3 ETF برتر برای سرمایه گذاران بلند مدت

برایان بیرز یک ویراستار دیجیتال ، نویسنده ، تولید کننده نامزد امی و متخصص محتوا با 15+ سال تجربه نوشتن در مورد امور مالی و حسابداری شرکت ، تجزیه و تحلیل اساسی و سرمایه گذاری است.

Cierra Murry یک متخصص در بانکداری ، کارت های اعتباری ، سرمایه گذاری ، وام ، وام و املاک و مستغلات است. وی مشاور بانکی ، نماینده امضای وام و داور با بیش از 15 سال تجربه در تجزیه و تحلیل مالی ، کارشناسی ارشد ، مستندات وام ، بررسی وام ، انطباق بانکی و مدیریت ریسک اعتباری است.

سوزان یک بازاریاب محتوا ، نویسنده و حقایق است. وی دارای مدرک لیسانس علوم مالی از دانشگاه ایالتی Bridgewater است و به توسعه استراتژی های محتوا برای مارک های مالی کمک می کند.

اگر شما یک سرمایه گذار هستید که از استراتژی خرید و نگهدارنده اجازه می دهید تا سرمایه گذاری های با دقت مورد بررسی را جمع کنید ، بازده معنی دار را با گذشت زمان جمع می کنید ، وجوه مبادله ای مبتنی بر شاخص (ETF) ممکن است وسیله نقلیه مناسبی برای شما باشد. حتی نماد سرمایه گذاری وارن بافت می داند که ضرب و شتم صندوق های شاخص دشوار است ، به همین دلیل او مشهور بود که 90 ٪ از پولی را که همسرش در آن سرمایه گذاری می کند در صندوق S& P 500 سرمایه گذاری می شود.

البته لازم نیست که مانند بوفه باشید و تمام پول نقد خود را در یک صندوق شاخص پارک کنید. اما هرچه سرمایه گذاری های طولانی مدت انجام شود ، این وسایل نقلیه یک انتخاب جذاب و به طور معمول کم هزینه برای سرمایه گذاران بزرگ و کوچک هستند.

غذای اصلی

• ETF دارای دارایی های اساسی است و مالکیت آن دارایی ها را به سهام تقسیم می کند ، که سرمایه گذاران ممکن است از طریق یک شرکت کارگزاری خریداری و بفروشند.
• یک صندوق شاخص برای آینه کاری یک شاخص محبوب مانند شاخص S& P 500 یا میانگین صنعتی داو جونز طراحی شده است.
• Vanguard Total Stock Market ETF و SPDR 500 Trust دو شاخص کم هزینه هستند که سرمایه گذاران ETFS می توانند برای شرکت در عملکرد بازار سهام ایالات متحده خریداری کنند.
• سرمایه گذاران که به دنبال قرار گرفتن در معرض بازارهای خارج از آمریکای شمالی هستند ، ممکن است سرمایه گذاری در صندوق اصلی MSCI EAFE (IEFA) را در نظر بگیرند.

10 نکته برای سرمایه گذار بلند مدت موفق

ETF چیست؟

مانند یک صندوق متقابل ، ETF مجموعه ای از پول است که در سهام ، کالاها ، اوراق قرضه یا سبد دارایی های دیگر سرمایه گذاری می کند. بر خلاف صندوق های متقابل ، سهام ETF مانند سهام مشترک در بورس تجارت می کند. در همین حال ، صندوق های شاخص برای ردیابی عملکرد معیارهایی مانند شاخص S& P 500 طراحی شده اند.

اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید که در حال برنامه ریزی یک نمونه کارها هستید و به دنبال اضافه کردن صندوق های شاخص به ترکیب هستید ، تعداد زیادی از آنها را انتخاب می کنید. در زیر سه مورد از بهترین های مبتنی بر دارایی های تحت مدیریت (AUM) ، عملکرد بلند مدت و نسبت هزینه وجود دارد. تمام داده ها از فوریه 2022 است.

1. پیشتاز کل سهام سهام ETF (VTI)

• صادرکننده: پیشتاز
• دارایی تحت مدیریت: 271. 6 میلیارد دلار
• عملکرد یک ساله E: -7. 74 ٪
• نسبت هزینه: 0. 03 ٪

اگر مطمئن نیستید که کدام فهرست را دنبال کنید ، یا می خواهید در بخش های مختلفی و سرمایه گذاری در بازار سرمایه گذاری کنید ، این ممکن است صندوق برای شما باشد. همانطور که از این نام پیداست ، کل بورس سهام ETF کل بازار سهام داخلی در ایالات متحده را پوشش می دهد و شاخص کل بورس سهام CRSP ایالات متحده را ردیابی می کند.

VTI یک صندوق متعادل است و دارای ترکیبی سالم از سهام کوچک ، midcap و سهام تراشه آبی است. VTI یک صندوق بسیار کارآمد با نسبت هزینه کم است. AUM همچنین با بیش از 271 میلیارد دلار چشمگیر است.

2. SPDR S& P 500 ETF (جاسوسی)

• صادرکننده: مشاوران جهانی خیابان ایالتی
• دارایی تحت مدیریت: 373. 3 میلیارد دلار
• عملکرد یک ساله: -4. 74 ٪
• نسبت هزینه: 0. 0945 ٪

برای اولین بار به بازاریابی ، این ETF های تثبیت شده توجه بسیاری از معامله گران تاکتیکی و سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده را به طور یکسان جلب می کند. این صندوق شاخص S& P 500 را ردیابی می کند ، که گروهی از سهام - عمدتا سرمایه گذاری بزرگ است - که در بورس اوراق بهادار ایالات متحده ذکر شده است. از نظر فنی ، SPDR 500 ETF یک اعتماد سرمایه گذاری واحد (UIT) است ، به این معنی که نمی تواند سود سهام نقدی بین توزیع ها را دوباره سرمایه گذاری کند. این جزئیات جزئی ممکن است باعث شود عملکرد صندوق از شاخصی که بر اساس آن بنا شده است ، کمی منحرف شود.

3. Ishares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• صادرکننده: ایزارس
• دارایی تحت مدیریت: 88 میلیارد دلار
• عملکرد یک ساله: -14. 58 ٪
• نسبت هزینه: 0. 07 ٪

IEFA به استثنای سهام داخلی و کانادا ، در معرض سهام بازار توسعه یافته در اروپا و آسیا قرار می گیرد. شاخص معیار آن ، MSCI EAFE ، حدود 98 ٪ از بازارهای سهام جهانی را در خارج از آمریکای شمالی پوشش می دهد. علاوه بر این ، این سهام شامل سهام کوچک در متناسب با بازار است-چیزی که صندوق های رقیب معمولاً شامل نمی شوند. ژاپن و ایالات متحده آمریکا دو نقطه برتر در نمونه کارها صندوق را به دست می گیرند.

IEFA که حاوی نزدیک به 3000 سهام است ، یک صندوق متنوع است و هزینه های مالکیت کم دارد و آن را برای سرمایه گذاران کوتاه مدت و بلند مدت که به دنبال قرار گرفتن در معرض بازارهای خارج از آمریکای شمالی هستند ، انتخابی اصلی است. این صندوق جدیدتر از سایر موارد ذکر شده در این مقاله است ، با تاریخ آغاز 18 اکتبر 2012.