6 قدم برای ایجاد یک برنامه مالی عالی

اگر از خود می پرسید ، "آیا من به یک برنامه مالی احتیاج دارم؟" ، جواب مثبت است! اولین اشتباهی که بسیاری از مردم مرتکب می شوند این است که فکر می کنند خیلی جوان ، خیلی پیر هستند یا به اندازه کافی ثروتمند نیستند که بتوانند یک برنامه مالی ایجاد کنند. واقعیت این است که همه می توانند در هر مرحله از زندگی از یک برنامه مالی عالی بهره مند شوند.

شش مرحله اساسی وجود دارد که می توانید برای تعیین بهترین مسیر برای دستیابی به اهداف مالی خود و آماده شدن برای آینده انجام دهید. در حالی که همیشه می توانید سعی کنید یک برنامه را به تنهایی ایجاد و پیاده سازی کنید ، تیم در Extraco Wealth & Trust دارای تخصص و منابع است تا به شما در هر مرحله از راه کمک کند.

مرحله 1: اهداف را تعیین کنید

اگرچه این بسیار اساسی به نظر می رسد ، این مرحله اغلب نادیده گرفته می شود. اهداف کوتاه مدت ، بلند مدت و "طولانی مدت و" خوب نیست. "هنگام تعیین اهداف خود تا حد ممکن با خودتان صادق باشید. از این گذشته ، این زندگی شماست! چگونه می خواهید آن را زندگی کنید؟

مرحله 2: حقایق را جمع کنید

وقت لازم برای جمع آوری و سازماندهی اسناد مالی خود را اختصاص دهید. این ممکن است شامل مرتب سازی از طریق پوشه های دیجیتال ، کابینت های پرونده کاغذی و سوابق مالیاتی باشد. حتماً دارایی و بدهی ، جریان نقدی ، اظهارنامه مالیاتی ، بیمه نامه ، وصیت نامه ها و مقالات حقوقی را شامل می شود که می تواند شامل اطلاعات مربوطه باشد.

مرحله 3: چالش ها و فرصت ها را مشخص کنید

لحظه ای برای تعیین کمیت تصویری که در سرتان نقاشی کرده اید ، کمیت کنید. هرگونه چالش یا فرصتهایی را که ممکن است با آن روبرو شوید ، مربوط به جریان و بدهی های نقدی ، برنامه ریزی کالج ، برنامه ریزی بازنشستگی و مدیریت ریسک است. به یاد داشته باشید ، این دقیقاً چگونه همه چیز امروز به نظر می رسد. ما می توانیم با هم کار کنیم تا آینده شما را تنظیم کنیم.

مرحله 4: برنامه خود را تدوین کنید

بیایید به نیتی-گریت بپردازیم. برنامه شما باید ارزشهای شما و تحمل ریسک را در نظر بگیرد. در پایان روز ، برنامه شما باید گزینه های مختلفی را برای شما فراهم کند تا در نظر بگیرید و پیاده سازی کنید.

مرحله 5: برنامه خود را پیاده سازی کنید

انجام اقدامات احتمالاً سخت ترین بخش روند برنامه ریزی است. برنامه شما ممکن است شامل افزایش پس انداز منظم شما ، خرید بیمه اضافی ، کمک به IRA یا سرمایه گذاری باشد. هر چه مرحله بعدی برای شما باشد ، می توانیم کمک کنیم.

مرحله ششم: سالانه پیگیری و مرور کنید

این مرحله آخر غالباً نادیده گرفته می شود و برای رسیدن به مقصد شما بسیار مهم است. شما باید برنامه خود را سالانه مرور کنید تا اهداف خود را برای وضعیت زندگی فعلی خود تنظیم کنید. اگرچه این ممکن است دشوار به نظر برسد ، اینگونه نیست! ما همیشه در اینجا هستیم تا به شما در پیگیری کمک کنیم.

کار با یک مشاور

انتخاب کار با یک حرفه ای که می تواند یک برنامه جامع ارائه دهد ، یک تصمیم مهم است. گواهینامه های خاصی وجود دارد که این افراد به دست می آورند تا یک برنامه ریز مالی واقعی در نظر گرفته شود.

در Extraco ، تیم ما از متخصصان با تجربه و سرمایه گذاری برای ارائه مشاوره و راه حل های استراتژیک در دسترس است.

اگر تصمیم به استفاده از شخص دیگری گرفتید ، حتماً سوالات مناسب را بپرسید:

• چه تجربه ای دارید؟
• شما چه سرویس هایی را پیشنهاد می دهید؟
• آیا می توانید طیف کاملی از محصولات را برای من فراهم کنید؟
• رویکرد شما در برنامه ریزی مالی چیست؟
• چگونه هزینه خدمات شما را پرداخت می کنم؟
• آیا می توانم آن را به صورت کتبی داشته باشم؟

این مهم است که با متخصصانی که می توانید به آنها اعتماد کنید و این به وضوح نیازهای منحصر به فرد شما را درک می کند ، مهم است.

آماده شروع کار هستید؟

بگذارید در اهداف برنامه ریزی مالی خود به شما کمک کنیم.< Pan> انتخاب کار با یک حرفه ای که می تواند یک برنامه جامع ارائه دهد ، یک تصمیم مهم است. گواهینامه های خاصی وجود دارد که این افراد به دست می آورند تا یک برنامه ریز مالی واقعی در نظر گرفته شود.