جبران سود از طریق برداشت از دست دادن مالیات

با سود سرمایه سنگین روبرو هستید؟در اینجا یک راه حل بالقوه وجود دارد

هنگامی که مالیات بر سود سرمایه تحقق یافته خود را برای سال پرداخت می کنید ، فقط سود خالص خود را در نظر خواهید گرفت - مبلغی که منهای هرگونه ضرر سرمایه گذاری را که متوجه شده اید بدست آورده اید.

این بدان معناست که اگر می دانید که می خواهید برخی از دستاوردهای تحقق یافته را داشته باشید ، ایده خوبی است که ببینید آیا فرصتی برای تحقق ضرر برای جبران آنها دارید یا خیر.

به عنوان مثال ، اگر نیاز به تعادل حساب های خود دارید ، می توانید از زمان خرید آنها ، سهام وجوه یا سهام را که ارزش خود را از دست داده اند ، بفروشید.

این روش فروش عمدی سرمایه گذاری با ضرر به منظور کاهش مالیات به عنوان "برداشت محصول از دست دادن مالیات" شناخته می شود.*

دستاوردهای تحقق یافته

سود سرمایه ای که اکنون مشمول مالیات هستند زیرا این سرمایه گذاری با قیمت خرید بالاتر از آنچه در ابتدا پرداخت شده است فروخته شده است.

سود سرمایه

افزایش ارزش یک سرمایه گذاری نسبت به قیمت اولیه خرید. سود سرمایه "غیر واقعی" است تا زمانی که سرمایه گذاری فروخته شود ، هنگامی که به یک سود "تحقق یافته" تبدیل شود. سودهای تحقق یافته مشمول مالیات است ، اما اگر سرمایه گذاری را در IRA یا 401 (k) نگه دارید ، بار مالیاتی به تعویق می افتد.

مجدداً

تعادل مجدد شامل خرید و فروش دوره ای سهام ، اوراق قرضه ، پول نقد یا سایر سرمایه گذاری ها در نمونه کارها شما برای حفظ ترکیب اصلی یا مورد نظر خود از آن دارایی ها است.

اشتراک گذاری

یک واحد مالکیت در یک صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) یا برای سهام ، یک شرکت.

موجودی

سرمایه گذاری که نمایانگر مالکیت بخشی در یک شرکت است. هر سهم از سهام سهام متناسب در دارایی ها و سود شرکت است.

سود سهام

توزیع بهره یا درآمد حاصل از دارایی های یک صندوق به سهامداران آن یا پرداخت پول نقد یا سهام از درآمد یک شرکت به هر سهامدار.

علاقه

درآمدی که می توانید با سرمایه گذاری در اوراق قرضه یا سرمایه گذاری نقدی دریافت کنید. نرخ بهره سرمایه گذاری هنگام صدور مشخص می شود.

اگر خسارات شما از سود شما بیشتر است

سالی که ضررهای تحقق یافته شما از سود شما بالاتر است ، هرگز سرگرم کننده نیست ، اما در زمان مالیات کمی درد را جبران خواهید کرد. حداکثر 3000 دلار ضرر خالص برای جبران درآمد عادی شما (از جمله درآمد حاصل از سود سهام یا بهره) می تواند استفاده شود.

توجه داشته باشید که شما همچنین می توانید ضررهای "پیش رو" را به سالهای مالیاتی در آینده انجام دهید.

مراقب "قانون فروش شستشو" باشید

IRS به شما اجازه نمی دهد سرمایه گذاری را با ضرر بفروشید و سپس بلافاصله آن را خریداری کنید (که به عنوان "فروش شستشو" شناخته می شود) و هنوز هم ادعا می کنید.

اگر همان سرمایه گذاری یا هر سرمایه گذاری را خریداری کنید ، IRS ظرف 30 روز قبل یا بعد از فروش با ضرر ، "قابل ملاحظه ای" می داند ، ضرر مجاز نیست. اگر به راهنمایی در مورد اینکه آیا سرمایه گذاری قابل ملاحظه ای در نظر گرفته می شود ، به یک مشاور مالیاتی مشورت کنید.

