نحوه انجام نظارت بر معامله در بستر معاملاتی FX خود

سیستم عامل های معاملاتی فارکس تحت نظارت افزایش یافته از تنظیم کننده ها قرار دارند. مقررات KYC و AML باید برآورده شود ، به این ترتیب نیاز به پرچم گذاری رفتارهای کلاهبرداری به منظور محافظت از مشاغل و مشتریان خود نیست.

نظارت بر معامله می تواند کمک کند.

چرا نظارت بر معامله برای سیستم عامل های معاملاتی فارکس مهم است؟

نظارت بر معامله از چند طریق به شرکتهای بازرگانی فارکس کمک می کند:

• این تضمین می کند که شما مقررات AML را رعایت کنید: قوانین ضد پولشویی شرکت ها را ملزم به پرچم گذاری معاملات ، برداشت ها و تبدیل های بالاتر از آستانه خاص می کند. در حالی که آستانه از یک کشور به کشور دیگر متفاوت است ، ایده همیشه یکسان است: اطلاعات را برای گزارش آن به مقامات وارد کنید.
• این شرایط انطباق شما را در بر می گیرد: این به جلوگیری از جریمه ، مسائل حقوقی و حتی مطبوعات منفی در طولانی مدت کمک می کند.
• این امر به فعالیت مشکوک کمک می کند: حجم شگفت آور زیادی از تبدیل های جدید ممکن است به معنای این باشد که شما با فعالیت های کلاهبرداری ، چه از پولشویی و چه به نوعی کلاهبرداری در معامله ، سر و کار دارید.
• این کاربران را ایمن نگه می دارد: نظارت بر معاملات یک روش عالی برای مشاهده رفتار مشکوک و حتی دریافت هشدارهای تصاحب حساب در هر زمان که یک کلاهبردار یکی از حساب های مشتریان شما را در دست بگیرد ، دریافت می کند. هرچه زودتر بتوانید به تصرف حساب پاسخ دهید ، بهتر است.

توجه داشته باشید که آخرین نکته در مورد مهندسی اجتماعی نیز معتبر است. اگر مشتری شما خود را درگیر نوعی کلاهبرداری کرده است ، ممکن است رفتار آنها ناگهان تغییر کند. همچنین می توانید با نظارت مناسب این مورد را در جوانه بزنید.

FX Platform 45 ٪ شارژ را کاهش می دهد

بیاموزید که چگونه Libertex نرخ بازپرداخت را 45 ٪ کاهش داد و بدون اصطکاک اضافی.

مطالعه موردی را بخوانید

چگونه نظارت بر معامله را در تجارت فارکس انجام می دهید؟

مانند هر صنعت دیگر ، نظارت بر معاملات با قوانین ریسک شروع می شود. شما به پیشگیری از کلاهبرداری یا نرم افزار AML خود می گویید که باید پرچم گذاری شود. داده ها از طریق API ها (یا در داخل داخلی اگر یک راه حل داخلی داشته باشید) جریان می یابد و ترکیب خاصی از نقاط داده باعث ایجاد یک قانون می شود.

توجه داشته باشید که نظارت بر معامله را می توان به صورت فعال یا واکنشی تنظیم کرد. داده ها ممکن است در زمان واقعی جمع آوری شوند یا از سیاههها جدا شوند. در مورد نوع قوانین ریسک که می توانید مستقر کنید ، آنها تمایل دارند در دو دسته اصلی قرار بگیرند:

1. قوانین استاتیک: به عنوان مثال ، معامله ای بر روی یک آستانه خاص ، همیشه به عنوان خطرناک پرچم گذاری می شود. متأسفانه ، این میزان بالایی از مثبت کاذب را ایجاد می کند.
2. بررسی سرعت: قوانین پیچیده تری که در نظر می گیرد که چند بار در یک دوره مشخص خاص اتفاق می افتد. این به ما کمک می کند تا رفتار را به جای اقدامات مجرد درک کنیم.

3 قانون سفارشی برتر برای نظارت بر معامله در تجارت فارکس

بیایید مستقیماً به برخی از نمونه های مشخص از قوانین نظارت بر معامله شیرجه بزنیم تا به پلت فرم تجارت فارکس خود کمک کنیم ، همانطور که در بستر SEON مستقر شده است.

شماره 1: حساب یک روزه بیش از 10 سپرده دریافت می کند

در حالی که شما باید بتوانید بیشتر خطرات KYC و AML را در هنگام سوار شدن به خود جلب کنید ، یکی دیگر از بخش های مهم سفر برای نظارت ، اولین سپرده است. در زیر نمونه ای کامل از یک قانون سرعت است ، که در آن ما تعدادی از اقدامات مبتنی بر زمان را کنترل می کنیم:

• حساب کمتر از 24 ساعت است.
• 10 سپرده یا بیشتر وجود دارد.
• سپرده ها طی آخرین ساعت انجام شد.

نحوه رسیدگی به این سناریو به عهده شماست. ما تصمیم گرفتیم با هر سپرده جدید 1+ به نمره خطر خود اضافه کنیم. اگرچه این یک پرچم قرمز AML نیست ، اما نشان می دهد که شما باید از نزدیک فعالیت این کاربر را رصد کنید (و در صورت امکان نام آنها را از طریق یک checker AML اجرا کنید).

