DCP و NYCE IRA

حساب (حساب برنامه جبران خسارت معوق): هر شرکت کننده برنامه دارای یک حساب کاربری است که توسط ضبط کننده طرح نگهداری می شود. یک شرکت کننده می تواند از طریق سیستم تلفن پاسخ صوتی به حساب خود دسترسی پیدا کند.

اوراق بهادار آژانس: اوراق بهادار صادر شده توسط نهادهای تحت حمایت دولت ایالات متحده و موسسات مربوط به فدرال.

آلفا: آلفا اندازه گیری ارزش افزوده پس از تنظیم خطر است. بتا اندازه گیری ریسک مورد استفاده در محاسبه آلفا است ، بنابراین صحت آلفا به صحت بتا بستگی دارد. آلفا تفاوت بین بازگشت مدیر است و آنچه انتظار دارد مدیر پس از تعدیل میزان ریسک گرفته شده بازگردد. از نظر ریاضی ، آلفا = بازده نمونه کارها - نرخ ریسک رایگان - بتا * (بازده بازار - نرخ ریسک آزاد) ؛a = rp - rf - ß (rm - rf). آلفا مثبت نشانه ارزش افزوده است.

اوراق قرضه دارایی: اوراق قرضه که توسط کاغذ وام یا حساب های دریافتنی پشتیبانی می شوند.

امنیت دارایی دارایی (ABS): یک امنیت درآمد ثابت که به طور خاص وثیقه مانند وام خودرو ، مطالبات کارت اعتباری ، وام اجاره نامه و غیره را تعهد کرده است.

متوسط سرمایه: متوسط سرمایه ، مبلغ سرمایه گذاری هر سهام در نمونه کارها است که بر اساس تعداد سهام موجود در نمونه کارها تقسیم می شود.

B

نمونه کارها متعادل: صندوق که سهام ، اوراق قرضه و گاهی اوقات یک جزء نقدی را در یک نمونه کارها ترکیب می کند.

هالتر: یک استراتژی منحنی عملکرد هالتر یک نمونه کارها است که از اوراق قرضه بلند مدت و کوتاه مدت تشکیل شده است و هیچ (یا خیلی کم) در بین آنها وجود ندارد. این استراتژی در دوره هایی که منحنی عملکرد صاف می شود ، عملکرد خوبی دارد.

نکته اصلی: یک صدم (1/100) یک درصد. به عبارت دیگر ، 100 امتیاز پایه برای تشکیل یک درصد طول می کشد.(مثال: 10 پایه pts = . 10 ٪)

معیار: استانداردی که می توان عملکرد صندوق یا مدیر سرمایه گذاری را اندازه گیری کرد. این معیار تمایل به سهام یا شاخص اوراق قرضه دارد که بهترین نمایندگی از بازار گسترده تر و/یا بخش بازار سرمایه گذاری مورد نظر را دارد.

ذینفع: شخص یا اشخاصی که توسط شرکت کننده برای دریافت درآمد یا مزایای مرگ شرکت کننده تعیین شده است.

بتا: بتا اندازه گیری خطر برای سهام داخلی است. بازار دارای بتا 1 است. یک مدیر با بتا بالاتر از 1 خطر بیشتری نسبت به بازار دارد ، در حالی که یک مدیر با بتا زیر 1 خطر کمتری نسبت به بازار دارد.

BIC: مخفف قرارداد سرمایه گذاری بانکی. BIC یک سپرده زمانی برای یک دوره و نرخ بهره مشخص است که به طور معمول برای بازنشستگی یا برنامه جبران خسارت به تعویق می افتد. بانک صادر کننده بهره و بازده وجوه در بلوغ را تضمین می کند.

تراشه آبی: سهام یک شرکت بزرگ و خوب تثبیت شده

اوراق قرضه: یک یادداشت IOU یا سفته ، که معمولاً در چند برابر 1000 دلار صادر می شود. صادرکننده قول می دهد نرخ بهره ثابت یا متغیر را برای مدت زمان مشخصی پرداخت کند و مبلغ اصلی وام را در سررسید بازپرداخت کند. دولت ایالات متحده ، ایالت ها ، شهرداری ها و شرکت ها اوراق قرضه صادر می کنند. در هر صورت ، یک اوراق بدهی را نشان می دهد. دارنده اوراق قرضه یک طلبکار است ، نه یک مالک جزئی مانند شخصی که صاحب سهام است. همچنین به عنوان یک درآمد ثابت یا امنیت بدهی گفته می شود.

