6 مزایای برتر سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

مزایا و مزایای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را ببینید

کنت تون بیش از دو دهه در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری های سرمایه گذاری آتلانتیک ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

Jefreda R. Brown یک مشاور مالی ، مربی معتبر آموزش مالی و محقق است که بیش از یک حرفه بیش از دو دهه به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیرعامل شرکت های مالی Xaris و یک تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

هانس جاسپسون با تأکید بر توسعه نیروی کار ، آموزش و عدالت اقتصادی بیش از یک دهه تجربه در تحقیقات سیاست های عمومی دارد. تحقیقات وی با اعضای کنگره ایالات متحده ، آژانس های فدرال و سیاست گذاران در چندین ایالت به اشتراک گذاشته شده است.

Hinterhaus Productions / Getty Images

دلایل خوب بسیاری برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل وجود دارد. وجوه متقابل برای سرمایه گذاری آسان ، مدیریت حرفه ای ، همه کاره و متنوع است. در مورد جنبه های این وجوه که می توانند به نفع شما باشند ، بیشتر بدانید. تصمیم بگیرید که آیا باید سرمایه گذاری کنید و شش مزایای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را کشف کنید.

1. سرمایه گذاری در صندوق های متقابل آسان است

ساختن نمونه کارها از سهام و اوراق قرضه می تواند برای سرمایه گذاران تازه کار پیچیده باشد. زمان ، تلاش و دانش لازم برای تحقیق و تجزیه و تحلیل ده ها یا بیشتر سهام می تواند یک چالش بزرگ برای اکثر افراد باشد. شما همچنین باید در مورد تمام معاملات مورد نیاز برای ساختن نمونه کارها خود ، به علاوه تحقیقات و فکر مداوم که برای حفظ آن لازم است ، فکر کنید. با این وجود ، وقتی صحبت از وجوه متقابل می شود ، می توانید فقط با یک صندوق شروع کنید.

برای یافتن صندوق که اهداف و سطح ریسک شما را برآورده کند ، باید کمی تحقیق کنید. تصمیم بگیرید که چند سال می خواهید سرمایه گذاری کنید و چه ریسکی را می توانید مصرف کنید. به عنوان مثال ، اگر وقت زیادی دارید و می توانید برخی از ریسک ها را تحمل کنید ، ممکن است صندوق سهام یا اوراق قرضه برای شما باشد. اگر به چیزی با ریسک کمتری نیاز دارید و در هنگام نیاز به استفاده از پول در نظر داشته باشید ، می توانید به یک صندوق هدف نگاه کنید. هنگامی که یک صندوق پیدا کردید ، متوجه خواهید شد که انتخاب های موجود در آن صندوق توسط یک متخصص که تحقیق را برای شما انجام داده است برای شما انجام شده است.

2. وجوه متقابل مدیریت می شوند

یکی از اصلی ترین دلایل سرمایه گذاری در صندوق های متقابل آسان است زیرا آنها به صورت حرفه ای اداره می شوند. به جای انتخاب ، خرید و فروش سهام یا اوراق قرضه خود ، یک مدیر صندوق ماهر دارید که این کار را برای شما انجام می دهد. مدیریت حرفه ای در هسته اصلی نحوه کار وجوه متقابل است. هنگام خرید سهام وجوه ، پول خود را با سایر سرمایه گذاران جمع می کنید. مدیران از این استخر پول برای خرید سهام یا اوراق قرضه که در نهایت تشکیل یک نمونه کارها هستند ، استفاده می کنند.

از بودجه متقابل به عنوان سبد چیزهایی برای سرمایه گذاری فکر کنید. هر سبد اهداف و مدیر خود را دارد. این متخصص همچنین تیمی از تحلیلگران را دارد که در انجام تحقیقات برای یافتن بهترین کارهایی که باید در سبد قرار دهند ، کمک می کنند. وقتی صحبت از مدیریت می شود ، صندوق های متقابل در دو دسته اصلی قرار می گیرند: مدیریت فعال و صندوق های فهرست.

مدیران صندوق های فعال از تخصص خود برای امتحان کردن و "ضرب و شتم بازار" استفاده می کنند. آنها سعی می کنند از یک معیار خاص مانند شاخص S& P 500 بهتر عمل کنند. با این وجود ، مدیر صندوق شاخص سعی در ضرب و شتم شاخص نخواهد داشت بلکه در عوض سبد سهام را خریداری و نگه می دارد که دارایی ها و عملکرد شاخص را تکرار می کند.

3. وجوه متقابل متنوع است

ماهیت وجوه متقابل به عنوان سرمایه گذاری های جمع شده و مدیریت شده به این معنی است که می توانید یکی از حیاتی ترین استانداردهای سرمایه گذاری هوشمند را رعایت کنید: تنوع. متنوع سازی به معنای گسترش ریسک بازار با نگه داشتن انواع اوراق بهادار و نه فقط تعداد معدودی. بیشتر صندوق ها در ده ها یا صدها سهام یا اوراق قرضه در یک سبد سرمایه گذاری می کنند.

