قانون 2 ٪: مدیریت ریسک بدون محدودیت (بیش از حد)

مدیریت ریسک یک مفهوم مهم در تجارت و سرمایه گذاری است ، ما هرگز از گفتن آن دست نخواهیم گرفت. این به روند کاهش خطرات در حالی که به حداکثر رساندن بازده اشاره دارد ، اشاره دارد.

این یک نکته اساسی است که باید صرفاً به دلیل میزان ریسک درگیر در بازار مالی ، جایی که بیشتر متخصصان بی تجربه و باتجربه پول خود را از دست می دهند.

در این مقاله ، ما به یک مفهوم اساسی (اما هنوز هم بسیار مفید) مدیریت ریسک معروف به قانون 2 ٪ خواهیم پرداخت.

قانون 2 ٪ چیست؟

اگر Forex یا Day Trading 101 را گرفته اید ، احتمالاً در مورد مفهوم قانون 2 ٪ شنیده اید. این به سادگی به احتیاط اشاره دارد که هیچ تجارتی که شما انجام می دهید نباید حساب شما را در معرض ضرر 2 ٪ قرار دهد. به همین ترتیب ، اگر یک حساب 10،000 دلاری دارید ، باید اطمینان حاصل کنید که تجارت شما را در معرض ضرر 200 دلار قرار نمی دهد.

گزینه های دیگری برای قانون 2 ٪ وجود دارد. برخی از معامله گران ریسک پذیر به مفهوم قانون 1 ٪ اعتقاد دارند ، جایی که آنها به اندازه 1 ٪ از حساب شما ریسک نمی کنند. در عین حال ، برخی از معامله گران ریسک گرسنه این قانون را 10 ٪ تعیین می کنند ، به این معنی که آنها مایل هستند 10 ٪ از حساب خود را در یک تجارت واحد از دست بدهند.

همانطور که بعداً توضیح خواهیم داد ، جوانب مثبت و منفی استفاده از 2 ٪ در بازار مالی وجود دارد.

قانون 2 ٪ چگونه کار می کند

بنابراین ، قانون 2 ٪ چگونه کار می کند؟همانطور که در بالا توضیح دادیم ، مفهوم پشت قانون 2 ٪ درک و استفاده بسیار آسان است.

اینگونه کار می کندشما ابتدا مانده حساب معاملات خود را بررسی می کنید تا ببینید که در کجا قرار دارد. پس از انجام این کار ، مشخص کنید که 2 ٪ کجاست. به عنوان مثال ، اگر مانده حساب شما 45. 200 دلار باشد ، 2 ٪ شما 904 دلار است.

به همین ترتیب ، اگر فقط یک تجارت را باز می کنید ، اطمینان حاصل کنید که بیش از 904 دلار به خطر نمی افتید. وقتی بیش از 1 تجارت را افتتاح می کنید ، همین مسئله نیز صادق است.

مفهوم اصلی 1: از دست دادن را متوقف کنید

دو چیز وجود دارد که هنگام اعمال قانون باید بدانید. اول ، مفهوم یک توقف از دست دادن وجود دارد ، که ابزاری است که هنگام رسیدن به آستانه ضرر خاص ، به طور خودکار تجارت را متوقف می کند. این یکی از مهمترین ابزارهایی است که هنگام استفاده از این قانون (و به طور کلی تجارت می کنید).

مفهوم کلیدی 2: اندازه لوط

دوم ، ایده حجم معاملات یا اندازه زیادی وجود دارد. در حالت ایده آل ، هنگام باز کردن تجارت ، حجم آن تعیین می کند که آیا 2 ٪ کار خواهد کرد یا خیر.

به عنوان مثال ، اگر 10،000 دلار در حساب خود دارید و از یک حجم بزرگ برای خرید یا کوتاه کردن دارایی استفاده می کنید ، این بدان معنی است که از بین رفتن شما به طور قابل توجهی زودتر از هنگام استفاده از حجم کوچک شروع می شود. نمودار زیر چندین سناریو را هنگام استفاده از قانون 2 ٪ در معاملات نشان می دهد.

نسبت خطر و پاداش

یک مفهوم مهم که هنگام مشاهده قانون 2 ٪ متوجه خواهید شد ، نسبت خطر/پاداش است. در امور مالی ، ریسک/پاداش به سادگی به میزان پولی که شما برای تولید پاداش خاصی ریسک می کنید ، اشاره دارد.