صندوق های اوراق قرضه: صندوق متقابل که در اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت ها یا دولت ایالات متحده سرمایه گذاری می کند. بازده سرمایه گذاری از پرداخت بهره و از نوسانات در ارزش بازار (بالا و پایین) اوراق قرضه که توسط صندوق نگهداری می شود ، بدست می آید. رتبه بندی اوراق قرضه: اندازه گیری کیفیت ، ایمنی و عملکرد بالقوه یک استاندارد اوراق بهادار و Poor's یک شرکت بزرگ است که اوراق قرضه را ارزیابی می کند.

ارزش کتاب: برای صندوق درآمد پایدار ، ارزش کتاب به علاوه علاقه انباشته شده است. برای یک صندوق سهام ، ارزش کتاب برای هر سهم دارایی های یک شرکت است که کمتر بدهی های تقسیم بر تعداد سهام برجسته است. ارزش کتاب دارایی یا امنیت ممکن است رابطه کمی یا معنی دار با ارزش بازار داشته باشد.

پنجره کارگزاری: یک ویژگی برنامه ای که به شرکت کنندگان اجازه می دهد سرمایه گذاری هایی را خریداری کنند که در میان منوی کلی برنامه گزینه های سرمایه گذاری تعیین شده گنجانده نشده است.

گلوله: یک استراتژی منحنی عملکرد گلوله بر منطقه میانی منحنی عملکرد متمرکز است. این استراتژی در دوره هایی که منحنی عملکرد شیب دار است ، عملکرد خوبی دارد.

C

تقدیر سرمایه: افزایش ارزش بازار سرمایه گذاری اصلی.

سود سرمایه: سود حاصل از دارایی در صورتی که قیمت فروش بیشتر از قیمت خرید باشد ، تحقق می یابد.

معادل های نقدی: سرمایه گذاری های کوتاه مدت که به جای پول نقد انجام می شود و به راحتی در مدت زمان کوتاهی به پول نقد تبدیل می شود (یعنی CDS ، مقاله تجاری ، صورتحساب خزانه داری و غیره).

تعهد وام مسکن وثیقه (CMO): CMO امنیتی است که توسط استخر گذرگاه از اوراق بهادار و/یا وام گرفته می شود. از آنجا که CMO جریان نقدی خود را از وثیقه وام مسکن اساسی استخراج می کند ، از آنها به عنوان مشتقات یاد می شود. CMO ها ساختار یافته اند ، بنابراین چندین کلاس از دارندگان اوراق قرضه با سررسیدهای مختلف بیان شده و اطمینان متفاوت از زمان جریان نقدی وجود دارد.

سهام مشترک: حقوق صاحبان سهام یا مالکیت در یک شرکت. سهامداران از طریق سود سهام و تغییر در ارزش بازار سهام در سود یا ضرر یک شرکت شرکت می کنند.

بهره مرکب: پرداخت بهره به سود علاوه بر پرداخت بهره به مدیر.

شاخص قیمت مصرف کننده: شاخص قیمت مصرف کننده نشانگر سطح عمومی قیمت ها است. این تلاش برای مقایسه هزینه خرید یک سبد بازار کالاهای خریداری شده توسط یک مصرف کننده معمولی در طی یک دوره خاص با هزینه خرید همان سبد بازار کالاها در دوره قبلی است.

Convertibles: اوراق بهادار شرکتی که برای تعداد مشخصی از شکل دیگری از امنیت با قیمت از پیش بیان شده قابل تعویض هستند.

صندوق اوراق قرضه اصلی: سبک سرمایه گذاری یک صندوق اوراق قرضه که در اوراق بهادار درجه بندی سرمایه گذاری ایالات متحده ، که شامل دولت های ایالات متحده ، شرکت ها ، آژانس ها و اوراق قرضه مربوط به وام است ، سرمایه گذاری می کند.

اوراق قرضه شرکت: (به اوراق قرضه مراجعه کنید)

کوپن: نرخ کوپن ارزش پرداخت سالانه کوپن (یعنی بهره) است که بر اساس ارزش اوراق تقسیم می شود.

رتبه بندی اعتبار: (به رتبه بندی استاندارد و پور مراجعه کنید)

ریسک ارز: خطری که ارزش یک دارایی بتواند در قیمت یک ارز در برابر دیگر تغییر کند

درآمد فعلی: پولی که به صورت مداوم از سرمایه گذاری در قالب سود سهام ، بهره یا سایر منابع درآمدی دریافت می شود.

معیار سفارشی: ترکیبی سفارشی از معیارهای استاندارد ایجاد شده برای ترسیم تغییرات نماینده در سرمایه گذاری اساسی.

D

امنیت بدهی: (به اوراق مراجعه کنید)

استهلاک: کاهش ارزش دارایی های جمعی بازارها در طول زمان.

