی از سرمایه گذاران به طور طبیعی ممکن است به سمت سرمایه گذاری منفعل یا فعال تکیه کنند ، نیازی به تعهد فقط به یک رویکرد نیست. بسیاری از سرمایه گذاران هر دو سبک را در استراتژی های مدیریت ثروت خود درج می کنند.

4. پیشرفت خود را اندازه گیری کنید

هنگامی که شما شروع به دنبال کردن یک برنامه سرمایه گذاری کردید ، یک کار مهم این است که چک های منظم را تعیین کنید تا مشخص شود که آیا سرمایه گذاری های شما به روشی که شما می خواهید انجام می دهند یا خیر.

بسته به نوع سرمایه گذار شما ، اهدافی که شما تعیین کرده اید و برنامه استراتژی شما ساخته اید ، مهم است که به خود یادآوری کنید تا عملکرد سرمایه گذاری های خود را به صورت هفتگی ، ماهانه ، سه ماهه یا سالانه بررسی کنید.

در واقع ، اندازه گیری عملکرد سرمایه گذاری به شما در ارزیابی موفقیت سرمایه گذاری های خود کمک می کند. اگر نتایج مورد نظر خود را می گیرید ، پس عالی! با این حال ، اگر می بینید که استراتژی شما به نتایج مورد نظر شما دست نمی یابد ، می توانید استراتژی خود را تغییر دهید یا دارایی های خود را برای رسیدن به اهداف خود تغییر دهید ، یا حتی اصلاح اهداف اولیه خود را در نظر بگیرید.

نمونه هایی از دو استراتژی مختلف سرمایه گذاری

بیایید دوباره دو نوع سرمایه گذار ما را که قبلاً مورد بحث قرار گرفتیم ، بگیریم.

اولین سرمایه گذار آرزو می کند در کوتاه مدت به تعطیلات در خارج از کشور برود. او به دنبال سود سریع برای این اتفاق خواهد بود ، بنابراین رویکرد سرمایه گذاری وی فعال تر از منفعل خواهد بود. علاوه بر این ، از آنجا که او قصد دارد برای مدت کوتاهی سرمایه گذاری کند ، او به دنبال حداکثر رساندن بازده برای رسیدن به هدف خود خواهد بود ، بنابراین او را تحمل بیشتری نسبت به سرمایه گذاری های خطرناک (سرمایه گذار تهاجمی) می کند.

با توجه به این موضوع ، وی تصمیم می گیرد مبلغ زیادی را سرمایه گذاری کند و آن را بین سرمایه گذاری رشد ، تجارت و استراتژی های کوتاه مدت تقسیم کند. از آنجا که او به طور فعال سرمایه گذاری می کند ، او برنامه ای را برای نظارت بر عملکرد خود تعیین نمی کند ، اما در عوض به عنوان معاملات روزانه به طور روزانه به امور توجه می کند.

سرمایه گذار دوم از مثال قبلی ما مشخصات کاملاً متفاوتی دارد: هدف اصلی وی جمع آوری ثروت در دراز مدت برای برنامه بازنشستگی و آموزش فرزندانش است. او زمان زیادی برای ساختن ثروت خود دارد و همچنین می خواهد سرمایه خود را حفظ کند زیرا دو هدف وی برای آینده حیاتی است. او نمی خواهد ضرر و زیان را تجربه کند که باعث می شود او نتواند هزینه های سبک زندگی خود را تأمین کند.

این سرمایه گذار محافظه کار است و مطمئناً به دنبال استراتژی های سرمایه گذاری منفعل خواهد بود ، که به طور کلی شناخته شده است که پیروی از آن آسان تر است و به طور کلی سود بیشتری را با گذشت زمان کسب می کنند.

در مورد او ، او یک رویکرد متوسط هزینه دلار را دنبال می کند ، جایی که هر ماه پول را در کیف پول های هوشمند قرار می دهد و به دارایی می خواهد در حالی که ارزش آن را افزایش می دهد ، با گذشت زمان نگه دارد. وی سپس نمونه کارها خود را به صورت سه ماهه بررسی می کند تا اطمینان حاصل کند که طبق برنامه ریزی شده در حال رشد است.

ملاحظات نهایی برای انتخاب برنامه سرمایه گذاری خود

تحمل ریسک ، نوسانات ، عدم اطمینان و اهداف همه ملاحظات مهمی در مورد سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده است. اگر می خواهید در دراز مدت موفق باشید ، ایجاد یک برنامه استراتژی رمزنگاری جامد ضروری است و ایجاد این طرح می تواند کمی زمان و تجربه را به خود اختصاص دهد.

