راهنمای سرمایه گذاری در Crypto برای طولانی مدت

یکی از جالب ترین - و ناامید کننده ترین - چیزهای مربوط به رمزنگاری ، نوسانات وحشی آن است. در حالی که سرمایه گذاران اغلب با افزایش سریع و چشمگیر ارزش خود به این ارزهای دیجیتال جذب می شوند ، ارزهای رمزنگاری نیز در معرض تصادفات ناگهانی قرار می گیرند. از نظر برخی از دلالان ، این پویا رونق/شلوغی باعث می شود Crypto کلاس دارایی مناسب برای خرید کم ، فروش بالا و سریع ثروتمند شود.

اما سرمایه گذاران فصلی می دانند که ثروتمند شدن معمولاً یک شبه اتفاق نمی افتد. اغلب برنامه ریزی طولانی مدت و یک رویکرد انضباطی طول می کشد. با وجود داشتن یک کلاس دارایی نسبتاً جدید ، Cryptocurrency ممکن است یک سرمایه گذاری طولانی مدت مناسب باشد که ارزش بررسی شما را دارد. در زیر ، ما نحوه سرمایه گذاری برای طولانی مدت و بیشتر را تجزیه خواهیم کرد.

یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا تعیین کنید که آیا ارزهای رمزنگاری شده سرمایه گذاری مناسب برای شما هستند. امروز یک مشاور معتبر معتبر پیدا کنید.

آیا Crypto سرمایه گذاری طولانی مدت خوبی است؟

با نگاهی به تاریخچه نسبتاً کوتاه cryptocurrency ، نشانگر پاسخ به این سؤال که آیا رمزنگاری یک سرمایه گذاری طولانی مدت خوب است ، ارائه می دهد. به عنوان مثال بیت کوین و اتریوم ، دو ارز بزرگ رمزنگاری را با سرمایه گذاری در بازار بگیرید. بیت کوین از زمان آغاز به کار در سال 2009 نزدیک به 12،000 ٪ قدردانی کرده است ، در حالی که اتریوم از زمان آغاز به کار در سال 2015 بیش از 92،000 ٪ افزایش یافته است. اگر شما در هر دو ارز دیجیتال سرمایه گذاری کرده اید ، احتمالاً امروز به طور قابل توجهی ثروتمند خواهید بود.

در واقع ، بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده از زمان شروع بیت کوین ، شوق رمزنگاری را 13 سال پیش آغاز کرده اند. این امر منجر به راه اندازی صدها سکه جایگزین در طی این سالها و تریلیون دلار سرمایه گذاری شده در فضا شده است. آیا این باعث می شود رمزنگاری برای طولانی مدت سرمایه گذاری "خوب" کند؟این بستگی به دیدگاه شما در مورد صنعت و آینده آن ، از جمله مقررات بالقوه دولت دارد.

بسیاری از علاقه مندان به cryptocurrency که به زنده ماندن طولانی مدت آن اعتقاد دارند ، استراتژی HODL را اتخاذ کرده اند. این مخفف ، که مخفف "نگه داشتن زندگی عزیز" است ، به نوسانات وحشی که برای تعریف بازارهای رمزنگاری رسیده است ، اشاره دارد. به عنوان مثال ، بیت کوین طی دهه گذشته 10 قطره حداقل 40 ٪ یا بیشتر متحمل شده است. رویکرد HODL به این اعتقاد که ارزش دارایی بهبود می یابد و بیشتر قدردانی می کند ، متکی است.

