بهترین سرمایه گذاری های بلند مدت برای سرمایه گذاران انگلستان چیست؟

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، اصطلاح "بلند مدت" بسته به نوع دارایی مورد نظر می تواند تعاریف مختلفی داشته باشد. به طور کلی ، اگر بیش از یک سال نگه داشته شود ، یک دارایی یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته می شود. با این حال ، این دوره برگزاری می تواند برای انواع مختلف دارایی متفاوت باشد. به عنوان مثال ، سهام اغلب در صورت نگهداری بیش از 12 ماه سرمایه گذاری های بلند مدت در نظر گرفته می شود ، در حالی که ممکن است دارایی املاک و مستغلات برای پنج سال یا بیشتر نیاز به نگهداری داشته باشد تا بلند مدت در نظر گرفته شود. سرمایه گذاری برای بلند مدت مزایای بسیاری دارد و داده های تاریخی از این ایده پشتیبانی می کند که برخی از دارایی ها تمایل به تولید بازده مثبت در طی یک دوره طولانی دارند. اعتراض در مورد سرمایه گذاری در سهام این است که کلید موفقیت زمان در بازار است ، نه اینکه سعی در زمان کامل بازار داشته باشیم. نگه داشتن موقعیت ها برای یک دوره طولانی به استراتژی سرمایه گذاری شما اجازه می دهد تا به نتیجه برسد. اگر روند را مشاهده کرده اید و سرمایه گذاری کرده اید ، ممکن است قبل از اینکه بقیه بازار همان نتیجه گیری را بدست آورد ، تاخیر داشته باشد. با حفظ سرمایه گذاری خود برای یک دیدگاه بلند مدت ، زمان کافی را برای موفقیت برنامه خود فراهم می کنید. این سؤال را ایجاد می کند که کدام دارایی ها بهترین مواردی هستند که برای یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت در نظر می گیرند. با وجود گزینه های زیادی در دسترس ، مانند سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ، املاک و مستغلات و موارد دیگر ، تعیین اینکه کدام دارایی مناسب ترین برای اهداف سرمایه گذاری خاص شما و تحمل ریسک است ، دشوار است.

بهترین سرمایه گذاری بلند مدت در انگلیس

سرمایه گذاری برای بلند مدت به دلیل رقابت شدید در بین کارگزاران آسانتر و مقرون به صرفه تر شده است. آنها نه تنها با قیمت رقابت می کنند ، بلکه انواع مختلفی از محصولات نوآورانه را نیز ارائه می دهند که برای تولید بازده بلند مدت و به دست آوردن سهم بازار طراحی شده اند. این امر فرصت های زیادی را برای ایجاد یک نمونه کارها متنوع فراهم می کند که با اهداف و اهداف خاص آنها مطابقت داشته باشد.

همچنین ببینید: 10 بهترین کارگزار برای حمل و نقل

• FTSE 100 ETF - قرار گرفتن در معرض 100 شرکت برتر ذکر شده در بورس اوراق بهادار لندن را فراهم می کند و گزینه سرمایه گذاری متنوع را ارائه می دهد.
• Anglo American plc (LON: AAL) - یک شرکت معدن جهانی که پتانسیل رشد و درآمد بلند مدت را از طریق سود سهام ارائه می دهد.
• صندوق های املاک - قرار گرفتن در معرض یک نمونه کارها متنوع از دارایی ها ، پتانسیل رشد سرمایه بلند مدت و درآمد اجاره را ارائه می دهد.
• سهام سود سهام انگلستان - قرار گرفتن در معرض سبد سهام سهام سود سهام با بازده بالا را ارائه می دهد و یک جریان درآمد پایدار را در دراز مدت فراهم می کند.
• اوراق قرضه دولتی - گزینه سرمایه گذاری کم خطر که نرخ بازده تضمینی را در طول عمر اوراق ارائه می دهد.
• Crypto Copyportfolio - قرار گرفتن در معرض یک نمونه کارها متنوع از ارزهای رمزپایه را فراهم می کند و پتانسیل بازده بالا را در یک کلاس دارایی نسبتاً جدید و به سرعت در حال رشد ارائه می دهد.

