مقایسه عوامل مؤثر بر نقدینگی بانکهای اسلامی و متعارف اروپا

سابقه و هدف تحقیق: نوآوری در محصولات بانکی سازگار با Shar؟دارایی چنین بانکهایی دو برابر سریعتر از بانکهای معمولی رشد کرده است. بانک های اسلامی به علاقه متعارف ، گمانه زنی ها یا مشتقات پیچیده ناشی از عملیات بانکی بستگی ندارند. درعوض ، اقدامات آنها در رابطه با سود/ریسک و وضوح قرارداد با اصول شركت اسلامی سازگار است ، كه به دنبال ارتقاء جامعه برابر تر هستند.

هدف از مقاله: این تحقیق با هدف شناسایی و مقایسه عوامل مؤثر بر نقدینگی بانکهای اسلامی و متعارف در اروپا انجام شده است. عوامل داوطلب در بین سودآوری ، کیفیت اعتبار ، گسترش اعتبار و شاخص های کفایت سرمایه جستجو می شوند.

روش شناسی: اول ، نسبت های مالی مربوطه برای 249 مشاهده در مورد بانک های اسلامی و 2،306 مشاهده در بانک های معمولی برای دوره 2013 2017 انتخاب و مقایسه می شوند. دوم ، نقدینگی به طور جداگانه برای هر نوع بانک توسط رگرسیون داده های پانل توضیح داده می شود تا عوامل تعیین کننده آن را در یک زمینه مقایسه ای شناسایی کند.

یافته ها و ارزش افزوده: نتایج نشان می دهد که تأثیر حاشیه سود خالص بر نسبت نقدینگی بانکهای اسلامی ناچیز است ، که بدیهی است به دلیل ممنوعیت استفاده از بهره (RIBA) است. در مقابل ، در بانکداری معمولی حاشیه سود خالص بالاتری منجر به کاهش نقدینگی می شود. کفایت سرمایه تأثیر مثبتی بر نقدینگی در هر دو نوع بانک دارد ، اما در بانکداری اسلامی ، تأثیر 5. 4 برابر بیشتر است. این یافته ها به شدت نشان می دهد که نقدینگی بانکهای اسلامی و متعارف تحت تأثیر عوامل مختلف قرار می گیرد.

بارگیری

داده های بارگیری هنوز در دسترس نیست.

منابع

عبدالعجید ، م. ، فلافاتی ، م. ، و جوزوه ، م. (2017). عملکرد بانکهای اسلامی و متعارف: یک رویکرد متا جلوتر. تحقیقات در تجارت و دارایی بین المللی ، 42 ، 1327؟ 1335. doi: 10. 1016/j. ribaf. 2017. 07. 069.

Abedifar ، P. ، Molyneux ، P. ، & Tarazi ، A. (2013). خطر در بانکداری اسلامی. بررسی امور مالی ، 17 ، 2035؟ 2096. doi: 10. 2139/ss. 1663406.

اختر ، م. ، علی ، ک. ، و صدقات ، س. (2011). مدیریت ریسک نقدینگی: یک مطالعه مقایسه ای بین بانکهای معمولی و اسلامی پاکستان. مجله بین رشته ای تحقیقات در تجارت ، 1 (1) ، 35؟ 44.

آلمانی ، م. A. (2013). مدیریت ریسک نقدینگی: یک مطالعه مقایسه ای بین بانکهای سعودی و اردن. مجله بین رشته ای تحقیقات در تجارت ، 3 (2) ، 1؟ 10.

Alqahtani ، F. ، Mayes ، D. G. ، & Brown ، K. ، 2016. آشفتگی اقتصادی و بانکداری اسلامی: شواهدی از شورای همکاری خلیج فارس. مجله مالی اقیانوس آرام ، 39 ، 44؟ 56. doi: 10. 1016/j. pacfin. 2016. 05. 017.

Anam ، S. ، Shehub ، B. H. ، Hussein ، A. E. H. ، Azad ، U. ، & Mina ، M. H. (2012). مدیریت ریسک نقدینگی: یک مطالعه مقایسه ای بین بانکهای معمولی و اسلامی بنگلادش. مجله تحقیقات اقتصاد ، تجارت و فناوری اطلاعات و ارتباطات ، 5 ، 1؟ 5.

