بهترین کارگزاری ها برای سرمایه گذاری در سال 2023

دریابید که بهترین کارگزاری های سال برای سرمایه گذاری در سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اوراق قرضه و سی دی برای ایجاد سبد سرمایه گذاری بر اساس نیاز شما کدامند.

حساب کارگزاری شما یکی از مکان های توصیه شده برای نگهداری پولی است که می خواهید برای آینده سرمایه گذاری کنید.

از حساب های کارگزاری می توان برای سرمایه گذاری در انواع محصولات مالی از جمله سهام، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری استفاده کرد.

هر ارائه دهنده حساب کارگزاری مزایا، معایب و ویژگی های منحصر به فرد خود را دارد.

بهترین کارگزاری ها برای سرمایه گذاری در سال 2023

• پیشتاز: صندوق های شاخص کم هزینه و صندوق های ETF
• وفاداری: 0 دلار کارمزد کمیسیون برای تجارت سهام ایالات متحده، ETF ها و گزینه ها
• چارلز شواب: دسترسی به ابزارها و منابع سرمایه گذاری پیشرفته
• SoFi Invest: در یک مکان روی سهام و ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید

ما به 10 کارگزاری بزرگ در ایالات متحده نگاه کردیم و در مورد بهترین کارگزاری ها برای استفاده در سال 2022 تصمیم گرفتیم.

پیشتاز: بهترین برای صندوق های با شاخص کم هزینه و صندوق های ETF

این شرکت بر روی ارائه صندوق های شاخص ارزان قیمت متمرکز شده است که به جای شکست دادن آن، به دنبال ردیابی بازار هستند.

در Vanguard، تقریباً برای هر استراتژی می توانید یک صندوق سرمایه گذاری مشترک پیدا کنید.

برخی از محبوب ترین وجوه کارگزاری، وجوه همه کاره آن هستند، از جمله تاریخ بازنشستگی هدف و بودجه استراتژی زندگی آن.

این وجوه به طور خودکار پول شما را بین سهام و اوراق قرضه تقسیم می کند و به شما امکان می دهد میزان ریسکی را که می خواهید بپذیرید تنظیم کنید.

بسیاری از وجوه این شرکت نیز به عنوان صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) ارائه می شود.

شما همچنین می توانید در اوراق بهادار جداگانه، از جمله سهام، اوراق قرضه، سی دی و اختیار سرمایه گذاری کنید.

وقتی صحبت از هزینه ها به میان می آید، ونگارد مدت هاست پادشاه صندوق های سرمایه گذاری مشترک با نسبت کم هزینه بوده است. ساختار منحصر به فرد شرکت به این معنی است که سرمایه گذاران در صندوق ها صاحبان شرکت هستند، بنابراین صندوق ها همیشه کمترین هزینه ممکن را دریافت می کنند.

سایر کارمزدها نیز کم هستند، با کارمزد سالانه 20 دلار برای نگهداری حساب که می توان آن را به راحتی با موجودی 10000 دلاری یا با ثبت نام در صورتحساب های الکترونیکی چشم پوشی کرد.

Vanguard همچنین برای سرمایه گذارانی که می خواهند فعالانه تجارت کنند، بسیار مقرون به صرفه است. به عنوان مثال، انجام معاملات آنلاین سهام و ETF رایگان است.

تمرکز این شرکت بر جذب مشتریان برای سرمایه گذاری در صندوق های مشترک خود نیز به این معنی است که بهترین گزینه های تحقیقاتی از این سه مورد را ارائه نمی دهد.

وفاداری: بهترین برای هزینه های کم

Fidelity مجموعه کاملی از خدمات سرمایه گذاری را ارائه می دهد، از جمله صندوق های شاخص با کارمزد پایین و وجوهی که به طور فعال مدیریت می شوند که می توانید در صورت تلاش برای شکست دادن بازار از آنها استفاده کنید.

با وفاداری ، بیش از 200 بودجه متقابل برای انتخاب دارید. این شرکت به شما اجازه می دهد دقیقاً آنچه را که می خواهید پول خود را در آن سرمایه گذاری کنید انتخاب کنید و به شما امکان می دهد یک نمونه کارها را ایجاد کنید که به برنامه سرمایه گذاری شما سفارشی شده باشد.

اگر ترجیح می دهید در ETF ها سرمایه گذاری کنید ، Fidelity تعدادی از ETF های بدون کمیسیون را که مدیریت می کند نیز ارائه می دهد. اگر نمی توانید یک ETF Fidelity را پیدا کنید که نیازهای شما را برآورده کند ، می توانید بدون پرداخت هرگونه کمیسیون در ETFS ISHARES سرمایه گذاری کنید.

گزینه های دیگر موجود شامل صندوق های بین المللی و ETF و گزینه تجارت اوراق بهادار در 25 کشور مختلف و 16 ارز مختلف است. همچنین می توانید نمونه کارها خود را با سهام ، اوراق قرضه ، سی دی و گزینه ها دور کنید.