FTSE 100 ETF

FTSE 100 شاخصی است که عملکرد بزرگترین 100 شرکت ذکر شده در بورس اوراق بهادار لندن را ردیابی می کند. شرکت برتر این شاخص Shell Plc (LON: Shel) ، یک شرکت پیشرو در نفت و گاز است ، در حالی که این شرکت با کوچکترین سرمایه در بازار Dechra Pharmaceuticals PLC (LON: DPH) است.

با سرمایه گذاری در FTSE 100 ، شما اساساً در سهام تراشه های آبی سرمایه گذاری می کنید ، که شرکت های مستقر با سوابق اثبات شده و ثبات مالی برای تولید سود بلند مدت هستند.

اگر یکی از بنگاه های شاخص تغییر ثروت را تجربه کند ، سرمایه گذاری در بازار آن کاهش می یابد و در نهایت از این فهرست حذف می شود. این سازماندهی مجدد توسط مدیر صندوق مدیریت می شود ، بنابراین سرمایه گذاران برای به حداقل رساندن ضرر و زیان خود مجبور نیستند هیچ اقدامی انجام دهند. از طرف دیگر ، اگر یک شرکت جدید و امیدوار واجد شرایط باشد ، وارد FTSE 100 می شود و به بخشی از نمونه کارها شما تبدیل می شود.

یکی از سیستم عامل هایی که FTSE 100 ETF را ارائه می دهد Etoro است. این صندوق ردیاب منفعل یک گزینه سرمایه گذاری اقتصادی است که نسبت هزینه کل آن (TER) 0. 07 ٪ است. این بدان معناست که برای هر 1000 پوند سرمایه گذاری شده ، هزینه مدیریت سالانه فقط 0. 70 پوند خواهد بود. این امر باعث می شود گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاران بلند مدت که به دنبال روشی مقرون به صرفه برای تنوع بخشیدن به اوراق بهادار خود هستند.

Anglo American plc (LON: AAL)

سرمایه گذاری در Anglo American ، یک شرکت معدن ، جنبه ای با افزایش ریسک را به یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت می بخشد. آنگلو-آمریکایی یک شرکت چند ملیتی است که در بازارهای مختلف کالایی مانند پلاتین ، الماس ، مس ، زغال سنگ و آهن حضور قابل توجهی دارد.

بازار کالاها به دلیل ماهیت چرخه ای خود شناخته شده است ، با تقاضای کالاهایی که مستقیماً با سلامت کلی اقتصاد جهانی مرتبط است. این امر منجر به افزایش قیمت کالاها در طی رونق اقتصادی می شود ، زیرا زمان لازم برای عملیاتی شدن معادن جدید و برآورده کردن تقاضا افزایش می یابد.

سهام از صنعت معدن ، از جمله آنگلو-آمریکایی ، به نظر می رسد که از تغییر به سمت یک اقتصاد جهانی سازگار با محیط زیست به دست می آید. ایجاد فن آوری های جدید و سبزتر مانند وسایل نقلیه برقی نیاز به فراوانی از مواد اولیه دارد که به طور بالقوه منجر به "چرخه فوق العاده کالا" می شود.

این روند صعود در بازارهای کالاها می تواند برای سالها ادامه داشته باشد و تعداد قابل توجهی از متخصصان معتقدند که یکی از آخرین مورد در اوایل دهه 2000 قریب الوقوع است. از این رو ، سرمایه گذاری در سهام آنگلو-آمریکایی گزینه ای عالی برای کسانی است که به دنبال رویکرد بازده بالاتری در سبد سرمایه گذاری بلند مدت خود هستند.

بودجه املاک

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سالهاست انتخابی محبوب برای سرمایه گذاران بلند مدت بوده است. دلیل این امر ساده است: جمعیت جهان به سرعت در حال رشد است و عرضه محدود زمین وجود دارد. این بدان معناست که احتمالاً تقاضا برای املاک و مستغلات بالا خواهد ماند و این یک فرصت سرمایه گذاری جذاب برای کسانی است که به دنبال رشد بلند مدت هستند.

با این حال ، یکی از چالش های سرمایه گذاری در دارایی ، نقص آن است. بر خلاف سهام یا اوراق قرضه ، فروش سریع یک ملک و دسترسی به پول شما می تواند دشوار باشد. این باعث می شود به جای حدس و گمان کوتاه مدت ، گزینه بهتری برای سرمایه گذاری بلند مدت باشد.