بسته به نوع صندوق ، متنوع سازی می تواند با یک یا دو بودجه اندک باشد. هنگام ساختن سبد وجوه متقابل ، عاقلانه می خواهید چندین صندوق را در دسته های مختلف خریداری کنید ، به خصوص که دارایی ها و اهداف با گذشت زمان پیچیده تر می شوند.

دلیل تنوع بخشیدن به این است که قرار دادن پول شما فقط در یک یا دو اوراق بهادار می تواند بسیار خطرناک باشد. به عنوان مثال ، اگر فقط چند سهام خریداری می کنید ، و آنها در طی یک دوره زمانی کوتاه کاهش قیمت های زیادی را مشاهده می کنند ، سبد شما افت بزرگی در ارزش مشاهده می کند. اگر صندوق خریداری کنید که دارای 100 سهام باشد و تعداد کمی از آنها کاهش قیمت را مشاهده می کنید ، تأثیر بر ارزش حساب شما کمتر خواهد بود.

4- هزینه برای وجوه متقابل کم است

سرمایه گذاران تمایل دارند از بسیاری از جنبه های ساخت و مدیریت و مدیریت نمونه کارها غافل شوند ، به خصوص در مورد هزینه های سرمایه گذاری و هزینه ها. بسته به شرکت کارگزاری ، می توانید برای هر خرید یا فروش اوراق بهادار تک ، مانند سهام ، کمیسیون هایی را دریافت کنید. این بسته به فرکانس و اندازه معاملات ، می تواند صدها یا هزاران دلار در سال ، در هر حساب اضافه کند.

خبر خوب این است که صندوق های متقابل می توانند هزینه بسیار کمتری داشته باشند. یک مدیر صندوق تمام معاملات مورد نیاز خود را برای حفظ سبد صندوق قرار می دهد ، اما ممکن است شما فقط نیاز به پرداخت هزینه کم داشته باشید. حتماً در مورد هزینه های جبهه سؤال کنید ، زیرا سرمایه گذاری در صندوق های متقابل می تواند هزینه بیشتری نسبت به خرید سرمایه گذاری های فردی داشته باشد.

برای پایین نگه داشتن هزینه ها ، وجوه متقابل بدون بار با نسبت هزینه کم خریداری کنید. همچنین می توان با سرمایه گذاری با یکی از بهترین شرکت های صندوق های متقابل بدون بار مانند Vanguard ، Fidelity یا T. Rowe Price ، هزینه ها را کنترل کرد. هر یک از آنها طیف متنوعی از صندوق های بدون بار با نسبت هزینه کم دارند.

5. بهترین صندوق را برای خود انتخاب کنید

اهداف سرمایه گذاری برای همه سرمایه گذاران بی نظیر است. چندین دسته از وجوه وجود دارد که می تواند متناسب با هر نیاز سرمایه گذاری باشد. برخی از متداول ترین دلایل سرمایه گذاری شامل بازنشستگی و آموزش است که هر یک از آنها ممکن است برای نیازهای سرمایه گذار به وجوه مختلفی نیاز داشته باشد.

وجوه بازنشستگی هدف نمونه های خوبی از بودجه کم هزینه و متنوع است که برای تهیه انواع مختلفی از زمان های مختلف ساخته شده است. این دسته از وجوه در سایر صندوق های متقابل که ترکیب می شوند مناسب برای محدوده سنی خاص سرمایه گذار هستند. این وجوه توسط یک دهه گروه بندی می شوند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار 25 ساله ممکن است انتظار داشته باشد که در 35 تا 45 سال بازنشسته شود. بنابراین ، یک صندوق مانند بازنشستگی هدف پیشتاز 2050 (VFIFX) می تواند در 401 (k) یا IRA برای آن سرمایه گذار خوب کار کند.

برای اکثر مردم ، بازنشستگی یک هدف سرمایه گذاری بلند مدت است. انواع صندوق های متقابل مانند صندوق های بازار پول یا صندوق های اوراق قرضه وجود دارد که برای اکثر نیازهای کوتاه مدت به خوبی کار می کنند. همچنین ممکن است انواع بودجه را برای متناسب با اهداف خاص خود ترکیب کنید.

6. وجوه متقابل همه کاره است

همه جمع آوری صندوق های متقابل برای ارائه انعطاف پذیری ترکیب می شوند. آنها به اندازه کافی ساده هستند که توسط مبتدیان درک و مورد استفاده قرار می گیرند. با این حال ، آنها همچنین به اندازه کافی متنوع هستند که توسط مدیران پول حرفه ای مورد استفاده قرار می گیرند ، که اغلب از آنها برای ساختن اوراق بهادار برای مشتری استفاده می کنند.

به عنوان یک سرمایه گذار جدید ، می توانید اولین صندوق خود را برای شروع پس انداز برای بازنشستگی خریداری کنید. یک شرکت بزرگ سرمایه گذاری ممکن است از همان صندوق در یک سبد وجوه برای یک مشتری اصلی استفاده کند ، مانند یک مشتری Trust Trust یا یک صندوق موقوفات که توسط یک دانشگاه بزرگ یا سازمان غیرانتفاعی استفاده می شود.

سلب مسئولیت: اطلاعات موجود در این سایت فقط برای اهداف بحث ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری اشتباه شود. تحت هیچ شرایطی این اطلاعات توصیه ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار ندارد.