Ashraf ، D. ، Rizwan ، M. S. ، & L'Hlillier ، B. (2016). نسبت خالص بودجه پایدار برای بانکهای اسلامی و تأثیر آن بر ثبات مالی: تحقیقات بین المللی. مجله ثبات مالی ، 25 ، 47؟ 57. doi: 10. 1016/j. jfs. 2016. 06. 010.

Baltagi ، B. (2005). تجزیه و تحلیل اقتصاد سنجی داده های پانل. نیویورک: ویلی.

Balz ، K. (2007). امور مالی اسلامی برای مسلمانان اروپایی: مدیریت تنوع معاملات سازگار با شریا. مجله حقوق بین الملل شیکاگو ، 7 (2) ، 551؟ 567.

Beck ، T. ، Demirguc-Kunt ، A. ، & Merrouche ، O. (2013). اسلامی در مقابل بانکداری معمولی: مدل کسب و کار ، کارآیی و ثبات. مجله بانکی و دارایی ، 37 ، 433؟ 447. doi: 10. 1016/j. jbankfin. 2012. 09. 016.

Belouafi ، A. ، & Belabes ، A. (2010). امور مالی اسلامی در اروپا: چالش نظارتی. مطالعات اقتصادی اسلامی ، 17 (2) ، 33؟ 53.

Bitar ، M. ، Hassan ، M. K. ، & Hippler ، W. J. (2018). عوامل تعیین کننده تصمیمات سرمایه بانک اسلامی. بررسی بازارهای نوظهور ، 35 ، 48؟ 68. doi: 10. 1016/j. em emar. 2017. 12. 002.

Bitar ، M. ، Hassan ، M. K. ، & Walker ، T. (2017). سیستم های سیاسی و صداقت مالی بانکهای اسلامی. مجله ثبات مالی ، 31 ، 18؟ 44. doi: 10. 1016/j. jfs. 2017. 06. 002.

Bitar ، M. ، Madies ، P. ، & Taramasco ، O. (2017). چه چیزی بانک های اسلامی را متفاوت می کند؟یک رویکرد چند متغیره. سیستم های اقتصادی ، 41 (2) ، 215؟ 235. doi: 10. 101 6/j. ecosys. 2016. 06. 003.

Bitar ، M. ، Pukthuanthong ، K. ، & Walker ، T. (2020). کارآیی در اسلامی در مقابل بانکداری معمولی: نقش سرمایه و نقدینگی. مجله جهانی مالی ، 46 ، 1؟ 40. doi: 10. 1016/j. gfj. 2019. 100487.

Bitar ، M. ، & Tarazi ، A. (2019). حقوق طلبکار و تصمیمات سرمایه بانکی: متعارف در مقابل بانکداری اسلامی. مجله امور مالی شرکت ، 55 ، 69؟ 104. doi: 10. 1016/j. jcorpfin. 2018. 11. 007.

Boďa ، M. ، & Zimková ، M. (2021a). یک مدل DEA برای اندازه گیری واسطه مالی. تغییر اقتصادی و بازسازی ، 54 (2) ، 339 370. doi: 10. 1007/ S10644-020-09281-W.

Boďa ، M. ، & Zimková ، M. (2021b). غلبه بر نسبت وام به سپاه توسط یک اقدام واسطه گری مالی؟ابزار چشم انداز سیاست ثبات مالی. مجله مدل سازی سیاست. انتشار آنلاین. doi: 10. 1016/j. jpolmod. 2021. 03. 012.

Chowdhury ، M. ، Zaman ، S. ، & Alam ، A. (2019). مدیریت ریسک نقدینگی بانکهای اسلامی در بنگلادش. مجله بین المللی تجارت و تکنوپنروشی ، 9 (1) ، 37؟ 48.

Dinger ، V. (2009). آیا بانکهای متعلق به خارجی بر ریسک نقدینگی سیستم بانکی تأثیر می گذارند؟مجله اقتصاد تطبیقی ، 37 (4) ، 647؟ 657. doi: 10. 1016/j. jce. 2009 . 04. 003.

Di Mauro ، F. Caristi ، P. ، Couderc ، S. ، Di Maria ، A. ، Ho ، L. ، Grewal ، B. K. ، Masciantonio ، S. ، Ongena ، S. ، & Zaher ، S. (2013). امور مالی اسلامی در اروپا. فرانکفورت: بانک مرکزی اروپا.

Effendi ، K. ، & Disman ، D. (2017). خطر نقدینگی: مقایسه بین بانکداری اسلامی و معمولی. مجله مطالعات تحقیقاتی اروپا ، 20 (2A) ، 308؟ 318.

