ET Portfolio Health: بررسی کنید که نمونه کارها سرمایه گذاری شما چقدر خوب است

پیش بینی کننده یک ابزار نیمه دایره ای است که در اندازه گیری زاویه ها مفید است. استفاده از آن به غلظت زیادی نیاز دارد زیرا حتی یک اشتباه کوچک نیز می تواند منجر به خطا شود. به عنوان مثال ، اگر شما فقط با یک درجه از مارک خارج شده اید ، پس از یک پا ، هدف خود را با 0. 5 سانتی متر از دست می دهید. پس از یک مایل ، انحراف 28 متر قابل مشاهده خواهد بود. و اگر خطی از استوا به قطب شمال (بیش از 6،300 کیلومتر) ترسیم کنیم ، خطای 1 درجه منجر به انحراف 100 کیلومتری می شود.

چگونه می توان یک سبد سالم ساخت؟|سلامت نمونه کارها پول

برنامه ریزی و اجرای اهداف مالی خود بسیار شبیه به استفاده از یک پیشرو است. ما در بیشتر موارد مقصد خود را می شناسیم. ما به طور گسترده می دانیم که چگونه به آنجا برسیم. اما مسیری که ما طی می کنیم هرگز یک روند خطی نیست. ما تقریباً همیشه از برنامه منحرف می شویم. و ما نمی دانیم چه زمانی ، کجا و چقدر این انحراف است. در نتیجه ، ما اغلب از اهداف خود کم می شویم.

در این زمینه ، همیشه به داشتن مکانیسمی کمک می کند که می تواند نشان دهد وقتی ما از برنامه های سرمایه گذاری خود دور می شویم. خوب ، ما یک راه حل داریم: ET Portfolio Health.

در این وبلاگ ویژگی های سلامت نمونه کارها پول ET و چگونگی استفاده حداکثر از این ویژگی برای ایجاد یک نمونه کارها سرمایه گذاری بهتر توضیح خواهد داد.

ویژگی سلامت نمونه کارها در برنامه ET Money چیست؟

شما می توانید در مقطعی از حرفه خود با یک Taskmaster برتر برتر روبرو شوید. این شخص آنچه را که شما انجام می دهید ، ردیابی می کند ، انتظار چیزهای بزرگی را از شما دارد و از اشاره به اشتباهات شما دور نمی شود. در یک زمینه مشابه ، ویژگی سلامت Portfolio ET Money Taskmaster سرمایه گذاری شماست.

ET Portfolio Health Health Portfolio شما را پیگیری می کند. این عملکرد شما را با یک نمونه کارها مدل برتر مقایسه می کند. و این به شکاف هایی که برای وصل کردن سبد سرمایه گذاری خود نیاز دارید اشاره می کند.

به عنوان مثال ، ویژگی Portfolio Health خطاهای مربوط به تخصیص دارایی ، ترکیب نمونه کارها ، تخصیص بخش و غیره را نشان می دهد. اینها ویژگی های ارزشمندی هستند زیرا جلوگیری از اشتباهات سرمایه گذاری می تواند تأثیر گسترده ای در بازده خالص شما داشته باشد. از این گذشته ، هرچه اشتباهات کمتری انجام دهید ، بازده شما بالاتر می رود.

بیایید به تفصیل درک کنیم که ویژگی سلامت نمونه کارها ET Money چگونه مفید است.

چگونه از ویژگی سلامت نمونه کارها ET Money استفاده کنیم؟

بلوک اصلی شروع برای ویژگی سلامت نمونه کارها ET Money ، درک شخصیت سرمایه گذار است. وقتی از کلمه "شخصیت" استفاده می کنیم ، به دنبال استخراج انواع مختلف اطلاعات هستیم. به عنوان مثال ، ما به سناریوهایی مانند نحوه واکنش سرمایه گذار به رویدادهای خاص نگاه می کنیم. آیا سرمایه گذار قصد دارد با پایین آمدن بازارها بیشتر سرمایه گذاری کند؟چه زمانی سرمایه گذار به طور معمول صندوق های متقابل یا سرمایه گذاری خود را در سهام بازخرید می کند؟و در نقاط مختلف زمان ، سهام یا بدهی چه نسبت است؟

آخرین نکته (سطح سهام یا تخصیص بدهی در نمونه کارها شما) بخش مهمی از مدل سازی ما است. بیایید درک کنیم که چگونه این با یک مثال کار می کند.

بگویید که نمونه کارها شما در حال حاضر 58 ٪ از سهام عدالت دارد. اکنون 58 ٪ از انزوا می تواند به این معنی باشد که شما یک سرمایه گذار متعادل هستید. یا همچنین می تواند این باشد که شما یک سرمایه گذار تهاجمی یا بسیار پرخاشگر هستید.