به عنوان مثال ، اگر شما 2 دلار برای ساخت 2 دلار به خطر می اندازید ، این بدان معنی است که نسبت ریسک/پاداش 1: 1 دارید. از طرف دیگر ، اگر به منظور 4 دلار در معرض خطر 2 دلار هستید ، به این معنی است که نسبت ریسک/پاداش 1: 2 دارید.

مفهوم دیگر محاسبه نسبت ریسک و پاداش این است که به نسبت برنده خود نگاه کنید. این جایی است که شما در مورد برنده ها و ضررهای معمولی خود محاسبه می کنید. یک ژورنال تجاری برای پیگیری این موضوع بسیار مهم است.

به عنوان مثال ، می توانید تعداد معاملات خود را در یک روز و نتیجه آنها پیگیری کنید. از نظر نتیجه ، می توانید بررسی کنید که آیا این معاملات برنده یا ضرر ایجاد کرده است.

سپس می توانید در یک دوره یک هفته به این نسبت نگاه کنید. طی چند ماه ، شما می توانید میانگین برنده و ضرر خود را مشاهده کنید. همچنین ، شما مشخص خواهید کرد که آیا این عملکرد دارای قوام است یا خیر. بنابراین ، این داده ها به شما کمک می کند تا نسبت ریسک/پاداش ایده آل را محاسبه کنید.

2 ٪ در مقابل 1 ٪ در مقابل 10 ٪ قانون

همانطور که در بالا ذکر شد ، 2 ٪ در سنگ ثابت نیست. این یک قاعده است که بسته به اشتهای ریسک خود می توانید به راحتی تغییر دهید. به عنوان مثال ، بسیاری از افرادی که از بازار بسیار ترس دارند ، یک قانون 1 ٪ دارند ، به این معنی که هدف آنها از دست دادن بیش از 1 ٪ از پول خود نیست.

افراد دیگر از 2 ٪ استفاده می کنند ، که معمولاً مورد حمایت قرار می گیرد. در عین حال ، کسانی هستند که به اندازه 10 ٪ خطر دارند. این بدان معنی است که اگر آنها یک حساب 1000 دلار داشته باشند ، آنها آماده هستند تا 100 دلار از بودجه خود را از دست بدهند.

معامله گران دیگری نیز وجود دارند که بسیار ریسک گرسنه هستند ، به این معنی که آنها به اندازه 50 ٪ از حساب های خود در هر تجارت ریسک می کنند. اینها را می توان به عنوان معاملات YOLO تعریف کرد.

سایر استراتژی های مدیریت ریسک

استراتژی های مدیریت ریسک دیگری نیز وجود دارد که به تکمیل رویکرد 2 ٪ قانون کمک می کند. به عبارت دیگر ، این قانون با استفاده از این استراتژی ها نمی تواند به خوبی کار کند.

اول ، ایده حجم تجارت وجود دارد. در حالت ایده آل ، هرچه پول بیشتری برای هر تجارت ریسک کنید ، خطرات بیشتری خواهید داشت. اگر یک حساب 10،000 دلاری دارید و تصمیم دارید از 50،000 دلار برای خرید سهام خاص استفاده کنید ، این بدان معنی است که خود را در معرض خطرات اساسی قرار داده اید. بنابراین ، همیشه اطمینان حاصل کنید که میزان پولی را که در معرض خطر هستید بررسی کنید.

دوم ، مفهوم توقف-از دست دادن و انتفاعی وجود دارد. همانطور که گفته شد ، یک توقف از دست دادن به طور خودکار تجارت شما را متوقف می کند وقتی آستانه ضرر و زیان شما به دست می آید در حالی که یک انتفاعی حداکثر سود شما می خواهید در یک تجارت کسب کنید.

سوم ، ایده نظم و انضباط وجود دارد. به عنوان مثال ، هنگامی که از بین رفتن خود را تنظیم می کنید ، اطمینان حاصل کنید که هنگام تجارت با آن چسبیده اید.

خلاصه

قانون 2 ٪ در هنگام تجارت بازار مالی یک قانون مهم است. این امکان را به شما می دهد تا خطرات متوسطی را به خود اختصاص دهید ، و بین خسارات احتمالی و سودهایی که می توانید ایجاد کنید ، متعادل شوید.

در این مقاله ، ما بررسی کرده ایم که این قاعده چیست و برخی از استراتژی های برتر برای استفاده (زیرا به تنهایی چندان مؤثر نیست). ما همچنین به برخی دیگر از رویکردهای مدیریت ریسک که می توانید با آن استفاده کنید ، نگاه کرده ایم.