تنوع: گسترش ریسک با قرار دادن دارایی در چندین دسته از سرمایه گذاری ها ، مانند سهام ، اوراق قرضه و ابزارهای بازار پول یا در چندین صنعت یا بخش.

سود سهام: پرداخت یا درآمد ناشی از توزیع سود به سهامداران. سود سهام نیز ممکن است از درآمد حاصل از سرمایه گذاری های صندوق متقابل تحقق یابد.

سود سهام: سود سهام در دارایی های سهام مشترک محاسبه می شود و نسبت پرداخت سود سهام دوازده ماه گذشته به عنوان درصدی از آخرین ارزش سهام سه ماهه پایان سهام است.

Domini 400 Social IndexSM: ایجاد شده در سال 1990 ، یک فهرست تشکیل شده 400 سهام که چندین صفحه اجتماعی و زیست محیطی را پشت سر گذاشته اند. این شاخص یک شاخص وزنی در کلاه بازار است که در درجه اول از سهام بزرگ ایالات متحده تشکیل شده است. تقریباً 250 نفر از این شرکت ها در شاخص 500 استاندارد و پور گنجانده شده اند ، تقریباً 100 شرکت بزرگی هستند که در S& P 500 گنجانده نشده اند ، اما نمایندگی صنعت را ارائه می دهند و تقریباً 50 شرکت اضافی با خصوصیات اجتماعی بسیار قوی دارند.

مدت زمان: مدت زمان بلوغ متوسط وزنی است که در سالها بیان شده است. کلیه پرداخت های کوپن و اصلی برای مدت زمان پیش بینی شده پرداخت ، وزن ارزش فعلی است. مدت زمان اندازه گیری حساسیت به تغییرات در نرخ بهره با مدت زمان طولانی تر است که نشان دهنده حساسیت بیشتر به تغییرات در نرخ بهره است.

E

صندوق سهام: (به صندوق های سهام مراجعه کنید)

امنیت سهام: (به سهام مراجعه کنید)

بازده مورد انتظار: نرخ بازده داخلی که پیش بینی اجماع سود سهام را به قیمت فعلی باز می گرداند. سهام با بازده مورد انتظار 15 ٪ خریداری شده با قیمت فعلی ، نرخ کل بازده مورد انتظار سالانه 15 ٪ را ارائه می دهد ، با فرض نرخ سرمایه گذاری مجدد 15 ٪.

نسبت هزینه: مبلغ پرداخت شده توسط سرمایه گذاران برای هزینه های عملیاتی صندوق سرمایه گذاری و هزینه های مدیریتی. این مبلغ ، که به عنوان درصدی از کل دارایی های سرمایه گذاری شده بیان شده است ، قبل از تأسیس ارزش خالص دارایی (NAV) صندوق از درآمد فعلی خارج می شود.

F

امنیت با درآمد ثابت: (نگاه کنید به باند)

گزینه های درآمد ثابت: (به اوراق مراجعه کنید)

مدیر صندوق: (به مدیر نمونه کارها مراجعه کنید)

معاملات آتی: گزینه های مربوط به یک قرارداد آتی. یک قرارداد آتی توافق نامه ای برای خرید یا فروش مقدار مشخصی از کالا یا ابزار مالی با قیمت خاص در تاریخ آینده تعیین شده است.

G

GIC: مخفف قرارداد سرمایه گذاری تضمین شده."ضمانت" مربوط به مقررات خاص قرارداد است که بیمه پرداخت سود اصلی و جمع شده را بیمه می کند. این قراردادها توسط سرمایه گذاری ، ذخیره حقوقی و جریان نقدی از عملیات صادرکنندگان قرارداد پشتیبانی می شوند. بنابراین ، ضمانت فقط تا زمانی که این موسسات سالم باشند معتبر است.

صندوق رشد: صندوق ای که در درجه اول در سهام شرکت هایی با ریسک بالاتر از حد متوسط برای سود بالقوه بالاتر از حد متوسط سرمایه گذاری می کند. این شرکت ها غالباً سود سهام کم و یا پرداخت نمی کنند و قیمت سهام آنها بیش از حد فراز و نشیب ها را از روز به روز دارد.

H

I

صندوق فهرست: صندوق طراحی شده برای تکثیر یک شاخص اوراق بهادار تعیین شده. در مورد جبران خسارت معوق ، شاخص 500 استاندارد و پور است.

حساب بازنشستگی فردی (IRA): یک حساب بازنشستگی شخصی که در آن گاهی اوقات اصلی است ، و درآمد همیشه ، معوق مالیاتی است.