برای کسانی که می خواهند بدون نیاز به مقابله با دردسرهای مدیریت املاک ، در بازار املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنند ، ETF املاک و مستغلات ممکن است انتخاب مناسبی باشد. بخش انتخاب املاک و مستغلات بخش SPDR Fund ETF (XLRE) یکی از این گزینه ها است که در معرض طیف متنوعی از شرکت ها در بخش املاک و مستغلات قرار می گیرد. این ETF در شرکت های مدیریت و توسعه املاک و مستغلات و REIT ها سرمایه گذاری می کند ، به استثنای REITS وام مسکن.

سهام موجود در چنین ETF ها شرکت های بزرگ تراشه آبی با کلاه بزرگ هستند که ثبات و قابلیت اطمینان را برای سرمایه گذاران بلند مدت ارائه می دهند. با 34 دارایی مختلف ، این ETF به سرمایه گذاران در معرض مناطق مختلف بخش ملک می شود و قرار گرفتن در معرض هر یک از بازار خاص را کاهش می دهد.

سرمایه گذاری در املاک از طریق بخش انتخاب املاک و مستغلات ETF گزینه ای مقرون به صرفه است ، زیرا نیاز به معامله بالا و هزینه های اداری را که با خرید مستقیم ملک همراه است ، از بین می برد. ETF با خرید سهام شرکت های املاک ، در معرض بخش املاک و مستغلات قرار می گیرد و این باعث کاهش هزینه کلی با تنها 0. 10 ٪ می شود.

سهام سود سهام انگلیس

سرمایه گذاری در شرکت هایی که سود سهام بالایی دارند می تواند گزینه ای نسبتاً ایمن باشد. به طور گسترده ای اعتقاد بر این است که سهام با بازده بالا منبع مداوم و قابل اعتماد بازده بلند مدت را فراهم می کند و می تواند به عنوان تعادل برای سرمایه گذاری های خطرناک در سبد شما باشد.

اگر به دنبال ترکیب درآمد در نمونه کارها خود هستید ، می توانید لیستی از سهام انگلستان را که سود سهام بالایی دارند انتخاب کنید. گزینه دیگر خرید ETF مانند Ishares Core Core Divivend ETF است که دارای 75 سهام با ثبات مالی است که سود سهام را پرداخت می کنند.

علاوه بر این ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام می تواند به ترکیب بازده شما در طول زمان کمک کند و منجر به رشد قابل توجهی در موقعیت شما شود. در حالی که سهام با بازده بالا ممکن است با رشد کم در نظر گرفته شود زیرا آنها به جای سرمایه گذاری در سرمایه گذاری های جدید ، پول نقد را به سرمایه گذاران در اولویت قرار می دهند ، هنوز هم پتانسیل برای قدردانی از سرمایه وجود دارد. این باعث می شود سهام سود سهام گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاران بلند مدت که به دنبال تعادل درآمد پایدار و پتانسیل رشد هستند.

اوراق قرضه دولتی

سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی به عنوان یک گزینه نسبتاً کم خطر در مقایسه با سهام یا اوراق قرضه شرکت ها مشاهده می شود. بازده توسط دولت انگلستان به عنوان صادرکننده ثابت و تعیین می شود. احتمال پیش فرض توسط دولت انگلستان بسیار کم در نظر گرفته می شود ، که اصلی ترین خطر بالقوه است.

سرمایه گذاری در اوراق قرضه می تواند بازده هایی را که بالاتر از حساب های پس انداز است ، فراهم کند و پیش بینی اوراق قرضه می تواند به سرمایه گذاران در برنامه ریزی کمک کند. اگر برای آینده اهداف سرمایه گذاری دارید ، مانند یک ، دو یا پنج سال ، می توانید به راحتی بازده از بخش اوراق بهادار نمونه کارها خود را تخمین بزنید.

این یک استراتژی سرمایه گذاری معمولاً پذیرفته شده است که سرمایه گذاران بلند مدت باید بخشی از سرمایه خود را به اوراق قرضه برای امنیت اضافی اختصاص دهند و جایی برای سرمایه گذاری های خطرناک تر ایجاد کنند. ثبات و امنیت اوراق قرضه به برنامه ریزی کمک می کند و یک نمونه کار متعادل را فراهم می کند.