برخی از ملاحظات مهم که باید در نظر داشته باشید عبارتند از:

• تحقیقات خود را انجام دهید: هیچ کس با گوش دادن به برخی از بچه ها در رسانه های اجتماعی که قول بازده بالا یا توصیه های مالی دیگر را داده اند ، ثروتمند نشد (حداقل ، پایدار). خود را با محتوای آموزشی آموزش دهید: با ارزش پروژه هایی که به آنها علاقه مند هستید ، پویایی بازار رمزنگاری ، ویژگی های امنیتی محصولات مختلف سرمایه گذاری و ذهن باز را آشنا کنید.
• خود ، استراتژی ها و اهداف خود را بشناسید: به جای اینکه هر استراتژی خاصی که یک برنده واضح است ، پیدا کردن بهترین استراتژی برای شما است. قبل از انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری ، مهم است که اهداف را پاک کنید و ترجیحات سرمایه گذاری خود را درک کنید. این به شما کمک می کند تا استراتژی های بالقوه ای را که برای شما مناسب نیست دور کنید و از ضررهای ناگوار جلوگیری کنید.
• اقدام کنید: در حالی که تحقیقات مهم است ، تجربه نیز هست. با ایجاد تجربه سرمایه گذاری خود ، از جمله تجربه هر دو ضرر و سود ، شما به عنوان یک سرمایه گذار رشد خواهید کرد و با گذشت زمان استراتژی های کارآمد تری ایجاد می کنید.
• در صورت لزوم ، نمونه کارها خود را متنوع کرده و دارایی های خود را مجدداً تغییر دهید: نمونه کارها خود را در کلاس های دارایی های مختلف متنوع کنید تا بتوانید با خطرات مورد نظر خود به عنوان یک سرمایه گذار فعال ، منفعل ، محافظه کار ، متوسط یا تهاجمی راحت باشید. بسته به مرحله برنامه سرمایه گذاری خود یا وضعیت بازار ، ممکن است لازم باشد که برای جلوگیری از ضرر و حفظ آرامش ، تخصیص دارایی خود را تغییر دهید.
• فقط آنچه را که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری کنید: پس انداز زندگی یا پول مورد نیاز خود را شرط بندی نکنید. هنگام سرمایه گذاری ، هنوز هم باید بتوانید زندگی خود را راحت زندگی کنید.
• به برنامه خود بچسبید: استراتژی های سرمایه گذاری شما باید از منطق و تحقیق حاصل شود ، نه احساسات. FOMO و FUD می توانند به تصمیمات سرمایه گذاری منجر شوند که در دراز مدت سودمند نیستند ، بنابراین پس از برنامه ریزی ، بهتر است به آن پایبند باشید.

استراتژی مناسب برای شما چیست؟

از آنچه ما در این مقاله پوشش داده ایم ، مطمئناً در حال حاضر حدس می زنید که هیچ استراتژی سرمایه گذاری cryptocurrency صحیح برای همه وجود ندارد.

استراتژی مناسب از شخص به شخص دیگر متفاوت است. تنها چیزی که همه ما با هم مشترک هستیم و ما را به عنوان سرمایه گذاران گروه بندی می کند ، امید به رشد ثروت ما به مرور زمان برای پیگیری اهداف مختلف زندگی است. نحوه نحوه انجام این کار به عهده شماست و شما فقط.

ما می توانیم بگوییم که بهترین استراتژی یا استراتژی ها ، زیرا شما می توانید متناسب با تحمل ریسک ، تجربه ، دانش ، ترجیحات و اهداف بی نظیر شما باشید. از آزمایش و مرور برخی از استراتژی های سرمایه گذاری که ما پوشش داده ایم دریغ نکنید تا ببینید که آیا آنها مناسب شما هستند یا خیر. در این فرآیند ، حتی ممکن است متوجه شوید که ترکیبی از استراتژی ها در یک برنامه سرمایه گذاری متنوع تر برای دستیابی به اهداف خود به نتایج بهتری می رسد.

همانطور که آنتونی Lesoismier-Geniaux (CSO و بنیانگذار Swissborg) گفت: "هرچه بیشتر به خودتان صادق باشید ، بیشتر با چه کسی مطابقت دارید ، یک سرمایه گذار بهتر خواهید شد."

سلب مسئولیت: اطلاعات موجود در یا از طریق یا از طریق این ماده ("مقاله") قرار نیست باشد و مشاوره مالی ، مشاوره تجاری یا هر نوع توصیه دیگری را تشکیل نمی دهد و نباید به عنوان هر یک از آنها تفسیر یا درک شودشکل ارتقاء ، توصیه ، القاء ، پیشنهاد یا دعوت به (i) خرید یا فروش هر محصول ، (ب) انجام معاملات ، یا (iii) در هر معامله قانونی دیگر شرکت می کند. این مقاله باید به عنوان ماده بازاریابی در نظر گرفته شود و نه نتیجه تحقیقات مالی/سرمایه گذاری های مستقل.

نه SBORG SA و نه شرکت های وابسته به آن ("اشخاص") هیچ گونه نمایندگی یا ضمانت و ضمانتی در مورد کامل بودن ، صحت ، به موقع بودن یا مناسب بودن هرگونه اطلاعات موجود در هر قسمت از مقاله ارائه نمی دهند ، و نه از خطا. نهادها حق تغییر هرگونه اطلاعات موجود در این مقاله را بدون محدودیت یا اخطار دارند. نهادها هیچ مسئولیتی (خواه در قرارداد ، شکنجه و چه در غیر این صورت و اینکه آیا آنها سهل انگار بوده اند) برای هرگونه ضرر یا خسارت (از جمله ، بدون محدودیت ، از دست دادن سود) ، که ممکن است مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از استفاده باشد ، نمی پذیرند. یا اتکا به چنین اطلاعاتی و/یا از مقاله.