یک خط محصول هیجان انگیز که Fidelity ارائه می دهد ، وجوه متقابل بدون هزینه آن است. این وجوه هیچ نسبت هزینه ای ندارد ، بنابراین شما برای سرمایه گذاری در آنها چیزی پرداخت نمی کنید.

با این حال ، ممکن است هزینه های پنهان درگیر باشد. نسبت هزینه هزینه نگه داشتن صندوق و اطمینان از پیگیری صحیح شاخص آن است.

یک صندوق بدون هزینه ممکن است برای پایین نگه داشتن هزینه ها ، یک شاخص ساده تر را ردیابی کند ، که می تواند بر بازده تأثیر بگذارد. با این وجود ، شما برای یافتن معامله بهتر از بودجه بدون هزینه Fidelity سخت گیر خواهید بود.

Fidelity مجموعه کاملی از ابزارهای تحقیقاتی را برای مشتریان خود ارائه می دهد.

چارلز شواب: بهترین برای ابزارهای تجاری و سرمایه گذاری منابع

چارلز شواب یک کارگزاری است که به دلیل همکاری خوب با مشتریان از همه نوع شناخته شده است.

مبتدیان می توانند در صندوق های کم هزینه و بدون هزینه خود سرمایه گذاری کنند در حالی که سرمایه گذاران فصلی بیشتر می توانند از ابزارهای تحقیقاتی خود برای ابداع و اجرای استراتژی های سرمایه گذاری خود استفاده کنند.

شواب بودجه زیادی را به تنهایی ، از جمله هر دو فهرست و بودجه فعال مدیریت می کند. این به شما امکان می دهد استراتژی خود را بر اساس این که آیا می خواهید از یک فهرست پیروی کنید یا سعی در ضرب و شتم بازار با یک استراتژی خاص دارید ، انتخاب کنید.

وجوه مدیریت شده شواب به طور فعال از مدیران برتر سرمایه گذاری با سالها تجربه در انتخاب سرمایه گذاری هایی که احتمالاً از بازار بهتر است ، استفاده می کند.

وجوه این شرکت نسبت هزینه بسیار کمی را ارائه می دهد.

غالباً ، وجوه شواب و پیشتاز برای عنوان ارزانترین صندوق برای یک بخش خاص از بازار در یک مسابقه تنگ قرار خواهند گرفت.

همچنین می توانید در هر دو صندوق اوراق بهادار مشمول مالیات و بدون مالیات سرمایه گذاری کنید و به شما امکان می دهد ریسک و بدهی مالیاتی خود را مدیریت کنید.

اگر وجوه شواب برای شما کافی نیست ، می توانید در هزاران وجوه متقابل شرکت های دیگر بدون بار و هزینه معاملات سرمایه گذاری کنید. بسیاری از آنها نیاز به سرمایه گذاری به اندازه 100 دلار دارند.

این حساب هیچ هزینه نگهداری سالانه را پرداخت نمی کند و هزینه تجارت سهام آن نیز بسیار کم است.

این به خوبی با ابزارهای تحقیقاتی فشرده شرکت که به شما امکان می دهد به سرعت همه چیزهایی را که باید در مورد یک شرکت یا بخش بازار بدانید یاد بگیرید.

SOFI Invest: بهترین برای دسترسی به رمزنگاری

SOFI Invest علاوه بر حساب های کارگزاری خود مدیریت ، یک بستر سرمایه گذاری خودکار را نیز فراهم می کند.

این پلتفرم بیشترین سرمایه گذاران را که می خواهند سهام و ETF های شخصی را بدون هیچ گونه هزینه کمیسیون تجارت کنند ، جلب می کند. علاوه بر این ، شما مجاز به داشتن سهام کسری هستید.

نکته قابل توجه ، SOFI Invest به شما امکان می دهد تا در ارزهای رمزپایه سرمایه گذاری کنید-بخش سرمایه گذاری فزاینده محبوب.

همچنین یک برنامه موبایل بسته بندی شده وجود دارد که به سرمایه گذاران امکان می دهد پرتفوی خود را به راحتی مدیریت کنند.

چگونه انتخاب کردیم

وقتی به کارگزاری های برتر کشور نگاه می کنیم ، ما تعدادی از عوامل را برای تعیین اینکه بهترین کدام است مقایسه کردیم.

کارگزاری هایی که ما تجزیه و تحلیل کردیم

اینها مهمترین عواملی است که ما مقایسه کردیم.

گزینه های سرمایه گذاری

مهمترین عاملی که ما به آن نگاه کردیم گزینه های سرمایه گذاری ارائه شده توسط هر کارگزاری است.

کل نکته یک حساب کارگزاری سرمایه گذاری پول خود برای آینده است ، بنابراین می خواهید گزینه های زیادی را در اختیار شما قرار دهید.

هر کارگزاری امکان سرمایه گذاری در اوراق بهادار فردی مانند سهام ، اوراق بهادار ، سی دی و گزینه ها را به شما می دهد. جایی که آنها بیشترین تفاوت را ارائه می دهند ، دسترسی آنها به صندوق های متقابل است.

وجوه متقابل به شما امکان می دهد در یک صندوق واحد سرمایه گذاری کنید که پس از آن چندین اوراق بهادار از طرف شما خریداری می کند. آنها تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری خود را در مورد گسترده ای از بازار آسان می کنند.

