چگونه می توانم از بازار سهام درآمد کسب کنم

"تأیید شده توسط یک متخصص" به این معنی است که این مقاله به طور کامل بررسی و ارزیابی شده است.

استفانی استینبرگ استفانی استینبرگ

تأیید شده توسط یک متخصص

"تأیید شده توسط یک متخصص" به این معنی است که این مقاله به طور کامل بررسی و ارزیابی شده است.

منتشر شده 7:23 AM ET 21 مارس 2023

یادداشت تحریریه: طرح ممکن است از پیوندهای شریک وابسته که در اینجا در سایت ما ارائه شده است ، کمیسیون کسب کند. این کمیسیون بر عقاید یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. لطفا خط مشی افشای تبلیغ کننده کامل ما را مشاهده کنید.

امتیاز کلیدی

• سرمایه گذاری در بازار سهام بهترین راه برای رشد ثروت است.
• هر استراتژی سرمایه گذاری سهام خطرات را به همراه دارد.
• سهام سود سهام بخشی از سود خود را به سرمایه گذاران می پردازد.

سهام به طور معمول سنگ بنای هر سبد سرمایه گذاری است. به این دلیل است که آنها نسبت به سایر کلاس های دارایی مانند اوراق قرضه و کالاها پتانسیل بالاتری برای رشد بلند مدت دارند.

سرمایه گذاری هایی که صعود قابل توجهی را ارائه می دهند نیز با ریسک مشخصی همراه است. اقتصاد و بورس سهام مرتباً تحت اصلاحات چرخه ای قرار می گیرند که در صورت فروش در زمان اشتباه می تواند منجر به خسارات قابل توجهی شود.

گفته می شود ، از نظر تاریخی ، بازار سهام بازده مثبتی ایجاد کرده است.

یک پروکسی خوب برای بررسی سلامت کلی بازار سهام ایالات متحده ، شاخص S& P 500 است. براساس گزارش آگوست 2022 توسط مک کینزی و شرکت ، میانگین بازده غیر قابل تنظیم S& P 500 از سال 1996 تا اواسط ژوئن 2022 9 ٪ بود.

بنابراین سرمایه گذاری برای مسافت طولانی بدون اینکه در اثر نوسانات کوتاه مدت بازار محاصره شود ، مزایای آن را دارد.

البته سرمایه گذاری در بورس سهام شامل عوامل دیگری است. شما باید با ضرر و زیان کوتاه مدت و اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک ، سطح راحتی خود را انتخاب کنید تا چند مورد را ذکر کنید.

به عنوان یک قاعده کلی ، هرچه افق زمانی شما طولانی تر باشد ، می توانید خطر بیشتری داشته باشید. اگر با یک افق زمانی کوتاه ریسک بیش از حد را به خود اختصاص دهید ، ممکن است به اهداف سرمایه گذاری خود نرسید ، به خصوص اگر سرمایه گذاری های شما رکود را تجربه کنند.

افتتاح حساب سرمایه گذاری

اولین قدم برای سرمایه گذاری در بورس سهام ، باز کردن یک حساب سرمایه گذاری است. سه نوع اصلی حساب سرمایه گذاری وجود دارد:

• حساب های کارگزاری مشمول مالیات.
• حساب های بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان.
• حساب های بازنشستگی فردی.

اگر 18 سال دارید ، می توانید با کارگزاری آنلاین یک حساب کارگزاری مشمول مالیات باز کنید و خرید و فروش سهام را شروع کنید.

شما می توانید پول را به یک حساب نقدی واریز کنید و از آن وجوه برای خرید سهام استفاده کنید ، یا یک حساب حاشیه باز کنید ، که به شما امکان می دهد برای خرید سهام از کارگزاری وام بگیرید.

حسابهای بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان حساب های سرمایه گذاری بازنشستگی با مالیات است که بسیاری از شرکت ها به کارمندان خود ارائه می دهند. ممکن است یکی از آنها را از طریق محل کار خود داشته باشید. این حساب ها شامل برنامه های 401 (k) و 403 (ب) حساب بازنشستگی است.

برنامه های سنتی 401 (k) به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا کمک های بدون مالیات را انجام دهند ، و برخی از کارفرمایان حتی بخشی از کمک های کارمندان خود را تا درصد مشخصی از حقوق خود مطابقت می دهند. اما محدودیت های برداشت و مجازات های مرتبط با حساب های بازنشستگی وجود دارد.