شماره 2: معاملات در طی یک دوره 24 ساعته 200 ٪ افزایش یافته است

یک بررسی سرعت دیگر ، که بار دیگر سعی در انجام فعالیت مشکوک در این قانون دارد. در اینجا ، ما به دنبال افزایش ناگهانی معاملات هستیم.

نحوه تعریف معاملات به شما بستگی دارد. این امر معمولاً برداشت خواهد بود اما می تواند به سپرده یا حتی تبدیل نیز اشاره کند.

در بالا ، خواهید دید که بازه زمانی یک روز تنظیم شده است و درصد افزایش 200 ٪ تعیین شده است - اما چنین ترجیحات مربوط به شما است.

به عنوان مثال ، ما می خواهیم این عمل با 20 امتیاز نمره ریسک خود را افزایش دهد - که بسته به اشتهای ریسک شما می تواند باعث کاهش خودکار یا بررسی شود. و در اینجا ، در سمت راست ، یک قاعده است که تحریک شده است:

شماره 3: معامله قانون 3000 دلار AML را تحریک می کند

قانون 3000 دلاری در حال حاضر توسط قانون اسرار بانکی به عنوان آستانه ای تعریف شده است که موسسات مالی (از جمله سیستم عامل های تجارت فارکس) باید هویت مشتری را تأیید و ضبط کنند. در زمینه AML ، این معمولاً شامل ورود به سیستم برای گزارش فعالیت مشکوک (SAR) است.

خوشبختانه ، این یکی از ساده ترین و سر راست ترین قوانین برای تنظیم ابزار پیشگیری از کلاهبرداری ما است. در مثال زیر ، می بینید که چگونه مبلغ معامله (از طریق API ارسال می شود) به شما امکان می دهد فوراً معامله را برای بررسی دستی ارسال کنید.

نکته قابل توجه برای افرادی که در مقررات AML جدید هستند این است که ویرایش یا کپی کردن چنین قانونی بسیار آسان است. این امر به ویژه هنگامی که مقررات AML به ناچار تغییر کند ، بسیار مفید خواهد بود.

70-99 ٪ کلاهبرداری را کاهش دهید

با SEON برای کاهش کلاهبرداری در تجارت خود با غنی سازی داده های زمان واقعی ، یادگیری ماشین WhiteBox و API های پیشرفته همکاری کنید.

چگونه SEON با نظارت بر معامله به سیستم عامل های معاملاتی فارکس کمک می کند

SEON برای جمع آوری تمام داده های تجاری شما و تبدیل آن به یک فیلتر پیشرفته که عوامل بد را به خود جلب می کند ، برای جلوگیری از کلاهبرداری و کمک به انطباق شما تبدیل شده است.

نظارت بر معامله یکی از جنبه های عملکرد آن است ، اما راه حل همچنین می تواند به سایر نگرانی های AML و KYC کمک کند و به طور کلی با تقلب مبارزه کند ، با ویژگی هایی مانند:

• قوانین ریسک کاملاً قابل تنظیم: اینها به شما امکان می دهند ریسک را کنترل کنید اما مناسب آن را می بینید. با لیست های سیاه ، قوانین سفارشی ، تنظیمات دستی و امتیاز دهی به ریسک ، می توانید تحلیلگران خود را توانمند کرده و بر اساس قوانین در حال تغییر-و اشتهای ریسک خود ، چک های انطباق را مستقر کنید.
• مجموعه غنی سازی داده ها: محدود به قسمت های داده های مربوط به برنامه یا وب سایت های شما محدود نشود. غنی سازی داده ها اطلاعات بیشتری را از منابع باز استخراج می کند تا مشخصات کاملی از مشتریان خود را به شما ارائه دهد - یک ردپای دیجیتالی که اهداف آنها را با وضوح بیشتری نشان می دهد.
• ماژول های یادگیری ماشین: برای اصلاح استراتژی خطر خود به یک دست اضافی نیاز دارید؟قدرت یادگیری ماشین را برای تجزیه و تحلیل تعداد زیادی از معاملات خاص برای شما اهرم کنید و الگوهای ناشناخته ای را که می تواند بستر معاملاتی FX شما را در معرض خطر پولشویی قرار دهد ، آشکار کنید. شما همچنین می توانید نمره اضافی خطر Blackbox را بدست آورید ، حتی از امنیت خود اطمینان حاصل کنید.

این که آیا شما نیاز به درک رفتار مشتریان خود برای کاهش کلاهبرداری ، بهره مندی از اطلاعات بهتر مشتری یا برآورده کردن الزامات مربوط به انطباق دارید ، Seon یک راه حل آسان برای استقرار ، کارآمد و قابل تنظیم برای شرکت بازرگانی FX شما است.

مطالعات موردی مرتبط

• بستر Crypto قوانین سرعت سفارشی Seon را برای مسدود کردن پولشویی ها و کاهش کلاهبرداری 60 ٪ مستقر می کند
• پلت فرم تجارت جهانی فارکس نرخ بازپرداخت 45 ٪ را بدون اصطکاک اضافی کاهش می دهد

مقالات مرتبط

• نرم افزار نظارت بر معامله: نحوه کار و نکاتی در مورد استقرار آن
• نظارت بر تراکنش AML چیست و چگونه می توان آن را تنظیم کرد