رویکرد و مزایا

واحدهای اطلاعاتی مالی (FIU) نقش مهمی در شبکه های عملیاتی ملی AML/CFT دارند و از کار سایر مقامات صالح پشتیبانی می کنند. فیس همچنین نقش مهمی در مبارزه جهانی با پولشویی ، تأمین مالی تروریسم و جرم مرتبط دارد. سیستم های IT قوی در FIU برای توانایی آن در تبدیل داده ها به هوش مالی بسیار مهم هستند. FIU نمی تواند کارکردهای خود را (دسترسی به موقع به اطلاعات ؛ جستجوی بانکهای اطلاعاتی برای تجزیه و تحلیل یا انجام سوالات از طرف همتایان خارجی ؛ و تهیه گزارش های تجزیه و تحلیل روند) به طور مؤثر و بدون استفاده از سیستم IT انجام دهد.

مدل بلوغ سیستم اطلاعات FIU (FISMM) ، که توسط گروه Egmont از FIUS تهیه شده است ، یک چارچوب جامع برای فعال کردن FIU در اندازه ها و زمینه های متنوع برای ارزیابی سطح بلوغ فرآیندهای آنها و سیستم های فناوری اطلاعات است. FISMM مراحل (از طریق 15 حوزه ، FD01-FD15) را توصیف می کند که از طریق آن فرآیندها در صورت تعریف ، پیاده سازی و بهبود می یابند. این چارچوب همچنین در تدوین استراتژی ، مدیریت عملکرد ، بهبود فرآیند و ارزیابی فناوری در یک محیط FIU کمک می کند.

پنج نوع FIU (از نظر FIU از اندازه ها و زمینه ها) مشخص شده است:

1. فیس کوچک در کشورهای شکننده
2. فیس کوچک در کشورهای پایدار
3. میانگین فیس
4. داده های بزرگ فیوس
5. FIU از یک جامعه کاربر توزیع شده یا موسسات مالی توزیع شده پشتیبانی می کند

Goaml SE/EE و سایر محصولات نرم افزاری Goportfolio مانند GoIntel از حوزه های مختلف FISMM (FD01-FD13) پشتیبانی می کند ، حداقل دسته دوم یا سوم FIUS. برای برآورده کردن حوزه مدیریت زیرساخت فنی یا تراز استراتژیک IT (FD14) و دامنه مدیریت امنیت اطلاعات (FD15) ، SPMS یک فرآیند پایان به انتها (2EP) را پیشنهاد می کند.

2EP چارچوب معماری سازمانی برای FIUS است و 40 توصیه FATF ، دستورالعمل چهارم EU AML و اصول گروه Egmont را در نظر می گیرد. 2EP از چهار حوزه تشکیل شده است ، یعنی الف) معماری تجاری AML/CFT ، ب) معماری داده بین نهادهای گزارش دهی ، FIU و سایر ذینفعان ملی/منطقه ای/بین المللی ، ج) معماری برنامه (GoAML/Goportfolio) و د) زیرساخت ها (فناوری) معماری از جمله امنیت اطلاعات.

نوآوری های آینده

دامنه این نقشه راه استراتژیک GOAML/GOPORTFOLIO شامل طراحی و توسعه معماری های GoAML ، نوآوری های مربوط به GOAML ، مدل های آموزشی و اسناد مرتبط است. نتایج آن سه مرحله از پولشویی را در نظر می گیرد و به سازمان های ملی اجرای قانون ، نهادهای منطقه ای و بین المللی که بر اساس پیشرفت استانداردهای انطباق برای شستشوی ضد پولی و مبارزه با تأمین مالی فعالیت های تروریستی می جنگند ، گسترش می یابد.

پنج طبقه بندی گسترده معماری GoAML ، با شاخص ها/الزامات عملکرد معیار مربوطه ، به شرح زیر است:

1. GoAMl در جعبه برای FIU های کوچک در حالت های شکننده.
2. Goaml SE برای FIU های کوچک در کشورهای پایدار ؛
3. goaml se - gointel برای میانگین fius ؛
4. goaml ee برای داده های بزرگ fius ؛وت
5. Goaml D for Fius با جامعه کاربر توزیع شده و/یا موسسات مالی توزیع شده (با مناطق تجاری/مالی رایگان)

معماری GOAML از شش حوزه تشکیل شده است: معماری تجارت ، معماری داده ها ، معماری برنامه ، معماری زیرساخت (فناوری) ، معماری امنیتی و معماری آزمایش بتا.

توسعه نوآوری های آینده در تلاش خواهد بود تا برنامه های مهم هوش مصنوعی (AI) ، سیستم اطلاعات جغرافیایی (GIS) ، دستگاه و یادگیری عمیق و تجزیه و تحلیل داده های بزرگ و تجزیه و تحلیل داده ها و چگونگی بهبود فن آوری های مالی ، شامل ، اگر از نظر فنی و علمی مرتبط باشد ، برنامه های مهم هوش مصنوعی (AI) ، سیستم اطلاعات جغرافیایی (GIS) ، دستگاه و یادگیری عمیق و تجزیه و تحلیل داده های بزرگ را بهبود بخشد. نظارت بر.

نوآوری های آینده همچنین معاملات ارزهای مجازی (VC) یا ارزهای رمزپایه (CCS) را پوشش می دهد. محصولات و خدمات پرداخت VC/CC ، خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم (ML/TF) و سایر خطرات جرم را که باید شناسایی و کاهش یابد ، ارائه می دهد و همچنین با استفاده از آنها در جرایم ، فعالیت های غیرقانونی و گمانه زنی ها در وب تاریک/عمیق مشخص می شود. بشردر حقیقت ، وب تاریک/عمیق به طور فزاینده ای برای انجام فعالیت های غیرقانونی استفاده می شود. استخدام سازمان های تروریستی ، قاچاق مواد مخدر ، اسلحه در حال اجرا ، فروش الماس خون ، مواد غیرقانونی و ممنوعه ، دزدی دریایی ، پولشویی سایبری ، قاچاق انسان و غیره ، همه به راحتی در دسترس هستند و به راحتی در وب تاریک/عمیق در دسترس هستند.