همچنین می توانید یک حساب بازنشستگی فردی یا IRA باز کنید. حداکثر سهم سالانه فردی در IRA سنتی 6،500 دلار یا 7،500 دلار است اگر 50 سال سن داشته باشید در سال 2023 بزرگتر هستید.

سهم IRA شما بسته به درآمد و سایر عوامل ممکن است کسر مالیات باشد. به عنوان مثال ، اگر در محل کار یک برنامه بازنشستگی دارید ، 73،000 دلار یا کمتر برای درآمد ناخالص و پرونده خود به عنوان "مجرد" یا "سرپرست خانوار" تهیه کنید ، ممکن است بتوانید مبلغ کامل سهم خود را کسر کنید. محدودیت های کسر IRS را در اینجا مشاهده می کنید.

استراتژی سهام خود را تعیین کنید

پس از باز کردن یک حساب سرمایه گذاری ، باید یک استراتژی بازار سهام را تعیین کنید که متناسب با اهداف سرمایه گذاری شخصی ، افق زمانی و تحمل ریسک باشد. ایده خرید کم و فروش زیاد ممکن است ساده به نظر برسد. اما انتخاب سهام برنده و دانستن اینکه چه موقع خرید و فروش می تواند دشوارتر باشد.

نیکلاس کولاس ، بنیانگذار شرکت تجزیه و تحلیل بازار Datatrek Research می گوید: "سرمایه گذاری هرگز آسان نیست ، حتی اگر بازده تاریخی آن را ساده جلوه دهد."

در هر زمان معینی خریداران و فروشندگان زیادی در بورس سهام وجود دارد و انسان ها دارای تعصبات روانی ذاتی هستند که می توانند تصمیمات هوشمندانه و منطقی را هنگام پول در معرض خطر قرار دهند.

کولاس می گوید فروشندگان با چشم انداز نزولی مبنی بر اینکه بورس سهام به سمت پایین حرکت می کند ، اغلب از خریداران "باهوش تر" به نظر می رسد ، گویی راز را می دانند که سایر سرمایه گذاران این کار را نمی کنند. او می گوید ، اما همیشه یک مورد خرس وجود دارد.

او می گوید: "سرمایه گذاری موفق ، بنابراین ، گاهی اوقات تصمیم می گیرد که آیا می خواهید هوشمندانه به نظر برسید یا درآمد کسب کنید."

در اینجا برخی از استراتژی های سرمایه گذاری در بورس سهام مشترک:

1. سرمایه گذاری خرید و نگهدار

سرمایه گذاری خرید و نگهداری ساده ترین و کمترین خطر برای سرمایه گذاران بلند مدت است.

هنگامی که یک سهام را خریداری و نگه دارید ، لزوماً روی بازگشت روز به روز یا حتی سال به سال تمرکز نمی کنید. با این استراتژی ، شما یک نمونه کارها متنوع از سهام با کیفیت بالا و/یا صندوق های مبادله ای را ایجاد می کنید و از طریق ضخیم و نازک روند بازار بلند مدت را طی می کنید.

سرمایه گذاران با مسافت طولانی به رکود اقتصادی یا رکودهای بازار توجه نمی کنند زیرا آنها برای یک افق زمانی طولانی تر سرمایه گذاری می کنند.

کورت اسپیلر ، مدیر ارشد سرمایه گذاری در بانک ملی اول اوماها ، می گوید: بازارهای خرس می توانند خبر خوبی برای سرمایه گذاران خرید و نگهداری باشند. بازار خرس زمانی است که کاهش طولانی مدت قیمت سرمایه گذاری وجود دارد. به طور معمول ، یک بازار خرس هنگامی اتفاق می افتد که یک شاخص گسترده تر از جدیدترین سطح خود حداقل 20 ٪ سقوط کند.

اسپیلر می گوید: "بازار خرس فرصتی را برای سرمایه گذاران متضاد و بلند مدت فراهم می کند تا در معرض سهام در معرض ارزش های جذاب تر قرار بگیرند."

خرید سهام در طول رکودهای بازار اغلب "خرید Dip" نامیده می شود و توسط سرمایه گذاران مشهور میلیاردر مانند وارن بافت و بیل آکمن محبوب شده است.