El-Gamal ، M. A. (2006). نمای کلی از امور مالی اسلامی. دفتر امور بین الملل ، مقاله گاه به گاه ، 4.

ال تیبی ، ا. (2010). بانکداری اسلامی: نحوه مدیریت ریسک و بهبود سودآوری. نیویورک: ویلی.

Grais ، W. ، & Iqbal ، Z. (2004). تنظیم مؤسسات مالی اسلامی: ماهیت تنظیم شده. تحقیقات سیاست بانک جهانی ، 3227.

گرین ، دبلیو. H. (2003). تجزیه و تحلیل اقتصاد سنجی. نیوجرسی: Prentice-Hall.

Gujarati ، D. ، & Porter ، D. (2008). اقتصاد سنجی اساسی. نیویورک: مک گرا-هیل.

Hassan ، H. ، Razzaque ، S. ، & Tahir ، M. (2013). مقایسه ابزارهای مالی در اسلامی در مقابل سیستم بانکی معمولی و مدیریت نقدینگی. مجله مدیریت تجارت آفریقایی ، 7 (18) ، 1695؟ 1700. doi: 10. 58 97/ajbm11. 1791.

How ، J. ، Karim ، M. ، & Verhoeven ، P. (2005). تأمین مالی اسلامی و خطرات بانکی: پرونده مالزی. بررسی تجارت بین المللی Thunderbird ، 47 (1) ، 75؟94

Ika ، S. R. ، & Abdullah ، N. (2011). یک مطالعه تطبیقی عملکرد مالی بانکهای اسلامی و بانکهای معمولی در اندونزی. مجله بین المللی تجارت و علوم اجتماعی ، 2 (15) ، 199؟ 207.

اقبال ، A. (2012). مدیریت ریسک نقدینگی: یک مطالعه مقایسه ای بین بانکهای معمولی و اسلامی پاکستان. مجله جهانی مدیریت و تحقیقات تجاری ، 12 (5) ، 54؟ 64.

Islam ، M. ، & Chowdhury ، H. A. (2007). یک مطالعه تطبیقی مدیریت نقدینگی یک بانک اسلامی و یک بانک معمولی: شواهدی از بنگلادش. مجله اقتصاد اسلامی ، بانکی و دارایی ، 5 (1) ، 89؟ 108.

هیئت خدمات مالی اسلامی (2020). گزارش ثبات صنعت خدمات مالی اسلامی 2020. کوالالامپور: هیئت خدمات مالی اسلامی.

؟ Ncekara ، A. ، &؟ etinkaya ، H. (2019). مدیریت ریسک نقدینگی: تجزیه و تحلیل مقایسه ای داده های پانل بین بانکداری اسلامی و معمولی در ترکیه. علوم کامپیوتر رویه ، 158 ، 955؟ 963. doi: 10. 1016/j. procs. 2019. 09. 136.

Johnes ، J. ، Izzeldin ، M. ، & Pappas ، V. (2014). مقایسه عملکرد بانکهای اسلامی و متعارف 2004 تا 2009. مجله رفتار و سازمان اقتصادی ، 103 ، 93؟ S107. doi: 10. 1016/j. jebo. 2013. 07. 016.

Khan ، T. ، & Ahmed ، H. (2001). مدیریت ریسک: تجزیه و تحلیل موضوعات در صنعت مالی اسلامی. کاغذ گاه به گاهجده: موسسه تحقیقات و آموزش اسلامی (IRTI) ، بانک توسعه اسلامی ، 5.

Meslier ، C. ، Risfandy ، T. ، & Tarazi ، A. (2017). رقابت دوگانه بازار و تعیین نرخ سپرده در بانکهای اسلامی و متعارف. مدل سازی اقتصادی ، 63 ، 318؟ 333. doi: 10. 1016/j. econmod. 2017. 02. 013.

Mollah ، S. ، Hassan ، K. ، Al-Farooque ، O. ، & Mobarek ، A. (2016). حاکمیت ، ریسک پذیری و عملکرد بانکهای اسلامی. مجله تحقیقات خدمات مالی ، 51 ، 195؟ 219. doi: 10. 1007/S10693-0245-2.

ملا ، س. ، و زامان ، م. (2015). نظارت شریعت ، مدیریت شرکت ها و عملکرد: متعارف در مقابل بانکهای اسلامی. مجله بانکی و دارایی ، 58 ، 418؟ 435. doi: 10. 1016/j. jbankfin. 2015. 04. 030.