می توان با خرید مستقیم از دفتر مدیریت بدهی دولت یا با سرمایه گذاری در صندوق ETF ، در اوراق قرضه سرمایه گذاری کرد.

رمز رمز

سرمایه گذاری در یک برنامه مالی هوشمند و بلند مدت لازم نیست که کسل کننده باشد. همه چیز در مورد متعادل کردن بازده بالا بالقوه با مدیریت ریسک تنها با سرمایه گذاری بخش کوچکی از سرمایه شما در دارایی هایی مانند Cryptocurrency است.

ارزهای رمزنگاری شده توسط برخی به عنوان یک حباب پرخطر دیده می شوند ، در حالی که برخی دیگر معتقدند که این یک فناوری در حال تغییر بازی است که آینده مالی را شکل می دهد. عملکرد قبلی نتایج آینده را تضمین نمی کند ، اما برای کسانی که در طولانی مدت سرمایه گذاری های رمزنگاری خود را انجام داده اند ، بازده قابل توجهی بوده است.

یک رویکرد جایگزین برای سرمایه گذاری در ارزهای رمزپایه فردی ، در نظر گرفتن یک نمونه کارها است که قرار گرفتن در معرض متنوع را فراهم می کند. چنین نمونه کارها به گونه ای طراحی شده است که به مشتریان دسترسی به طیف وسیعی از ارزهای رمزپایه پیشرو که پتانسیل اتخاذ در صنایع مختلف را دارند ، طراحی شده است. با سرمایه گذاری در یک نمونه کارها متنوع ، سرمایه گذاران به طور بالقوه می توانند از رشد چندین ارز رمزنگاری بهره مند شوند و شانس خود را برای گرفتن برنده بزرگ بعدی در این بخش افزایش دهند.

چیزهایی که باید در نظر بگیرید

برای به دست آوردن بیشترین استفاده از سرمایه گذاری طولانی مدت ، مهم است که نمونه کارها خود را به روشی تنظیم کنید که تجارت را ساده و مقرون به صرفه کند. مراحل زیر می تواند به شما اطمینان حاصل شود که بهترین نتیجه را از سرمایه گذاری خود دریافت می کنید.

1. تعیین اهداف سرمایه گذاری دارایی هایی که برای سرمایه گذاری در آن انتخاب می کنید ، پروفایل های مختلف ریسک و بازگشت خواهد داشت ، بنابراین مهم است که تحمل ریسک و جدول زمانی سرمایه گذاری خود را بدانید. این به شما کمک می کند تا استراتژی متناسب با اهداف خود را طراحی کنید و شانس تصمیم گیری عاطفی را به حداقل می رساند.

1. داشتن یک استراتژی به خوبی تعریف شده صرف نظر از دارایی هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید ، مهم است که یک برنامه روشنی برای مدیریت ریسک ، از جمله تعیین قیمت ورود و خروج داشته باشید. به خاطر داشته باشید که تمام سرمایه گذاری ها به ویژه با ارزهای رمزنگاری شده ، دارای سطح خطر هستند.

1. با انتخاب ابزار مناسب هنگام نگه داشتن دارایی برای سرمایه گذاری بلند مدت ، بررسی شرایط و ضوابط برای درک هزینه های مرتبط ضروری است. به عنوان مثال ، برخی از ابزارهای خاص ممکن است هزینه های اداری بالاتری داشته باشند یا هزینه عدم تحرک حساب را داشته باشند ، بنابراین آگاهی از این موارد قبل از تصمیم گیری ضروری است.

1. با در نظر گرفتن وسایل نقلیه سرمایه گذاری با کارآیی مالیاتی که برای طولانی مدت سرمایه گذاری می کنند می توانند مزایای مالیاتی را فراهم کنند ، بنابراین استفاده از وسایل نقلیه سرمایه گذاری مانند صندوق های بازنشستگی ، SIPP یا ISA را در نظر بگیرید که درمان ترجیحی را ارائه می دهند.