کدام ارزهای رمزپایه برای سرمایه گذاری بلند مدت بهترین است؟

با بیش از 10،000 ارز رمزنگاری شده از فوریه 2022 ، مهم است که قبل از سرمایه گذاری در آنها ، تحقیقات خود را در مورد سکه های خاص انجام دهید. از آنجا که cryptocurrency تا حد زیادی تنظیم نشده است ، فضا با کلاهبرداری های مالی و کلاهبرداری بسیار زیاد است. در اینجا نگاهی به برخی از بهترین ارزهای رمزنگاری شده برای سرمایه گذاری در مسافت طولانی می پردازیم:

بیت کوین: اولین cryptocurrency از زمان آغاز به کار بر این فضا حاکم شده است. بیت کوین تاکنون بزرگترین رمزنگاری با کلاه بازار بزرگتر از 20 بزرگ رمزنگاری بعدی ، ترکیب شده است. عرضه محدود بیت کوین وجود دارد ، زیرا تنها 21 میلیون نفر استخراج می شوند ، از جمله نزدیک به 19 میلیون که در حال گردش هستند. در حالی که بازار رمزنگاری از زمان ایجاد بیت کوین به سرعت گسترش یافته و تکامل یافته است ، اما استاندارد طلای دارایی های دیجیتال باقی مانده است.

اتریوم: دومین رمزنگاری بزرگ توسط کلاه بازار ، اتریوم یک نیروی قدرتمند در دنیای ارزهای دیجیتال و فناوری blockchain بوده است. در حالی که بیت کوین صرفاً به عنوان فروشگاهی از ارزش عمل می کند ، Ethereum شبکه ای است که با سکه بومی خود به نام اتر بر روی خود قرار دارد. فراتر از خدمت به عنوان یک ارز قابل معامله مانند بیت کوین ، Ether Power برنامه ها و قراردادهایی که در شبکه اتریوم ساخته شده اند و قابلیت استفاده واقعی تر از آن را نسبت به برادر بزرگ خود می بخشد. این امر اتریوم را برای طولانی مدت به یک دارایی بالقوه با ارزش تبدیل می کند.

TETHER: در حالی که بیت کوین و اتریوم اغلب در معرض نوسانات هستند ، سومین ارز دیجیتال با کلاه بازار به دنبال ایجاد ثبات بیشتر است. به این دلیل است که Tether یک Stablecoin است ، یک رمزنگاری که به یک ارز یا کالای فیات مرتبط است. Tether ارزش دلار ایالات متحده را ردیابی می کند ، بنابراین به سرمایه گذاران ثبات بسیار بیشتری نسبت به سایر ارزهای رمزنگاری ارائه می دهد اما تقریباً صعودی بالقوه نیست.

Cardano: ششمین cryptocurrency cryptocurrency توسط CAP ، Cardano یک بستر blockchain اثبات سهام است که با استفاده از نشانه های موجود ، معاملات را تأیید می کند. سکه بومی شبکه Cardano ADA است که مانند بیت کوین ، عرضه محدودی دارد. در حالی که در حال حاضر تقریباً 33. 6 میلیارد نشانه ADA در گردش وجود دارد ، در کل فقط 45 میلیارد نفر استخراج می شوند.

استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت

فراتر از خرید مقدار مشخصی از رمزنگاری و نگه داشتن آن به طور نامحدود ، چندین استراتژی برای سرمایه گذاری در این کلاس دارایی برای طولانی مدت وجود دارد. مهم نیست که استراتژی انتخاب کنید ، بهتر است با توجه به ماهیت بی ثبات بسیاری از سکه ها ، پولی را که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری کنید.

میانگین هزینه دلار: میانگین هزینه دلار فرآیند سرمایه گذاری یک مبلغ دلار خاص در مدت زمان مشخص است. به عنوان مثال ، اگر 10،000 دلار برای سرمایه گذاری در امنیت دارید ، میانگین هزینه های دلار به شما امکان می دهد با خرید 833 دلار ارزش امنیت در هر ماه ، در طی یک سال پول خود را پخش کنید.

هنگام سرمایه گذاری در cryptocurrency با میانگین هزینه دلار ، تعداد سکه هایی که هر بار سرمایه گذاری می کنید ، به قیمت معاملات سکه بستگی دارد. در نتیجه ، هنگامی که قیمت یک رمزنگاری زیاد است ، سرمایه گذاری دوره ای شما کمتر از سکه و برعکس شما را خریداری می کند. با توجه به ماهیت بی ثبات بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده ، میانگین هزینه دلار می تواند به شما کمک کند از سرمایه گذاری تمام پول خود در هنگام بالاترین قیمت جلوگیری کنید. اگرچه این استراتژی می تواند این خطر خاص را کاهش دهد ، اما می تواند پاداش بالقوه سرمایه گذاری را در هنگام پایین ترین قیمت از بین ببرد.