تورم: افزایش در سطح عمومی قیمت ها.

نسبت اطلاعات: نسبت نمونه کارها بالاتر از بازده معیار در رابطه با نوسانات آن بازده ها است. نسبت اطلاعات (IR) توانایی یک مدیر نمونه کارها را در تولید بازده اضافی نسبت به معیار اندازه گیری می کند ، اما همچنین سعی در شناسایی سازگاری مدیر دارد. هرچه IR بالاتر باشد ، یک مدیر سازگار تر است.

سرمایه گذاران نهادی: سازمان هایی که حجم زیادی از اوراق بهادار را تجارت می کنند.

سهام کلاس نهادی: سهام فروخته شده به سرمایه گذاران نهادی.

بهره: مبلغی که برای استفاده از پول وام گرفته شده پرداخت می شود ، معمولاً به عنوان درصدی محاسبه می شود.

فقط Strip (IO): IO نوعی CMO است که فقط از پرداخت سود خود جریان می یابد.ioS از کندی پیش پرداخت (یعنی افزایش نرخ بهره) بهره می برد و در یک محیط پیش پرداخت شتاب (یعنی وقتی نرخ بهره کاهش می یابد) کم عملکرد را کاهش می دهد.ioS می تواند بسیار بی ثبات باشد ، اما می تواند نوسانات را در سبد کل جبران کند.

صندوق بین المللی: صندوق ای که در درجه اول در اوراق بهادار شرکت های واقع شده یا با درآمدهای حاصل از آن خارج از ایالات متحده سرمایه گذاری می کند.

درجه سرمایه گذاری: اوراق قرضه مناسب برای خرید توسط سرمایه گذاران محافظه کار زیرا آنها نمایانگر ریسک متوسط تا کم هستند.

J

K

L

سرمایه بزرگ (CAP): مرجع سهام شرکت بزرگ یا صندوق سرمایه گذاری که در سهام شرکت های بزرگ سرمایه گذاری می کند.

M

تقدیر از بازار: افزایش ارزش دارایی های جمعی بازارها با گذشت زمان.

سرمایه گذاری در بازار: سرمایه گذاری در بازار ارزش بازار یک شرکت یا بسته شدن قیمت تعداد سهام برجسته است.

چرخه بازار: روند یا الگوهای نسبی قیمت ، و/یا روندهای بخش و صنعت که در یک محیط بازار نوسان دارد. اغلب این تجربه است که برخی از کلاس های دارایی در چرخه های مختلف بازار از دیگران بهتر عمل می کنند.

ارزش بازار: قیمتی که خریدار مایل به پرداخت امنیت است و قیمتی که یک فروشنده مایل به پذیرش آن است.

نمونه کارها با وزن بازار: سرمایه گذاری در بازار (کلاه بازار) قیمت فعلی بازار برای هر سهم یک شرکت است که با تعداد سهام برجسته چند برابر است. کلاه بازار ارزش ، به دلار است که بورس سهام در هر لحظه خاص به یک شرکت بازرگانی عمومی اختصاص داده است. یک نمونه کارها با وزنه برداری از بازار (یا سرمایه گذاری در بازار) نمونه کارها است که در آن هر سهام در آن نگهداری می شود ، متناسب با سرمایه بازار خود نگه داشته می شود. به عنوان مثال ، اگر کلاه بازار شرکت "A" دو برابر شرکت "B" باشد ، دارایی های پرتفوی شرکت "A" دو برابر بیشتر از منابع شرکت "B" خواهد بود.

بلوغ: بلوغ برای یک اوراق بهادار به عنوان تعداد سالها تا زمان پرداخت مدیر محاسبه می شود. برای یک نمونه کارها از اوراق قرضه ، بلوغ متوسط بلوغ وزنی است که در آن عوامل وزنی درصد امنیت فردی از کل نمونه کارها هستند. رسیدن به تاریخی که یک ابزار بدهی در آن قرار دارد و قابل پرداخت است.

مدیر متوسط: مدیر متوسط مدیر با بازگشت میانه است که بازده از بازده بالا به پایین رتبه می شود. نیمی از مدیران بازده بالاتری خواهند داشت و نیمی از آنها بازده کمتری خواهد داشت.

سرمایه گذاری میانی (CAP): اشاره ای به سهام شرکت متوسط یا صندوق سرمایه گذاری که در سهام شرکت های متوسط سرمایه گذاری می کند.

صندوق CAP MID: صندوق که در درجه اول در سهام میانه سرمایه گذاری می کند.

صندوق بازار پول: صندوق متشکل از اوراق بهادار کوتاه مدت و کم خطر.