کارگزاری ها وجوه متقابل خود را مدیریت می کنند و برای مشتریان خود مشوق هایی فراهم می کنند تا بتوانند در بودجه خود از طریق وجوه رقبای خود سرمایه گذاری کنند.

دانستن انواع وجوه متقابل ارائه شده توسط یک کارگزاری بخش مهمی در انتخاب کارگزاری است که باید با آن کار کنید.

آیا به دنبال وجوه فعال مدیریت شده ای هستید که هدف از آن بهتر از بازار است ، یا آیا می خواهید یک شاخص را ردیابی کنید؟

نسبت هزینه ها

یکی از مهمترین جنبه های صندوق های متقابل کارگزاری ، به غیر از آنچه اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند ، نسبت هزینه آنها است.

به عنوان مثال ، اگر 100 دلار در صندوق سرمایه گذاری کنید که نسبت هزینه 1 ٪ داشته باشد ، و اوراق بهادار که در آن سرمایه گذاری می کند با ارزش 110 دلار رشد می کند ، مانده حساب شما در پایان سال 108. 90 دلار خواهد بود.

به طور معمول، صندوق هایی که به طور فعال مدیریت می شوند، نسبت هزینه های بالاتری نسبت به صندوق های شاخص غیرفعال دارند که هدف آن ردیابی گروه خاصی از سهام است.

شما باید تصمیم بگیرید که چه استراتژی سرمایه گذاری را هدف قرار داده اید و چه چیزی را برای سرمایه گذاری در یک صندوق می خواهید بپردازید.

هر چه نسبت هزینه یک صندوق کمتر باشد، پول بیشتری در جیب شما می ماند.

هنگام مقایسه عملکرد دو صندوق، همیشه باید عملکرد پس از کارمزد را مقایسه کنید تا تصویری واقعی از عملکرد یک سرمایه گذاری به دست آورید.

هزینه های نگهداری حساب

درست مانند نسبت های هزینه، باید به هزینه های نگهداری حساب نیز نگاه کنید که باید برای باز نگه داشتن حساب کارگزاری خود بپردازید.

هر دلاری که به عنوان کارمزد پرداخت می کنید، دلاری است که درآمد سرمایه گذاری به دست نمی آورد، بنابراین باید برای به حداقل رساندن هزینه هایی که پرداخت می کنید تلاش کنید.

برخی از کارگزاری ها هزینه نگهداری سالانه حساب را دریافت می کنند. اغلب، می توان از این هزینه ها با حفظ حداقل تعادل معین یا پرش از چند حلقه اجتناب کرد.

سایر کارمزدهای رایج شامل کارمزدهای معاملاتی است. هر بار که سهامی را می خرید یا می فروشید، باید کارمزدی بپردازید.

اندازه این کارمزد بسته به اینکه از چه کارگزاری استفاده می کنید، چه نوع امنیت در معامله وجود دارد و چه سطحی از مشتری در کارگزاری هستید، می تواند متفاوت باشد.

بسیاری از کارگزاری ها کارمزدهای کمتری را از مشتریان با موجودی بالاتر دریافت می کنند.

ابزار تحقیق

برای افرادی که می خواهند در اوراق بهادار یا بخش های خاصی از بازار سرمایه گذاری کنند، ابزارهای تحقیق بخشی ضروری از فرآیند سرمایه گذاری هستند.

آنها تمام اطلاعاتی را که باید در مورد اقتصاد، شرکت های فردی و بخش های مختلف بازار داشته باشید به شما می دهند.

نوع ابزار تحقیقی که می توانید استفاده کنید به کارگزاری بستگی دارد که با آن کار می کنید. آنها ممکن است به شما اجازه دهند تحلیل عمیق تری انجام دهید و/یا جزئیات مالی کلیدی را راحت تر جمع آوری کنید.

به عنوان مثال، ممکن است بخواهید عملکرد 20 ساله سهام یک شرکت خاص را همراه با تغییرات در سود هر سهم، ارزش بازار، هیئت مدیره و سایر اطلاعات مهم مرتبط با تحلیل شما مشاهده کنید.

کارگزاری که بیشتر بر جذب مشتریان به سرمایه گذاری در صندوق های با شاخص غیرفعال متمرکز است، ابزارهای تحقیقاتی مشابه شرکتی را که می خواهد مشتریان خود را به سرمایه گذاری در سهام و اوراق مشارکت تشویق کند، ارائه نمی کند.

نتیجه

هر سه کارگزاری Vanguard، Fidelity و Charles Schwab در بین بهترین ها در ایالات متحده قرار دارند.

به سختی می توانید معامله ای بهتر از یکی از این شرکت ها پیدا کنید.

هر کدام نقاط قوت منحصر به فرد خود را دارند، اما می توانید در هر یک از آنها حساب باز کنید و کاملاً موفق باشید.

به ویژگی های ارائه شده توسط هر یک نگاه کنید و تصمیم بگیرید که کدامیک با نیازهای شما مطابقت دارد.