Staking: Staking فرایندی است که یک سرمایه گذار رمزنگاری سکه ها را در کیف پول دیجیتالی خود می گذارد و آنها را به شبکه تعهد می کند ، که به نوبه خود از آنها برای اعتبارسنجی معاملات بیشتر استفاده می کند. مانند سود سهام که برخی از سهام آنها درآمد کسب می کنند ، سرمایه گذاران که درگیر Staking هستند ، می توانند مانند سکه های اضافی یا بهره ، پاداش کسب کنند. در نتیجه ، تحریک می تواند یک استراتژی مؤثر در سرمایه گذاری طولانی مدت باشد و به شما امکان می دهد تا با گذشت زمان ، دارایی یا درآمد سرمایه گذاری خود را به طور منفعلانه افزایش دهید. با این حال ، استیک فقط با ارزهای رمزپایه موجود است که از یک مدل اثبات سهام (بر خلاف یک مدل اثبات کار) مانند Cardano استفاده می کند.

خرید DIPS و HODL: زمان بندی بازار یکی از دشوارترین و پرخطر ترین استراتژی های سرمایه گذاری برای اجرای است. هیچ کس واقعاً نمی داند که چگونه یک سهام ، کلاس دارایی یا صنعت در حال انجام است. با این حال ، اگر شما می توانید با خرید کم ، از نوسانات Crypto سرمایه گذاری کنید ، ممکن است سرمایه گذاری شما بتواند بازده بلند مدت را ارائه دهد.

سرمایه گذاری غیرمستقیم با Bitcoin ETFS: اولین وجوه مبادله شده بیت کوین در سال 2021 راه اندازی شد و به سرمایه گذاران این فرصت را می داد تا بدون داشتن دارایی ، قرار گرفتن در معرض بیت کوین را به پرتفوی خود اضافه کنند. در حالی که این وجوه به طور مستقیم بیت کوین را نگه نمی دارند ، آنها اغلب در آینده های بیت کوین سر و کار دارند یا در شرکت های blockchain سرمایه گذاری می کنند. با سرمایه گذاری در ETF بیت کوین ، می توانید از مسائل امنیتی که گاهی اوقات با ذخیره دارایی های دیجیتال در ارتباط است ، جلوگیری کنید.

خطرات سرمایه گذاری در cryptocurrency چیست؟

مانند سرمایه گذاری ، قرار دادن پول خود در Cryptocurrency خطرات ذاتی را به همراه دارد. مانند سهام و سایر اوراق بهادار ، قیمت سکه ای که خریداری می کنید می تواند به محض اینکه به آن متعهد شوید ، کاهش یابد. با این حال ، خطرات خاصی در ارتباط با رمزنگاری وجود دارد که افرادی که در سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنند ، به طور معمول نیازی به نگرانی ندارند.

اول تهدید کننده مقررات احتمالی دولت است. ارزهای رمزنگاری شده در سالهای اخیر منفجر شده اند ، تا حدودی به دلیل ماهیت غیر متمرکز و مقررات. هیچ بانک مرکزی یا دولت آنها را کنترل نمی کند. اما اگر دولت ها موضع تهاجمی تری در مورد ارزهای دیجیتال اتخاذ کرده و با فعال تر تنظیم کنند ، رشد می تواند کند شود.

همانطور که در بالا ذکر شد ، اینترنت به یک زمین پرورش برای کلاهبرداری های رمزنگاری تبدیل شده است. کمیسیون تجارت فدرال گزارش داد که بین اکتبر 2020 و مه 2021 تنها ، نزدیک به 7000 نفر از دست دادن 80 میلیون دلار کلاهبرداری رمزنگاری گزارش کردند.

