فرمول سرمایه گذاری

جیمز چن ، CMT یک معامله گر متخصص ، مشاور سرمایه گذاری و استراتژیست بازار جهانی است.

به روز شده 26 ژوئن 2022

سرمایه گذاری فرمول چیست؟

سرمایه گذاری فرمول روشی برای سرمایه گذاری است که به سختی از یک تئوری یا فرمول تعیین شده برای تعیین سیاست سرمایه گذاری پیروی می کند. سرمایه گذاری فرمول می تواند مربوط به نحوه انجام یک سرمایه گذار تخصیص دارایی ، سرمایه گذاری در وجوه یا اوراق بهادار باشد ، یا تصمیم می گیرد چه موقع و چقدر پول برای سرمایه گذاری تصمیم می گیرد.

غذای اصلی

• با سرمایه گذاری در فرمول ، یک شرکت کننده در بازار از یک برنامه ساختاری پیروی می کند که عواملی مانند تخصیص دارایی ، انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری شده در آن یا میزان و فرکانس سرمایه گذاری را تعیین می کند.
• برخی از نمونه های سبک های مشترک سرمایه گذاری فرمول شامل میانگین هزینه های دلار ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام و نردبان است.
• سرمایه گذاری فرمول برای شرکت کنندگان در بازار که سرمایه گذاری فعال استرس زا یا بیش از حد را پیدا می کنند ، جذاب است. سرمایه گذاری فرمول ساختار یافته و سازگار است.
• نکته منفی برای سرمایه گذاری در فرمول این است که فضای زیادی را برای سرمایه گذار ایجاد نمی کند تا تغییراتی را در بازار پیش بینی نشده یا تغییرات اقتصادی ایجاد کند.

درک سرمایه گذاری فرمول

سرمایه گذاری فرمول بیشتر تصمیم گیری های اختیاری را از فرآیند سرمایه گذاری خارج می کند ، که می تواند استرس را برای سرمایه گذاران کاهش داده و به آنها در اتوماسیون استراتژی های خود کمک کند. سرمایه گذاران به سادگی از قوانین یا فرمول پیروی می کنند و بر این اساس سرمایه گذاری می کنند. اشکال در استفاده از فرمول سرمایه گذاری ، عدم توانایی سازگاری با شرایط تغییر بازار است. به عنوان مثال ، در طی یک دوره از نوسانات شدید ، یک سرمایه گذار ممکن است با ایجاد یک تعدیل اختیاری در استراتژی سرمایه گذاری خود به نتایج بهتری دست یابد.

یک سرمایه گذار باید اطمینان حاصل کند که این فرمول با تحمل ریسک ، افق زمانی و الزامات نقدینگی خود متناسب است تا بتواند مؤثر باشد. میانگین هزینه های دلار ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام و نردبان نمونه هایی از استراتژی های سرمایه گذاری فرمول ساده است.

سرمایه گذاری فرمول ممکن است روند سرمایه گذاری را برای سرمایه گذاران بی تجربه یا کسانی که فاقد وقت برای مدیریت فعال حسابهای خود هستند ، ساده کند. با این حال ، خطر این است که یک سرمایه گذار فرمول نمی تواند به اندازه کافی سریع واکنش نشان دهد تا در بازار یا اقتصاد تغییر کند.

استراتژی های سرمایه گذاری فرمول

• میانگین هزینه دلار: این استراتژی صرف نظر از نحوه انجام سرمایه گذاری ، شامل خرید مبلغ ثابت دلار از یک سرمایه گذاری در یک برنامه تعیین شده است. به عنوان مثال ، یک شرکت کننده در بازار 1000 دلار در یک صندوق متقابل خاص در روز اول ماه ، هر ماه به مدت یک سال سرمایه گذاری می کند و در نهایت 12000 دلار سرمایه گذاری می کند. میانگین هزینه دلار به ساخت یک نمونه کارها به صورت جزئی کمک می کند و مبلغ کمی از پول را در یک بازه زمانی ثابت اضافه می کند.
• سرمایه گذاری مجدد سود سهام: سرمایه گذاران ممکن است یک برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP) را برای سرمایه گذاری مجدد سود سهام برای خرید سهام اضافی تنظیم کنند. این استراتژی از مزیت ثروت مرکب برخوردار است ، و این شرکت سود سهام مداوم را پرداخت می کند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار 10،000 دلار موجودی دارد که بازده سالانه 5 ٪ را پرداخت می کند. پس از گذشت یک سال ، سرمایه گذار سود سهام 500 دلاری را دوباره سرمایه گذاری می کند و هم اکنون دارای سهام 10،500 دلار است. پس از دو سال ، سرمایه گذار سود سهام 525 دلار را دوباره سرمایه گذاری می کند و دارای 11،025 دلار است. تأثیر ترکیب تا زمانی که سرمایه گذار سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کند ، ادامه می یابد. این مثال فرض می کند که قیمت سهم در طی دوره دو ساله بدون تغییر باقی مانده است.
• نردبان: سرمایه گذاران از این استراتژی برای سرمایه گذاری های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه استفاده می کنند. سرمایه گذاران سبد اوراق قرضه با تاریخ بلوغ مختلف را خریداری می کنند. با حیرت زدن تاریخ بلوغ ، اوراق قرضه کوتاه مدت نوسانات اوراق قرضه بلند مدت را جبران می کند. پس از آن از پول نقد دریافت شده از اوراق بهادار برای خرید اوراق بهادار اضافی برای حفظ ساختار تعریف شده استفاده می شود.