KYC برای Crypto چیست و چرا اهمیت دارد؟

درک نیازهای مشتری خود را برای مبادلات cryptocurrency بدانید

مانند خدمات مالی ، صرافی های cryptocurrency الزامات قانونی برای شناختن مشتری شما (KYC) دارند. هدف این است که از دارایی ها و حفظ حریم خصوصی مصرف کنندگان در فرآیندهای ورود به سیستم بهتر محافظت و حفظ شود.

KYC چیست؟

KYC مجموعه ای از رویه هایی است که برای ارزیابی خطر مشتری بسیار مهم است و از نظر قانونی موظف است قوانین ضد پولشویی (AML) را رعایت کند. KYC مؤثر شامل شناخت هویت مشتری ، فعالیت های مالی و ریسک است.

رمزنگاری KYC چیست؟

KYC Crypto مجموعه ای از مراحل است که مبادلات رمزنگاری شده در هنگام ورود به سیستم انجام می شود تا هویت مشتریان را تأیید کند و دقت لازم را برای درک فعالیت ها و خطرات مالی آنها انجام دهد. این مراحل از نظر قانونی مورد نیاز است و در صورت اجرای صحیح ، باید نسبتاً سریع ، یکپارچه و ایمن باشد.

شرکت Crypto اطلاعات شناسایی مانند:

• نام قانونی
• تاریخ تولد
• نشانی
• شماره شناسه ملی

هر کشور نیازهای متفاوتی دارد. برخی نیاز به ارائه اسناد شناسه دارند. با این حال ، اغلب ، مشتریان می توانند یک فرم آنلاین را با هویت خود پر کنند تا به سرعت یک حساب کاربری دریافت کنند.

در پشت صحنه ، شرکت Crypto از یک سرویس تأیید هویت برای اثبات هویت استفاده می کند ، و اطمینان از مشروعیت و دقیق آن را نشان می دهد. این روشهای هویت به محافظت از مبادله و سیستم مالی در برابر پولشویی ، کلاهبرداری و سایر جرایم مالی کمک می کند. تعهدات حقوقی و اطلاعات پیشرفته فناوری امنیت. به طور خلاصه ، دریافت KYC برای یک حساب رمزنگاری یک فرآیند عادی ، ایمن و آسان است.

Crypto AML چیست؟

Crypto ضد پولشویی (AML) الزامات مبادلات تنظیم شده را برای جلوگیری از انجام معاملات مجرمان در بر می گیرد. هدف از ورود بودجه غیرقانونی به سیستم مالی قانونی است.

KYC بخشی از AML است ، اما AML همچنین شامل ایجاد و فعال کردن سیاست ها ، آموزش ، مسئولیت های تعیین شده و رویه های بررسی است. حسابهای غربالگری در برابر ، نظارت بر معاملات و داشتن یک رویکرد مبتنی بر ریسک سازگار به اطمینان از مبادله مطابق با مقررات AML کمک می کند.

استانداردهای KYC چیست؟

استانداردهای KYC به محافظت از سازمان های تنظیم شده (مانند بانک ها ، اتحادیه های اعتباری ، شرکت های مالی و مبادلات رمزنگاری) در برابر کلاهبرداری ، فساد ، پولشویی و تروریسم مالی کمک می کند. اقدامات KYC همچنین مشاوران سرمایه گذاری را در مورد تحمل ریسک مشتری و وضعیت مالی مطلع می کند.

در اصل ، مبادلات رمزنگاری باید اطمینان حاصل کند که مشتری های آنها چه کسی ادعا می کنند. چندین مرحله شامل اقدامات KYC است:

• هویت مشتری را ایجاد کنید
• ماهیت فعالیتهای مالی مشتری و مشروعیت منبع بودجه آنها را درک کنید
• خطرات پولشویی مرتبط با مشتریان را ارزیابی کنید

فرآیند KYC می تواند شامل تأیید هویت دیجیتال ، تأیید صورت ، شناسایی بیومتریک و تأیید اسناد شناسه باشد.

روشهای KYC برای اطمینان از ایمنی و امنیت روابط و معاملات بین مبادلات رمزنگاری و مشتریان آنها با ارزیابی و نظارت بر خطر یا سوء ظن فعالیت غیرقانونی ضروری است. اگر مشتری نتواند حداقل الزامات اجباری KYC را برآورده کند ، مبادلات ممکن است یک رابطه تجاری را مکث کرده یا از باز کردن حساب خودداری کند. فشار برای مطابقت با استانداردهای KYC افزایش می یابد زیرا رمزنگاری بیشتر می شود و تنظیم کننده مجازات ها و جریمه ها را افزایش می دهد.