اما فلچر از FTC نوشت: "به نظر می رسد آنلاین ، مردم ممکن است دوستانه و مایل به به اشتراک گذاشتن نکات خود باشند."در حقیقت ، برخی از این طرح ها مبتنی بر زنجیره های ارجاع هستند و با آوردن افرادی که در آن زمان سرمایه گذاران جدید را استخدام می کنند ، کار می کنند."

علاوه بر این ، در جایی که دارایی های دیجیتالی خود را ذخیره می کنید نیز بسیار مهم است و می تواند خطرات قابل توجهی را به وجود آورد. در حالی که نگه داشتن دارایی های خود با مبادله آنلاین ساده ترین و راحت ترین است ، ممکن است دارایی های شما را در برابر یک هک بالقوه آسیب پذیر کند. همچنین ، اگر رمز عبور خود را به کیف پول دیجیتالی خود از دست دادید ، دارایی های شما برای همیشه از بین می رود. و همانطور که FTC خاطرنشان می کند ، "از آنجا که شما به طور معمول رمزنگاری را مستقیماً بدون واسطه ای مانند یک بانک منتقل می کنید ، اگر با مشکلی روبرو شوید ، اغلب کسی نیست که به آن مراجعه کند."

این خطرات به این معنی نیست که رمزنگاری نمی تواند به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت باشد. شناسایی تهدیدهای احتمالی که ممکن است به عنوان یک سرمایه گذار رمزنگاری با آن روبرو شوید ، بسیار مهم است.

خط پایین

راه اندازی بیت کوین در سال 2009 و انفجار متعاقب آن از ارزهای رمزنگاری شده دنیای مالی را تغییر داده است. میلیون ها سرمایه گذار نه فقط برای بازده های چشمگیر که تحویل داده اند ، پول را به این ارزهای دیجیتالی ریخته اند ، بلکه به خاطر وعده های بلند مدت خود به عنوان دارایی های غیر متمرکز و کنترل نشده.

اگر به دنبال سرمایه گذاری در Crypto برای مسافت طولانی هستید ، مهم است که با یک برنامه وارد شوید. یک یا چند cryptocurrency خاص خاص را انتخاب کنید و فقط پول را سرمایه گذاری کنید که اگر سرمایه گذاری به سمت جنوب می رود ، می توانید از دست بدهید. به این ترتیب می توانید از نوسانات بالقوه سوار شوید و برای طولانی مدت روی دارایی نگه دارید. هنگام شروع کار ، ارزهای رمزنگاری شده را با طولانی ترین سوابق آهنگ و/یا بزرگترین کلاه های بازار در نظر بگیرید ، اما خطرات منحصر به فرد مرتبط با رمزنگاری را در ذهن داشته باشید.

نکاتی برای سرمایه گذاران جدید

• داشتن یک متخصص در گوشه شما می تواند هنگام شروع سرمایه گذاری ، آرامش خاطر به شما آرامش بخشد. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا مطابق با تحمل ریسک ، افق زمانی و اهداف مالی سرمایه گذاری کنید. پیدا کردن یک مشاور مالی واجد شرایط لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی در منطقه شما مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.
• با دیدن اینکه چگونه پول شما می تواند به مرور زمان رشد کند وقتی که به طور مداوم در یک سبد متنوع سرمایه گذاری می شود ، می تواند تمام انگیزه مورد نیاز شما برای شروع سرمایه گذاری را در وهله اول ارائه دهد. ماشین حساب سرمایه گذاری SmartAsset می تواند به شما نشان دهد که چگونه نمونه کارها شما می تواند تا 30 سال در ارزش افزایش یابد.
• تخصیص دارایی به میزان سرمایه گذاری یک نمونه کارها در کلاسهای مختلف دارایی اشاره دارد. ماشین حساب تخصیص دارایی SmartAsset می تواند به شما کمک کند تصمیم بگیرید که چه مقدار از نمونه کارها باید بر اساس تحمل ریسک خود در سهام ، اوراق قرضه و پول نقد سرمایه گذاری شود. آن را امتحان کنید و ببینید که تخصیص دارایی شما چگونه باید به نظر برسد.

اعتبار عکس: © iStock.com/diego_cervo ، © iStock.com/Tevarak ، © iStock.com/ersinkisacik