بنابراین ، ما پرتفوی مدل های مختلفی را برای پروفایل های مختلف ریسک ایجاد کرده ایم تا درصد تخصیص دارایی را در چشم انداز قرار دهیم. به عنوان مثال ، اگر کمتر از 8 ٪ تخصیص به سهام داشته باشید ، مدل ما شما را به عنوان یک سرمایه گذار "محافظه کار" معرفی می کند. به همین ترتیب ، اگر تخصیص شما به سهام در محدوده 9-28 ٪ باشد ، شما را به عنوان یک سرمایه گذار "متعادل" در نظر خواهیم گرفت.

تخصیص سهام در اوراق بهادار مدل ET MOLE (نمونه)

اکنون ، این درصد ها ایستا نیستند. دلیل این امر این است که سناریوهای بازار ، اقتصاد و سرمایه گذاران ایستا نیستند. سناریوهای بازار تغییر می کنند. و مردم همچنان پرتفوی خود را تغییر می دهند. به همین ترتیب ، اوراق بهادار مدل ET Money به طور مداوم خود را با عواملی مانند ارزیابی ، روند قیمت ، نرخ بهره و تورم سازگار می کند.

بنابراین ، به عنوان یک مرحله شروع ، سلامت نمونه کارها ET مشخصات ریسک فعلی شما را تعیین می کند. و سپس ، یک نمونه کارها مربوطه را برای مقایسه سیب به سیب مناسب پیدا می کند. این تمرین پایه و اساس درک شکاف در نمونه کارها شما می شود. در این فرآیند ، ما به چندین پارامتر ضروری مانند عملکرد ، تخصیص دارایی و خطرات مختلف در نمونه کارها شما نگاه می کنیم.

بیایید به تفصیل درک کنیم که چگونه ویژگی سلامت Portfolio ET Money نمونه کارها شما را در پارامترهای مختلف ارزیابی می کند.

1 - عملکرد نمونه کارها خود را ارزیابی کنید

اولین مانع برای هر سرمایه گذار ضرب و شتم معیار است. اما معیار مناسب برای کل نمونه کارها شما چیست؟

همه ما در انواع مختلف وجوه مانند کلاه های بزرگ ، میانه کلاه ، صندوق های بین المللی ، بدهی و غیره سرمایه گذاری می کنیم. همه این صندوق ها معیارهای مختلفی دارند. بنابراین ، پیدا کردن یک شاخص معیار (مانند Sensex ، Nifty 50) برای کل نمونه کارها در کنار غیرممکن است. به عنوان یک راه حل ، ویژگی های سلامت Portfolio ET Money ، نمونه کارها شما را در برابر یک نمونه کارها مدل قابل مقایسه قرار می دهد.

در مرحله بعد ، ما با محاسبه میانگین بازده سالانه نمونه کارها (XIRR) در طول کامل آن شروع می کنیم. و سپس ، ما بازده نمونه کارها را با نمونه کارها مدل مربوطه مقایسه می کنیم.

سیستم ما بسیار هوشمندانه معاملات سرمایه گذار را با استفاده از تاریخ های دقیق و مبالغ معامله هنگام ارائه این اطلاعات تقلید می کند. این به ما کمک می کند تا یک سیب به نمونه های مناسب را بین نمونه کارها و پرتفوی های مدرن ایجاد شده توسط ET Money مقایسه کنیم.

علاوه بر این ، سیستمی که ما ایجاد کرده ایم نیز بسیار انعطاف پذیر است. این به طور مداوم در داخل و خارج از اوراق بهادار مدل مختلف حرکت می کند تا به طور دقیق تحمل ریسک و شخصیت شما را تکرار کند. اکنون ، این قسمت ممکن است کمی گیج کننده به نظر برسد. بنابراین اجازه دهید جزئیات را با مثال درک کنیم.

بگویید ، دو سال به عقب ، نمونه کارها کاربر دارای تخصیص کم به سهام بود. شاید به این دلیل باشد که کاربر تازه شروع کرده بود. در این حالت ، نمونه کارها معیار پول ایده آل ET "محافظه کار" خواهد بود و ما تمام تجزیه و تحلیل را بر این اساس انجام می دهیم.

با این حال ، پس از یک سال ، مثلاً ، تخصیص سهام کاربر در نمونه کارها به 60 ٪ افزایش یافته است. در این حالت ، نمونه کارها مدل ایده آل از طبقه محافظه کارانه به یک نمونه کارها متعادل یا تهاجمی مطابق با منطق ما تغییر می کند. هنگامی که سیستم ما این موضوع را مشخص کرد ، مجموعه بعدی محاسبات را مطابق با وضعیت جدید انجام می دهد.