اسپیلر می گوید: "تاریخ نشان می دهد که سرمایه گذاران وقتی به برنامه های مالی خود پایبند هستند و از طریق چرخه بازار سرمایه گذاری می کنند ، پاداش می گیرند."

2. تجارت نوسان

معاملات نوسان استراتژی است که در آن سرمایه گذاران قصد دارند از نوسانات قیمت سهام که طی یک روز تا چند هفته انجام می شود ، استفاده کنند. بازرگانان نوسان اغلب سعی می کنند از حرکتی که سهام می تواند در هنگام جدا شدن از بازه های تجاری تا اوج یا پایین ترین سطح ، سود کسب کند.

اگر سهام سهام خود را از دست بدهد و در جهت مخالف معکوس شود ، می توانند از سفارشات متوقف شده برای بستن معاملات به طور خودکار استفاده کنند.

این معامله گران غالباً نمودار قیمت سهام را برای شناسایی الگوهای و گرایش ها تجزیه و تحلیل می کنند ، بنابراین می توانند با اقدامات تجاری یک سهام آشنا شوند و به طور بالقوه پیش بینی کنند که چگونه تحت شرایط خاصی واکنش نشان می دهد.

بازرگانان نوسان سطح قیمت کلیدی را در نمودار سهام مشخص می کنند که ممکن است هنگام رسیدن یا نقض سطح به عنوان سیگنال های خرید یا فروش مؤثر باشد.

3. تجارت روز

معاملات روز یک استراتژی سرمایه گذاری پر از عمل و بسیار فعال است که شامل خرید و فروش سهام چندین بار در همان روز معاملات در تلاش برای سودآوری از نوسانات نسبتاً کوچک در قیمت سهام است.

معامله گران روز از نوسانات داخلی که در بورس سهام رخ می دهد ، سرمایه گذاری می کنند. نوسانات داخلی به فراز و نشیب های قیمت سهام بین روز باز و نزدیک در یک روز معاملاتی مشخص اشاره دارد.

یک استراتژی معاملاتی روزمره در حال افزایش است. این شامل انجام بسیاری از معاملات با حداقل سودآور و نه تعداد انگشت شماری از سود بزرگتر است. یک معامله گر پوست سر ممکن است به دنبال انجام 40 معاملات باشد که به جای چهار معامله که 1 ٪ به 2 ٪ باز می گردند ، هر کدام 0. 1 ٪ به 0. 2 ٪ باز می گردند.

دنیس دیک ، معامله گر سهام عدالت و تحلیلگر ساختار بازار در Triple D Trading ، می گوید که معامله گران روز چندین استراتژی را برای به دست آوردن لبه به کار می گیرند.

او اغلب سعی می کند ناکارآمدی بازار را در قیمت های نسبی سهام بسیار همبسته شناسایی کند. اما او می گوید تاجران روز دیگر به دنبال معامله هایی هستند که به طور موقت از یک جهت شلوغ می شوند و احتمالاً در جهت مخالف اصلاح می شوند.

"معامله گران روز خوب بیش از یک ابزار در جعبه ابزار خود دارند. آنها تعدادی از استراتژی های مختلف را به کار می گیرند و به سرعت آن استراتژی ها را برای تغییر در محیط کلی بازار تنظیم می کنند. "

وی می افزاید: کلیدهای معاملات روز موفق نظم و انضباط و تمایل به پذیرش سریع شما اشتباه است.

تجارت روزانه ممکن است هیجان انگیز ترین راه برای سرمایه گذاری باشد ، اما این نیز دشوارترین است. یک مطالعه در ژوئن سال 2020 معامله گران روز نشان داد که تنها 3 ٪ از کل سرمایه گذاران که بیش از 300 روز در بازار آینده برزیل ادامه داشتند ، پول کسب کردند.

این مطالعه ادعا می کند که برخلاف آنچه دیگران ممکن است ادعا کنند ، تجارت روزانه افراد برای زندگی تقریباً غیرممکن است.

4. سهام سود سهام

بسیاری از سهام سودآور و با کیفیت بالا با پرداخت سود سهام ، که به طور منظم پرداخت نقدی مستقیم به سرمایه گذاران هستند ، سرمایه گذاران وفادار را پاداش می دهند. متوسط سود سهام شرکت های S& P 500 در حال حاضر 1. 6 ٪ است ، اما چندین شرکت S& P 500 سود سهام قابل توجهی بالاتر را پرداخت می کنند.