اوراق قرضه یا گواهینامه تحت حمایت وام: امنیت پشتیبانی شده توسط وام ها. چنین گواهینامه هایی توسط شرکت وام مسکن وام خانه فدرال و انجمن وام مسکن ملی فدرال صادر می شود. دیگران توسط انجمن ملی وام مسکن دولت (GNMA) تضمین می شوند. سرمایه گذاران پرداخت های خارج از بهره و اصلی وام های اساسی را دریافت می کنند.

وام مسکن عبور می کند: امنیتی که "از طریق" بهره و پرداخت اصلی در گروه وام ها را به نگهدارنده منتقل می کند.

صندوق متقابل: صندوق که توسط یک شرکت سرمایه گذاری اداره می شود و از سهامداران پول جمع می کند و آن را در سهام ، اوراق بهادار ، گزینه ها ، آینده ها ، ارزها یا اوراق بهادار بازار پول سرمایه گذاری می کند. چنین صندوق مزایای تنوع و مدیریت حرفه ای را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. همه سهامداران در سود و ضررهای ناشی از صندوق به طور مساوی به اشتراک می گذارند.

N

ارزش دارایی خالص (NAV): ارزش بازار سهم صندوق. این با در نظر گرفتن ارزش بازار همه اوراق بهادار متعلق به صندوق و سایر دارایی ها مانند پول نقد محاسبه می شود: کم کردن همه بدهی ها ، سپس تقسیم نتیجه بر تعداد کل سهام برجسته.

O

گزینه: سرمایه گذاری که به سرمایه گذار حق خرید یا فروش امنیت را برای مبلغ توافق شده تا یک تاریخ مشخص می دهد. اگر حق قبل از تاریخ اعمال نشود ، گزینه منقضی می شود و خریدار هر آنچه را که برای آن پرداخت کرده است ، از دست می دهد.

P

استراتژی سرمایه گذاری منفعل: یک استراتژی سرمایه گذاری که به دنبال آن است ، به جای بهتر از همه ، ویژگی های بازده و ریسک یک شاخص را با نگه داشتن تمام اوراق بهادار که شاخص را تشکیل می دهند یا یک نمونه آماری از شاخص را تشکیل می دهند ، مطابقت دارد.

رتبه صدک: رتبه مدیر نشان دهنده درصد مدیران جهان است که عملکرد بهتری نسبت به مدیر دارند. به عنوان مثال ، یک مدیر با رتبه 10 به این معنی است که تنها 10 ٪ از مدیران در طی دوره اندازه گیری بیشتر از مدیران بازده داشتند. به همین ترتیب ، رتبه 50 (یعنی مدیر متوسط) نشان می دهد که 50 ٪ از مدیران جهان بهتر عمل کرده و 50 ٪ بدتر شدند.

کلاس استهلاک برنامه ریزی شده (PAC): PAC نوعی CMO است که دارای جریان نقدی است که کاملاً مشخص است. PACS به سرمایه گذاران که می خواهند مبلغ بیشتری از پرداخت پول نقد از امنیت وام مسکن بیشتر از آنچه توسط وثیقه اساسی ارائه می شود ، درخواست می کنند.

نمونه کارها: دارایی های ترکیبی اوراق بهادار توسط یک فرد یا موسسه. یک نمونه کارها ممکن است حاوی اوراق قرضه ، سهام ترجیحی ، سهام مشترک و سایر اوراق بهادار باشد.

مدیر نمونه کارها: حرفه ای مسئول سبد اوراق بهادار یک صندوق متقابل. مدیر نمونه کارها وظیفه دارد دارایی ها را مدیریت کند و انتخاب کند که سهام ، اوراق قرضه یا سایر سرمایه گذاری ها بهترین فرصت را برای سود در هر زمان خاص ، مطابق با هدف سرمایه گذاری اعلام شده صندوق ارائه می دهد.

قیمت/ارزش کتاب: ارزش/ارزش کتاب برای سهام مشترک مشترک ، قیمت سهام است که با ارزش کتاب برای هر سهم تقسیم می شود. ارزش کتاب برای هر سهم ، سهامداران مشترک شرکت است که براساس تعداد سهام مشترک برجسته تقسیم می شود.

نسبت قیمت/درآمد (P/E): نسبت P/E قیمت سهام مشترک تقسیم بر سود هر سهم. این نسبت به عنوان یک تکنیک ارزیابی استفاده می شود که توسط مدیران سرمایه گذاری به کار رفته است.

اصلی: مبلغ سرمایه گذاری شده ، منحصر به درآمد ، یعنی سود سهام یا بهره.