محمد ، H. ، طارق ، م. ، طاهر ، ا. ، و مامنین ، دبلیو. (2009). مطالعه عملکرد مقایسه ای بانکداری معمولی و اسلامی در پاکستان. اسلام آباد: دانشکده سریع دانشگاه ملی کامپیوتر و علوم نوظهور.

Musa ، H. ، Natorin ، V. ، Musova ، Z. ، & Durana ، P. (2020). مقایسه اندازه گیری کارآیی بانکهای معمولی و اسلامی. Oeconomia copeicana ، 11 (1) ، 29؟ 58. doi: 10. 24136/OC. 2020. 002.

Nimsith ، S. ، & Shyle ، F. (2015). مدیریت ریسک نقدینگی در بانکهای اسلامی و متعارف در سریلانکا: مطالعه تطبیقی. مجله بین المللی مدیریت ، فناوری اطلاعات و مهندسی ، 43 (3) ، 7؟ 22.

Paltrinieri ، A. ، Dreassi ، A. ، Rossi ، S. ، & Khan ، A. (2020). سودآوری و ثبات تنظیم ریسک بانکهای اسلامی و متعارف: آیا تنوع درآمدی اهمیت دارد؟مجله جهانی مالی ، 43 ، 1؟ 16. doi: 10. 1016/j. gfj. 2020. 100517.

آکسفورد آنالیتیکا (2019). نقدینگی اضافی در منطقه یورو خطرات وام بانکی را افزایش می دهد. جلسه توجیهی متخصصdoi: 10. 1108/oxan-db241413

Ramzan ، M. ، & Zafa ، I. (2014). مدیریت ریسک نقدینگی در بانکهای اسلامی: مطالعه بانکهای اسلامی پاکستان. مجله بین رشته ای تحقیقات معاصر در تجارت ، 5 (12) ، 199؟ 215.

Saunders ، A. ، & Coett ، M. M. (2006). مدیریت موسسات مالی: یک رویکرد مدیریت ریسک. بوستون: مک گرا هیل.

Salman ، A. ، & Nawaz ، H. (2018). سیستم مالی اسلامی و بانکداری معمولی: مقایسه. مجله اقتصادی و تجاری عرب ، 13 (2) ، 155؟ 167. doi: 10. 1016/j. aebj. 2018. 09. 003.

Schildbach ، J. (2020). بانک های اروپایی بیش از همسالان آمریکایی در بحران کرونا رنج می برند. تحقیقات دویچه بانک (27 اوت 2020). فرانکفورت من اصلی است.

Shen ، C. H. ، Chen ، Y. K. ، & Kao ، L. F. (2010). ریسک نقدینگی بانکی و عملکرد. مقاله کار صندوق بین المللی پول.

Sukmana ، R. ، & Suryaningtyas ، S. (2016). عوامل تعیین کننده خطر نقدینگی در بانکهای اسلامی و متعارف اندونزی. مجله اقتصاد اسلامی ، 8 (2) ، 187؟ 200.

Vazquez ، F. ، & Federico ، P. (2015). ساختارهای بودجه بانکی و ریسک: شواهدی از بحران مالی جهانی. مجله بانکی و دارایی ، 61 ، 1؟ 14. doi: 10. 1016/j. jbankfin. 2015. 08. 023.

Warde ، I. (2000). امور مالی اسلامی در اقتصاد جهانی. ادینبورگ ، انتشارات دانشگاه ادینبورگ.

ویلسون ، R. (2000). چالش ها و فرصت ها برای بانکداری و امور مالی اسلامی در غرب: تجربه انگلستان. مطالعات اقتصادی اسلامی ، 7 (1-2) ، 35؟ 59. doi: 10. 1002/tie. 4270410408.

Zaher ، T. S. ، & Hassan ، M. K. (2001). بررسی ادبیات تطبیقی از امور مالی و بانکداری اسلامی. بازارهای مالی. موسسات و ابزارها ، 10 (4) ، 155؟ 199. doi: 10. 1111/1468-0416. 000444.

Zins ، A. ، & Weill ، L. (2017). بانکداری و ریسک اسلامی: تأثیر بازل دوم. مدل سازی اقتصادی ، 64 ، 626؟ 637. doi: 10. 1016/j. econmod. 2017. 05. 001.