نمونه هایی از سهام با درآمد بالا

*بازده سود سهام از Yahoo! امور مالی ، جریان از ساعت 4 بعد از ظهر. EST در 20 مارس 2023.

برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام

برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا قطره ها به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از قدرت ترکیب سود سهام استفاده کنند.

اگر از طریق کارگزاری خود در یک برنامه قطره ای ثبت نام کنید ، کارگزاری با خرید سهام اضافی سهام سود سهام پرداخت ، به طور خودکار پرداخت نقدی سود سهام را دوباره سرمایه گذاری می کند.

Drips به شما امکان می دهد از هر پرداخت سود سهام که دریافت می کنند ، بازده بازار (و سود سهام بیشتری) کسب کنید. براساس بودجه هارتفورد ، 84 ٪ از کل بازده S& P 500 از سال 1960 را می توان به سود سهام سرمایه گذاری مجدد نسبت داد.

5. بودجه سهام

یکی از بهترین راه ها برای کاهش خطر ذاتی سرمایه گذاری در بورس سهام ، تنوع بخشیدن به نمونه کارها شما است. با سرمایه گذاری در تعداد زیادی سهام ، می توانید ریسک مرتبط با هر سهام و شرکت را کاهش دهید.

یکی از سریعترین و ساده ترین راه های متنوع سازی یک نمونه کارها ، خرید صندوق های متقابل سهام ، صندوق های مبادله ای یا ETF است. این وجوه اغلب به سرمایه گذاران امکان دسترسی به ده ها ، صدها یا حتی هزاران سهام در یک سرمایه گذاری آسان را می دهد.

SPDR S& P 500 ETF Trust (SPY) بزرگترین و محبوب ترین ETF در جهان است که در معرض 500 سهام در S& P 500 با حدود 390 دلار در هر سهم ، سرمایه گذاران را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد.

تفاوتهای ظریف بین صندوق های متقابل و ETF وجود دارد ، از جمله نحوه مدیریت ، معامله و مالیات آنها. قبل از خرید ، سرمایه گذاران همچنین باید هزینه هایی را که مدیران صندوق برای نگهداری صندوق دریافت می کنند ، درک کنند.

سوالات متداول (سؤالات متداول) مبتدیان چگونه در بازار سهام سرمایه گذاری می کنند؟

مبتدیان می توانند با افتتاح حساب کارگزاری یا حساب سرمایه گذاری دیگر و واریز پول به حساب ، در بورس سهام سرمایه گذاری کنند.

اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، همیشه باید بر اساس اهداف شخصی ، افق زمانی و تحمل ریسک ، یک استراتژی سرمایه گذاری روشن داشته باشید. اگر در مورد برنامه های خود مطمئن نیستید ، باید با یک متخصص مالی معتبر ملاقات کنید.

آیا می توانم پول زیادی را برای سرمایه گذاری در سهام بدست آورم؟

از نظر تاریخی ، بورس سهام قابل اطمینان ترین راه برای یک فرد متوسط برای ایجاد ثروت با سرمایه گذاری منفعلانه در طول زمان ، تولید بازده بلند مدت بهتر از اوراق قرضه ، حساب پس انداز ، کالاها و سایر سرمایه گذاری ها بوده است.

اما تهاجمی ترین استراتژی های سرمایه گذاری در بورس سهام نیز بیشترین خطر را به همراه دارد و مدیریت ریسک ضعیف می تواند منجر به خسارات فاجعه بار شود.

BluePrint یک ناشر و خدمات مقایسه ای مستقل است ، نه یک مشاور سرمایه گذاری. اطلاعات ارائه شده فقط برای اهداف آموزشی است و ما شما را ترغیب می کنیم تا در مورد تصمیمات مالی خاص به دنبال مشاوره شخصی از متخصصان واجد شرایط باشید. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

Blueprint دارای یک سیاست افشای تبلیغ کننده است. نظرات ، تجزیه و تحلیل ها ، بررسی ها یا توصیه های بیان شده در این مقاله فقط مربوط به کارمندان تحریریه طرح است. Blueprint به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. اطلاعات از تاریخ انتشار دقیق است ، اما همیشه وب سایت ارائه دهنده را برای جدیدترین اطلاعات بررسی کنید.