آیا مبادلات رمزنگاری یک تجارت خدمات پول است؟

در ایالات متحده آمریکا ، اقدامات AML و KYC برای بیشتر مبادلات رمزنگاری اجباری است زیرا طبق مقررات فدرال به عنوان مشاغل خدمات پول (MSB) تعریف می شوند. طبق گفته شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) ، قانون اسرار بانکی (BSA) در مورد شرکت هایی که شامل ارزهای رمزنگاری شده هستند اعمال می شود:

"تعریف فرستنده پول بین ارزهای واقعی و ارزهای مجازی قابل تبدیل متفاوت نیست. پذیرش و انتقال هر چیزی از ارزش که جایگزین ارز است ، باعث می شود شخص طبق آیین نامه اجرای BSA ، فرستنده پول را به یک فرستنده پول تبدیل کند. "

MSBS باید در Fincen ثبت نام کند و در معرض کنترل AML و رعایت مقررات مربوط به نیاز به نگهداری و گزارش های گزارش است.

گزارش IDC

مبادلات KYC و Crypto

با مبادلات رمزنگاری ، معاملات مالی می تواند فوراً مصرف کنندگان و موسسات مالی را در فضای دیجیتال متصل کند. متأسفانه ، با چنین سهولت استفاده ، فضای دیجیتال نیز زمینه تولید مناسب برای فعالیت های غیرقانونی و تهاجم های حریم خصوصی است.

در حالی که با انطباق AML در سطح جهانی یکپارچه است ، انطباق با KYC چالش برانگیز است زیرا:

• مقررات با صلاحیت متفاوت است و در جریان مداوم است
• راه حل های مختلف از فناوری مختلف استفاده می کنند
• مدل ها و نوآوری های جدید چالش های منحصر به فرد را معرفی می کنند
• بازارهای جهانی و کانال های غیرمتمرکز باعث ایجاد حفره و اجرای ناهموار می شوند.

الزامات KYC دارای یک تعریف واحد و یا به شدت پذیرفته شده از انطباق در کشورها و نهادهای مختلف نیست ، و الزامات تأیید بسیار متفاوتی و گیج کننده بین مبادلات را ایجاد می کند.

با صدها ارائه دهنده در بازار ، تصمیم گیری در مورد استفاده از بستر معاملاتی رمزنگاری می تواند چالش برانگیز باشد. اما مبادلات با الزامات قوی KYC نشان می دهد که آنها الزامات انطباق را درک می کنند و این تعهدات را جدی می گیرند. سکوهای برتر تبادل رمزنگاری برای رفع الزامات KYC به روشهای تأیید هویت نیاز دارند.

اگر یک مبادله گوشه های KYC را کاهش دهد ، چه حمایت های دیگری از دست می دهند؟

برخی دیگر از ملاحظات مبادله رمزنگاری عبارتند از:

• سهولت استفاده
• اقدامات امنیتی و حریم خصوصی
• هزینه های معاملاتی معقول و مورد نیاز
• در دسترس بودن سکه

برگه داده

تأیید هویت: از تجارت رمزنگاری ایمن ، ایمن و سازگار با تأیید هویت جهانی اطمینان حاصل کنید.

چه چیزی برای KYC و Cryptocurrency چیست؟

مقررات بهبود یافته KYC می تواند به پرداختن به فعالیت های مخرب مالی و غیرقانونی برای محافظت بهتر از فضای معاملات دیجیتال برای موسسات مالی و مشتریان کمک کند. این مقررات و سیستم ها همچنان با نوآوری هایی که می تواند فرصت ها و خطرات و تهدیدهای منحصر به فرد ایجاد کند ، سازگار خواهد شد.

قانون سفر

به دنبال توصیه های کارگروه اقدام مالی (FATF) ، تنظیم کننده ها الزامات مربوط به قانون سفر را افزایش می دهند ،

"... تعهدات برای به دست آوردن ، نگهداری و انتقال اطلاعات مبدأ و ذینفع مورد نیاز به منظور شناسایی و گزارش معاملات مشکوک ، نظارت بر در دسترس بودن اطلاعات ، انجام اقدامات انجماد و ممنوعیت معاملات با افراد و اشخاص تعیین شده."

گروه های مختلف صنعت در تلاشند تا سیستم های هماهنگ را برای ارائه موثر راه حل ها ایجاد کنند.

سرسری

امور مالی غیر متمرکز (DEFI) از قراردادهای هوشمند برای انجام کارکردهایی که تنها دامنه اشخاص مالی بودند ، استفاده می کند. مجمع جهانی اقتصاد پیشنهاد می کند:

"فناوری منبع باز ، پاداش های اقتصادی ، قراردادهای هوشمند قابل برنامه ریزی و حاکمیت غیر متمرکز ممکن است راندمان ، فرصت های بیشتری برای ورود ، نوآوری سریع و ترتیبات خدمات مالی کاملاً جدید ارائه دهد."

هر پروتکل DEFI که معاملات مالی را بدون KYC امکان پذیر می کند ، یک آهنربای بالقوه برای انتقال بودجه های لکه دار جنایی است که از فعالیت هایی مانند رشوه و فساد ، کلاهبرداری ، باج افزار ، مواد مخدر و تروریسم تهیه می شود.