فقط نوار اصلی (PO): یک PO نوعی CMO است که فقط از پرداخت های اصلی خود جریان نقدی خود را دریافت می کند. POS با تخفیف فروخته می شود و اگر پیش پرداخت سریعتر از حد انتظار (یعنی کاهش نرخ بهره کاهش می یابد) انجام می شود و اگر پیش پرداخت در کندتر از حد انتظار باشد (یعنی افزایش نرخ بهره) ، ضعف را گسترش داده و عملکرد ضعیف می کند.

صندوق متقابل برچسب خصوصی: یک صندوق متقابل که منحصراً برای گروه خاصی از سرمایه گذاران طراحی شده است.

Prospectus: سندی که توسط یک صندوق متقابل ارائه می شود که تاریخچه صندوق و هدف ، سیاست ها و شیوه های سرمایه گذاری آن را توصیف می کند.

Q

کیفیت: کیفیت مربوط به ریسک اعتباری اوراق است (یعنی توانایی صادرکنندگان در پرداخت). کیفیت بیشتر برای اوراق بهادار شرکت ها مهم است. چندین سازمان رتبه بندی رتبه بندی اوراق قرضه از جمله مودی و استاندارد و پور را منتشر می کنند. AAA بالاترین کیفیت با کیفیت است و به دنبال آن AA+، AA ، AA‑ ، A+، A ، A‑ و سپس BBB+، BBB ، BBB‑ ، BB+، BB ، BB‑ و غیره. رتبه سرمایه گذاری.

R

R2 (R Squared): معیار چگونگی حرکت یک مدیر با بازار. اگر عملکرد یک مدیر از نزدیک بازار را دنبال کند ، R2 نزدیک به 1 خواهد بود. مدیران متنوع R2 دارای 0. 90 یا بیشتر هستند ، در حالی که R2 مدیران ناپایدار پایین تر خواهد بود.

نرخ بازده: برای سهام ، سود سهام سالانه با قیمت خرید تقسیم می شود. برای اوراق قرضه ، نرخ بازده بازده فعلی است.

توافق نامه های خرید مجدد (repo): توافق بین فروشنده و خریدار ، معمولاً از اوراق بهادار دولتی ایالات متحده ، به موجب آن فروشنده موافقت می کند که اوراق بهادار را با قیمت توافق شده و معمولاً در یک زمان اعلام شده خریداری کند.

سهام کلاس خرده فروشی: سهام فروخته شده به سرمایه گذاران خرده فروشی. یک سرمایه گذار خرده فروشی آینده های اوراق بهادار و کالاها را از طرف خودش خریداری می کند ، نه برای یک سازمان ، و معمولاً کمیسیون های بالاتر از مواردی که توسط موسسات پرداخت می شود ، متهم می شود.

بازده: مبلغ پولی که سالانه از یک سرمایه گذاری دریافت می شود ، معمولاً به عنوان درصد بیان می شود.

بازده سهام عدالت: بازده سهام برای سهام مشترک ، درآمد خالص سالانه تقسیم بر سهام کل سهامداران مشترک است.

ریسک: پتانسیل افزایش یا از دست دادن. احتمال قرار گرفتن در معرض ضرر یا افزایش ارزش. انواع ریسکی که می تواند روی سرمایه گذاری تأثیر بگذارد عبارتند از:

ریسک اعتباری: اعتبار یا توانایی صادرکننده امنیت برای پرداخت تعهدات خود. اعتبار بیشترین میزان صادرکنندگان اوراق قرضه دولت فدرال است ، بنابراین از نظر ریسک اعتباری ، امن ترین سرمایه گذاری ها اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده است. در انتهای مخالف طیف ، به اصطلاح اوراق ناخواسته صادر شده توسط شرکت هایی با رتبه بندی اعتبار پایین تر صادر می شود. این شرکت ها برای ترغیب سرمایه گذاران به خرید اوراق خود باید نرخ بهره بالاتری نسبت به صادرکنندگان معتبر بیشتر بپردازند.

ریسک اقتصادی: تغییر در وضعیت اقتصاد. به عنوان مثال ، افسردگی یا رکود عمده می تواند بر یک شرکت تأثیر منفی بگذارد و بر قیمت سهام آن و توانایی آن در پرداخت سود سهام منظم به سهامداران آن تأثیر بگذارد.