بنابراین ، هنگامی که سرمایه گذار به طور محافظه کارانه فعالیت می کند ، ما عملکرد را در برابر سبد محافظه کار خود اندازه گیری می کنیم. و اگر سرمایه گذار تهاجمی شود ، ما آن را با نمونه کارها مدل ET Money برای سرمایه گذاران تهاجمی مقایسه می کنیم.

اگرچه این بسیار منطقی است ، اما یک تمرین بسیار پیچیده است زیرا ما به صورت پویا نزدیکترین نمونه کارها مدل را می یابیم. ما به طور دقیق بازده ای را برای نمونه کارها و معیار ایجاد می کنیم. و ما همه این کارها را با سرمایه گذار در کلاسهای مختلف دارایی انجام می دهیم. به همین دلیل است که معیاری که ما تحت ویژگی سلامت نمونه کارها انجام می دهیم شاید مناسب ترین ابزار برای هر سرمایه گذار باشد که هنگام مقایسه اوراق بهادار از آن استفاده می کند.

2 - تخصیص دارایی نمونه کارها خود را ارزیابی کنید

می توانید تخصیص کلی خود را به سهام و بدهی در برنامه ET Money مشاهده کنید. به عنوان مثال ، می بینید که 60 ٪ از سرمایه گذاری های خود را در حقوق صاحبان سهام ، 30 ٪ بدهی و 10 ٪ در طلا دارید.

علاوه بر این ، ویژگی Health Portfolio ET Money به شما کمک می کند تا تخصیص دارایی خود را با نمونه کارها مدل ما مقایسه کنید.

به عنوان مثال ، می گویند ما نمونه کارها شما را به عنوان یک تهاجمی معرفی کردیم. ویژگی سلامت نمونه کارها نشان می دهد که چگونه تخصیص دارایی پرتفوی تهاجمی شما با نمونه کارها مدل ET Money برای سرمایه گذاران تهاجمی مقایسه می شود. و استراتژی هایی را که می توانید برای بهبود نمونه کارها خود استفاده کنید توصیه کنید.

در اینجا مقایسه نمونه کارها کاربر با نمونه کارها مدل ET Money وجود دارد.

چنین مقایسه هایی به شما امکان می دهد تا تخصیص دارایی را در نمونه کارها خود به طور متفکرانه تجزیه و تحلیل کنید. در نتیجه ، می توانید شکاف ها و نقص های موجود در نمونه کارها را شناسایی و اصلاح کنید.

علاوه بر این ، ویژگی Health Portfolio ET Money نیز به کلاسهای دارایی فردی نیز شیرجه می زند. به عنوان مثال ، شما می دانید که چقدر در کلاه های بزرگ ، میانه و کوچک در سهام است. دارایی های سهام نیز توسط بخش ها تقسیم می شوند. به همین ترتیب ، ابزارهای بدهی با رتبه بندی اعتباری آنها طبقه بندی می شوند.

بیایید درک کنیم که چگونه تجزیه در کلاس های دارایی مختلف می تواند به شما در درک بهتر نمونه کارها کمک کند.

تخصیص در کلاسهای دارایی فردی را ارزیابی کنید

دقیقاً مانند نحوه مقایسه کلاسهای دارایی اولیه ، سلامت نمونه کارها ET Money چند ملاحظات ثانویه اما اساسی را به وجود می آورد.

به عنوان مثال ، این نسبت کلاه های بزرگ ، میانی و کوچک را در سرمایه گذار و نمونه کارها مدل مقایسه می کند.

علاوه بر این ، ET Portfolio Health همچنین برای قرار گرفتن در معرض بخش و جغرافیایی بررسی می کند. سپس سرمایه گذاران می توانند از این امر برای ایجاد ترفندهای لازم در تخصیص دارایی خود استفاده کنند.

3 - ارزیابی کنید که صندوق های بدهی شما چقدر خطرناک هستند

در حالی که سرمایه گذاری در صندوق های بدهی نسبت به صندوق های سهام نسبتاً خطرناک و بی ثبات است ، اما کاملاً بدون ریسک نیستند. به طور گسترده ، دو نوع خطرات اغلب مربوط به یک سرمایه گذار است: ریسک اعتباری و ریسک نرخ بهره.

ریسک اعتباری

صندوق بدهی در چندین اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های خصوصی سرمایه گذاری می کند. صندوق بدهی هنگامی که بدهی و بهره خود را بازپرداخت می کند ، بازپرداخت می کند. ریسک اعتباری هنگامی بوجود می آید که یک شرکت (اوراق قرضه صادر شده برای جمع آوری پول) به طور پیش فرض برای بازپرداخت بهره یا مبلغ اصلی آن پیش فرض کند.