آیا می خواهید برداشت از دست دادن مالیات را به عنوان گزینه نگه دارید؟

برای استفاده از برداشت از دست دادن مالیاتی به عنوان یک استراتژی ، باید تعداد زیادی سهام را برای فروش شناسایی کنید. و از آنجا که شرکت سرمایه گذاری شما اطلاعاتی را در مورد سود و زیان شما در اوراق بهادار تحت پوشش به IRS گزارش می دهد ، ** مهم است که همه در همان صفحه باشند که سهام آنها در حال فروش است.

این بدان معناست که هنگام فروش سهام باید از روش پایه هزینه "شناسایی خاص" استفاده کنید. این کار بیشتر برای شما است ، اما منجر به انعطاف پذیری بیشتر برای جبران مالیات می شود.

بخش

سهام به دست آمده در یک معامله. اگر در زمان های مختلف سهام خود را به دست آوردید ، می توانید چندین سرمایه گذاری داشته باشید.

مبنای هزینه

هزینه اصلی یک سرمایه گذاری (تعدیل شده برای کمیسیون ها یا توزیع سرمایه). برای اهداف مالیاتی ، مبنای هزینه از ارزش سرمایه گذاری در زمان فروش ، منهای هزینه و کمیسیون برای تعیین هرگونه سود یا ضرر سرمایه کم می شود.

پس انداز برای بازنشستگی یا دانشگاه؟

فقط از معافیت های مالیاتی برای شما استفاده کنید! راهنمایی هایی را مشاهده کنید که می تواند به شما در تهیه یک برنامه کمک کند ، استراتژی خود را محکم کنید و سرمایه گذاری های خود را انتخاب کنید.

در حال حاضر می دانید چه می خواهید؟

از وجوه متقابل و ETF گرفته تا سهام و اوراق قرضه ، تمام سرمایه گذاری های مورد نظر خود را پیدا کنید ، همه در یک مکان.

از پیشتاز اطلاعات بیشتری کسب کنید. برای صحبت با یک متخصص سرمایه گذاری با شماره 1-800-962-5028 تماس بگیرید.

*برداشت از دست دادن مالیات شامل خطرات خاصی است ، از جمله ، از جمله دیگر ، این خطر مبنی بر اینکه سرمایه گذاری جدید می تواند هزینه های بالاتری نسبت به سرمایه گذاری اصلی داشته باشد و می تواند خطای ردیابی نمونه کارها را در حساب های شما معرفی کند. همچنین ممکن است پیامدهای مالیاتی ناخواسته وجود داشته باشد. توصیه می کنیم شرایط رضایت را با دقت بررسی کرده و قبل از اقدام با یک مشاور مالیاتی مشورت کنید.

** اطلاعات مربوط به سهام خریداری شده قبل از گزارش های خاص گزارش نمی شود. درباره سهام تحت پوشش و بدون پوشش بیشتر بدانید

خدمات مشاوره Vanguard توسط Vanguard Advisers ، Inc. ("VAI") ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده یا توسط شرکت Trust National Vanguard ("VNTC") ارائه شده است ، یک شرکت اعتماد با هدف محدود فدرال.

خدمات ارائه شده به مشتریان بر اساس خدمات انتخاب شده از جمله مدیریت ، هزینه ها ، صلاحیت و دسترسی به یک مشاور متفاوت خواهد بود. فرم VAI و بروشور مشاوره هر برنامه را برای یک مرور کلی پیدا کنید.

VAI و VNTC شرکتهای تابعه گروه Vanguard Group ، Inc و شرکت های وابسته به شرکت بازاریابی Vanguard هستند. نه VAI ، VNTC و نه شرکت های وابسته به آن ، سود یا حمایت از ضرر را تضمین نمی کنند.