ریسک بازار: نوسانات نرخ بهره بر قیمت اوراق بهادار خریداری شده و فروخته شده در بازارهای سهام و اوراق قرضه تأثیر می گذارد. به عنوان مثال ، یک اوراق قرضه بلند مدت ، که با ارزش 1000 دلار خریداری شده است ، که 10 ٪ سود را پرداخت می کند ، تا زمانی که برگزار شود ، این نرخ را پرداخت می کند (یعنی 100 دلار در سال). اگر این اوراق به سررسید باشد ، 1000 دلار به سرمایه گذار بازگردانده می شود. اما اگر اوراق قرضه قبل از آن فروخته شود ، سرمایه گذار می تواند بیش از 1000 دلار دریافت کند. اگر نرخ بهره بالاتر از 10 ٪ افزایش یابد ، اوراق بهادار کاهش می یابد زیرا کمتر از نرخ فعلی بازار پرداخت می کند. برعکس ، اگر نرخ بهره کاهش یافته باشد ، اوراق بهادار ارزش بیشتری خواهد داشت زیرا بیشتر از نرخ فعلی بازار پرداخت می کند.

تحمل ریسک: میزان نوسان یک شخص می تواند از یک چهارم به مقدار حساب خود به ارزش حساب خود جذب کند. عامل اصلی در تعیین سطح تحمل ریسک فرد ، افق زمانی است. به عنوان مثال ، شخصی که دارای افق زمانی سرمایه گذاری طولانی است ، بهتر از شخصی که دارای افق زمانی سرمایه گذاری کوتاه است ، می تواند ریسک را به عهده بگیرد.

S

اوراق بهادار: یک اصطلاح کلی که هنگام مراجعه به انواع سهام ، اوراق قرضه و ابزارهای بازار پول استفاده می شود. اوراق بهادار نیز ممکن است "ابزار" نامیده شود.

وسیله نقلیه جداگانه: یک سبد سرمایه گذاری به صورت جداگانه. حسابهای مدیریت شده جداگانه معمولاً دستورالعمل های سرمایه گذاری را سفارشی کرده اند.

سهم: امنیت نماینده مالکیت در یک صندوق متقابل یا شرکت متعلق به عموم. ارزش سهم: ارزش دلار مرتبط با یک سهم. ارزش سهم با تقسیم ارزش بازار صندوق متقابل بر تعداد سهام برجسته محاسبه می شود.

نسبت شارپ: اندازه گیری عملکرد تنظیم شده ریسک ، نشان می دهد که چه میزان خطر ایجاد عملکرد بیش از حد در نظر گرفته شده است. هرچه نسبت شارپ یک نمونه کارها بیشتر باشد ، بازده تنظیم شده با ریسک آن بهتر می شود.

سرمایه گذاری کوچک (CAP): اشاره ای به سهام شرکت کوچک یا صندوق سرمایه گذاری که در سهام شرکت های کوچک سرمایه گذاری می کند.

صندوق کلاه کوچک: صندوق که در درجه اول در سهام کوچک سرمایه گذاری می کند.

سهام کلاه کوچک: سهام شرکت هایی با سرمایه کوچکتر در بازار. کلاه های کوچک اغلب در نظر گرفته می شوند که پتانسیل رشد بیشتری نسبت به کلاه های بزرگ و کلاه های میانی اما با خطر بیشتری دارند.

صفحه های اجتماعی و زیست محیطی: استفاده از معیارهای اجتماعی و زیست محیطی در ارزیابی یک شرکت برای گنجاندن یا محرومیت از یک نمونه کارها.

سرمایه گذاری مسئول اجتماعی: ادغام معیارهای اجتماعی و زیست محیطی در فرآیند تصمیم گیری سرمایه گذاری.

صندوق ارزش پایدار: صندوق سرمایه گذاری که به دنبال حفظ اصلی است ، بازده و نقدینگی مداوم را ارائه می دهد. صندوق های ارزش پایدار شامل صندوق های سرمایه گذاری جمعی است که توسط بانک ها یا شرکت های اعتماد یا قراردادهای صادر شده توسط شرکت های بیمه حمایت می شود.

انحراف استاندارد: انحراف استاندارد درجه تغییرپذیری یک سری زمانی است ، مانند بازده سه ماهه ، نسبت به میانگین. انحراف استاندارد نوسانات سری زمانی را اندازه گیری می کند.

شاخص Standard & Poor (شاخص 500 استاندارد و پور): اندازه گیری گسترده تغییرات در شرایط بورس سهام بر اساس میانگین عملکرد 500 سهام مشترک به طور گسترده.

رتبه بندی استاندارد و پور: طبقه بندی اوراق قرضه با توجه به خطر. چهار درجه برتر S& P ، AAA ، AA ، A و BBB درجه سرمایه گذاری نامیده می شوند زیرا سرمایه گذاری های کم خطر هستند.