ریسک اعتباری صندوق بدهی حداقل در هنگام سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی یا اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های دارای رتبه بسیار حداقل است. به همین ترتیب ، هنگامی که در ابزارهای بدهی شرکتهای کم ارزش سرمایه گذاری می کند ، ریسک اعتباری صندوق بدهی زیاد است.

برای توضیح ریسک اعتباری موجود در نمونه کارها ، ابزار سلامت نمونه کارها ما رتبه اعتباری هر ابزار بدهی را در نمونه کارها شما بالا می برد. سپس سرمایه گذاران را طبق درجه سرمایه گذاری خود طبقه بندی می کند.

بنابراین ، اگر سبد بدهی سرمایه گذار عمدتاً مقالات رتبه بندی اعتباری بالایی داشته باشد ، نشانگر شانس کم پیش فرض است. به همین ترتیب ، اگر بیشتر سازها دارای رتبه پایین باشند ، یک خطر پیش فرض اعتباری بالقوه بالاتر وجود دارد. و در این سناریو ، ابزار بهداشت نمونه کارها ما در مورد ریسک اعتبار هشدار می دهد.

خطر نرخ بهره

دومین ریسکی که سیستم در سبد خرید شما به آن نگاه می کند ، ریسک نرخ بهره است.

قیمت اوراق قرضه و سایر ابزارهای بدهی با نرخ بهره رابطه معکوس دارد. بنابراین ، هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد ، ارزش اوراق قرضه کاهش می یابد. متعاقباً منجر به ضرر در صندوق های بدهی می شود زیرا ابزارهای اساسی در صندوق بدهی اساساً ابزارهای بدهی هستند.

ابزار سلامت نمونه کارها خطر نرخ بهره را در نمونه کارها با گرافیک ساده به شما نشان می دهد. در صورت افزایش نرخ بهره 1 ٪ ، این سرمایه گذاران را تخمین می زند که چقدر ممکن است سبد بدهی آنها کاهش یابد.

این حساسیت بهره با محاسبه میانگین وزنی اصلاح شده از نمونه کارها برآورد می شود. و در صورت بیرون آمدن از طرف بالاتر ، سرمایه گذار می تواند با کاهش منابع بدهی طولانی مدت آنها ، آن را اصلاح کند.

4 - همپوشانی را در نمونه کارها خود ارزیابی کنید

فراتر از درک بازده ، تخصیص دارایی و معیارهای ریسک ، سلامت نمونه کارها همچنین به سرمایه گذاران کمک می کند تا سطح همپوشانی در طرح های صندوق متقابل خود را درک کنند.

بنابراین ، با استفاده از ویژگی Health Portfolio Portfolio ET ، می توانید آن طرح هایی را که به نظر می رسد همان کار را انجام می دهند ، شناسایی کنید.

در اینجا چگونگی نشان دادن سلامت نمونه کارها با یک استراتژی مشابه انتخاب سهام و تخصیص دارایی نشان می دهد:

خط پایین

ET Portfolio Health بازده نمونه کارها ، تخصیص دارایی ، قرار گرفتن در معرض بخش ، ریسک اعتباری ، ریسک نرخ بهره و همپوشانی نمونه کارها را بررسی می کند. همچنین ، می توانید این خصوصیات نمونه کارها را با یک نمونه کارها مدل مقایسه کنید که مطابق با تحمل ریسک و سبک سرمایه گذاری شما باشد. و می توانید از اطلاعات برای وصل کردن شکاف های موجود در نمونه کارها استفاده کنید.

مهاتما گاندی یک بار گفت: "تشخیص صحیح سه چهارم این راه حل است."ویژگی سلامت Portfolio ET در خطوط مشابه کار می کند. این یک ابزار تشخیصی سرمایه گذاری است که قرائت شما را انجام می دهد ، یک معاینه کامل انجام می دهد ، گزارش های شما را با آنچه یک نمونه کارها سالم باید داشته باشد مطابقت دارد. علاوه بر این ، همچنین داروها و اقداماتی را که ممکن است لازم باشد انجام دهید ، پیشنهاد می کند.

از دست ندهید!

با آخرین محتوا و روند بازار به روز باشید

هم اکنون مشترک شوید

تبریک! شما فقط یک پاداش را باز کردید

یک ارزیابی رایگان که به شما می گوید چه نوع سرمایه گذار هستید ، سطح تحمل ریسک شما و موارد دیگر.