1. نظارت بر سرمایه گذاری سرمایه گذاری طولانی مدت اغلب دست به کار است ، اما مهم است که بر روی سرمایه گذاری های خود نظارت کنید و در صورت بروز وقایع غیر منتظره آماده ارزیابی مجدد شوید. انتخاب یک کارگزار که اخبار و هشدارهای قیمت را ارائه می دهد می تواند به شما کمک کند بدون اینکه وقت زیادی را در تحقیقات بازار صرف کنید ، آگاه باشید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری بلند مدت معمولاً با اهداف مالی خاصی همراه است و دوره نگهداری می تواند بر اساس اهداف فرد متفاوت باشد. به عنوان مثال، پس انداز و سرمایه گذاری برای بازنشستگی، که می تواند یک پروژه چند دهه ای باشد، یک هدف سرمایه گذاری بلند مدت مشترک است. با این حال، برخی از افراد ممکن است اهداف کوتاه مدتتری داشته باشند، مانند پس انداز برای یک سفر یک بار در زندگی یا خرید خانه جدید، که ممکن است بازه زمانی محدودتری داشته باشد.

مزیت کلیدی سرمایه گذاری های بلندمدت، احتمال بیشتر بازده سودآور است، همانطور که داده های تاریخی نشان می دهد که سهام و اوراق قرضه نسبت به حساب های پس انداز بهتر عمل می کنند. با این حال، هر چه مدت زمان بیشتری سرمایه گذاری را نگه دارید، نوسان آن بیشتر می شود و احتمال بازگشت آن به ارزش متوسط آن بیشتر می شود.

سرمایه گذاری بلندمدت نیز دارای معایبی است. یکی از این موارد، هزینه فرصت است که وجوه شما را برای مدت طولانی در بسته نگه می دارد، زیرا این وجوه می تواند برای فرصت های سرمایه گذاری دیگر، مانند استراتژی های تجاری کوتاه مدت، توسعه شغلی یا شروع یک کسب وکار استفاده شود. علاوه بر این، این خطر وجود دارد که تغییرات غیرمنتظره در وضعیت شما می تواند شما را مجبور کند که سرمایه گذاری خود را در زمان نامناسبی بفروشید و به طور بالقوه منجر به زیان شود.

افکار نهایی

داشتن درک روشنی از اهداف مالی بلندمدت و دوره نگهداری مورد نیاز می تواند به هدایت فرآیند تصمیم گیری سرمایه گذاری کمک کند و اطمینان حاصل کند که دارایی ها و استراتژی انتخابی با اهداف بلندمدت مالی شما همسو هستند.

هنگام انتخاب دارایی ها برای سبد خود، دارایی هایی را در نظر بگیرید که احتمالاً در بیش از یک سال بازده ایجاد می کنند. در حالی که هر یک از دارایی های موجود در لیست دلیل محکمی برای گنجاندن دارد، تکیه بر تنها یک ایده سرمایه گذاری می تواند مخاطره آمیز باشد. تخصیص عاقلانه سرمایه و تنوع بخشیدن به دارایی های خود می تواند به شما در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری بلند مدت خود کمک کند.

با توجه به آنچه گفته شد، یک سبد متنوع از دارایی های مختلف می تواند کلید یک استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت موفق باشد. با توزیع سرمایه خود در بازارهای مختلف، شانس خود را برای بازدهی سودآور افزایش می دهید و ریسک کلی خود را کاهش می دهید.

همچنین مهم است که یک کارگزار قابل اعتماد برای مدیریت سرمایه گذاری خود انتخاب کنید. کار با یک کارگزار با سابقه و با سابقه خوب می تواند به شما آرامش دهد و به شما کمک کند تا مطمئن شوید که سبد سرمایه گذاری شما در طول زمان عملکرد خوبی دارد. اگر می خواهید از توصیه های فوق پیروی کنید، باید کارگزاران چند دارایی را انتخاب کنید که طیف وسیعی از انتخاب های ابزار را ارائه می دهند.

دیوید از سال 2012 در صنعت فارکس کار می کند. یک معامله گر و مربی پرشور در تجارت فارکس، او عاشق تحقیق است و در مورد فارکس می نویسد. تحلیل مناطق عرضه و تقاضا یکی از ابزارهای قابل اعتماد او در مقیاس پذیری بازار است.