سهام: سهام مالکیت در یک شرکت. سهام مشترک ، که به طور گسترده تر از سهام ترجیحی صادر می شود ، به دارنده حق رأی گیری در شرکت را می دهد. سهام ترجیحی معمولاً رأی نمی دهد ، اما به طور کلی به دارنده حق پرداخت سود سهام یا توزیع را قبل از دارندگان سهام مشترک می دهد.

صندوق های سهام: صندوق های متقابل که در سهام مشترک و سهام ترجیحی سرمایه گذاری می کنند. بازده سرمایه گذاری از سود سهام و از نوسانات در ارزش بازار (بالا و پایین) سهام موجود در صندوق بدست می آید. هیچ تضمینی برای بازگشت اصلی یا ثابت وجود ندارد.

بازار سهام: اصطلاح عمومی با اشاره به تجارت سازمان یافته اوراق بهادار از طریق مبادلات مختلف و بازار پیشخوان. اوراق بهادار درگیر شامل سهام مشترک ، سهام ترجیحی ، اوراق قرضه ، مبدل ها ، گزینه ها ، حقوق و ضمانت نامه ها است.

T

افق زمانی: میزان زمانی که شخص دارد تا زمانی که شروع به گرفتن وجوه از حساب سرمایه گذاری خود کند. توانایی شخص در پذیرش ریسک تابعی از افق زمانی خود است.

بازده کل: میزان سرمایه گذاری اصلی شخص (ارزش اصلی) ، به علاوه سود یا سود سهام دریافت شده در سرمایه گذاری و هرگونه افزایش یا کاهش قیمت خرید. بازده کل صندوق متقابل ، به جز صندوق های متقابل بازار پول ، منعکس کننده تغییر در ارزش دارایی خالص (NAV) به علاوه تأثیر سرمایه گذاری مجدد تمام سود سهام است. این اصطلاح نباید با "عملکرد" سرمایه گذاری اشتباه گرفته شود.

خطای ردیابی: تفاوت بین بازگشت یک نمونه کارها و بازگشت معیار آن.

صورتحساب خزانه داری: IOU کوتاه مدت صادر شده توسط دولت ایالات متحده.

اوراق بهادار خزانه داری: ابزارهای بدهی بلند مدت با سررسید ده سال یا طولانی تر در حداقل فرقه 1000 دلار صادر می شود.

U

اوراق بهادار آژانس دولتی ایالات متحده: اوراق بهادار صادر شده توسط آژانس های فدرال ، مانند انجمن ملی وام مسکن دولت. اینها از ایمان و اعتبار کامل دولت ایالات متحده حمایت نمی شوند.

واحد: یک اقدام حسابداری که نشان دهنده مالکیت یک گزینه سرمایه گذاری ترکیبی است.

ارزش واحد: ارزش دلار مرتبط با یک واحد. ارزش واحد با تقسیم ارزش بازار گزینه سرمایه گذاری مخلوط بر تعداد واحدهای برجسته محاسبه می شود.

V

صندوق ارزش: صندوق که در درجه اول در سهام سرمایه گذاری می کند که گمان می رود پایین تر از آنچه واقعاً ارزش آنها را دارند ، قیمت گذاری می شوند.

نوسانات: مشخصه امنیت یا بازار برای افزایش یا کاهش قیمت در یک دوره کوتاه مدت.

W

ضمانت نامه ها: یک گواهی که به دارنده حق خرید اوراق بهادار را با قیمت مشخص در مدت زمان مشخصی می دهد.

میانگین وزنی مدت زمان: اندازه گیری نوسانات قیمت یک سبد اوراق قرضه نسبت به تغییرات در نرخ بهره.

سرمایه گذاری وزنی: سرمایه گذاری وزنی مجموع سرمایه گذاری هر سهام در نمونه کارها است که از درصد آن از نمونه کارها وزن دارد.

X

Y

بازده: بازده دریافت شده در سرمایه گذاری ، که معمولاً به عنوان درصدی از آخرین قیمت فروش سهام یا اوراق قرضه بیان می شود. به عنوان مثال ، اگر قیمت فعلی سهام 10 دلار برای هر سهم باشد و سود سهام درآمد سرمایه گذاری در طی دوازده ماه گذشته 0. 50 دلار باشد ، بازده 5 ٪ بیان می شود. در یک صندوق متقابل ، بازده به طور کلی درآمد فعلی است که تمام اوراق بهادار موجود در سبد سهام خود برای هر سهم ، خالص هزینه ها را پرداخت می کند.

بازده به سررسید: نرخ تخفیف که ارزش فعلی جریان نقدی (کوپن و اصلی) را با قیمت بازار با در نظر گرفتن ارزش زمان پول برابر می کند.