NFTS

نشانه های غیر قابل استفاده (NFT) از نظر ریاضی به عنوان منحصر به فرد قابل اثبات هستند و مالکیت آنها در یک blockchain عمومی قابل اثبات است. NFT ها فقط کلکسیون های دیجیتالی فانتزی نیستند بلکه راهی برای ایجاد مفاهیم اساسی تجاری مانند مالکیت و قراردادها به سیستم عامل های وب 3. 0 در حال توسعه هستند.

بدون KYC مؤثر ، پولشویی ها می توانند به سرعت و به راحتی وجوه لکه دار را به NFT تبدیل کنند ، دارایی های خود را پنهان کنند یا دنباله پول را با چندین معاملات NFT پوشش دهند.

کیف پول رمزنگاری غیرقانونی در مقابل کلاهبرداری

هلدینگ رمزنگاری مشتری در یک blockchain ساکن است ، اما مشتری چگونه می تواند به آنها دسترسی پیدا کند؟یک کیف پول رمزنگاری شامل کلیدهای خصوصی مشتری یا رمزهای عبور برای نگه داشتن دارایی های رمزنگاری و در دسترس است. مردم می توانند از یک کیف پول حضانت یا غیرقانونی برای ذخیره وجوه خود استفاده کنند. بیشتر کیف پول های رمزنگاری حضانت هستند ، جایی که شخص ثالث کلیدهای خصوصی را کنترل می کند و مسئولیت بیشتری در مورد امنیت صندوق را بر عهده دارد.

در از بین بردن کنترل شخص ثالث ، کیف پول های غیرقانونی یا بدون استفاده ، به مصرف کنندگان کنترل کلیدها و بودجه های خصوصی خود را می دهد. آنها همچنین ناشناس بودن را ارائه می دهند زیرا نیازی به ثبت نام با مبادلات تنظیم شده ندارند.

الزامات KYC در اطراف کیف پول های رمزنگاری ناشناس تعریف نشده است ، اما ایالات متحده و اتحادیه اروپا هم در حال بررسی موضوع هستند.

متاور

به گفته متا (فیس بوک) ، "متاور تکامل بعدی ارتباط اجتماعی است."با افزایش استفاده از دنیای مجازی ، مردم چگونه با خیال راحت تعامل و معامله می کنند؟

"من فکر می کنم cryptocurrency به سکه قلمرو متاور تبدیل می شود. این فقط منطقی است ، "گفت: هال لونا ، Trulioo CTO."و تمام همین نگرانی ها با رمزنگاری به متاور سفر می کنند. همانطور که ما به آن پل مالی نگاه می کنیم ، همانطور که پول در مرز حرکت می کند ، "این نیاز به بررسی دارد.

چرا KYC برای ماندگاری Cryptocurrency ضروری است؟

مقررات KYC با کاهش عوامل خطر مشتری ، بهبود پیشگیری از کلاهبرداری و استقرار استانداردهای AML ، سیستم های رمزنگاری را بهبود می بخشد. یک سیستم تأیید هویت بسیار کارآمد و تنظیم شده به شما کمک می کند تا معاملات دیجیتالی را برای افراد و مشاغل ایمن تر کند. رعایت مقررات KYC همچنین با ایجاد اعتماد و ایمنی برای صنعت ، رضایت مصرف کننده در رمزنگاری را افزایش می دهد.

به عنوان Garient Evans ، معاون ارشد Solutions Identity Solutions در Trulioo ، اظهار داشت:

"ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری باید KYC را انجام دهند. پایان داستان. درست مانند حساب های بانکی یا حساب کارگزار ، کلیه شرکت های خدمات مالی باید به عنوان بخشی از تعهدات مجوز خود ، دقت خود را انجام دهند. اپراتورهایی که از این قوانین پیروی نمی کنند ، مجبور خواهند شد به حوزه های قضایی غیر سازگار بپردازند و در نهایت توسط اپراتورهای مشروع کاملاً شرمنده شوند.

در نهایت ، این وظیفه ارائه دهندگان است که از حریم خصوصی مشتریان خود محافظت کنند. با روشن تر شدن مقررات در مورد اطلاعات باید از نظر قانونی افشا شود ، و تحت چه شرایطی ، ممکن است یک مزیت رقابتی برای صرافی ها وجود داشته باشد که بیشتر محور حریم خصوصی محسوب می شوند. "

درک اقدامات مقررات لازم برای محافظت از موسسه خود و مصرف کنندگان می تواند به مشاغل درگیر در معاملات رمزنگاری کمک کند. KYC برای رمزنگاری ضروری است و سازمان هایی که از آن برتری دارند ، خود را برای رشد قرار می دهند.

مطالعه موردی

ورود به سیستم: بیاموزید که چگونه Trulioo در حالی که تجربه ای در سطح جهانی را ارائه می دهد ، از گسترش سریع جهانی Etoro پشتیبانی کرده است.