روانشناسی سرمایه گذاری در اوقات آشفته

با درک روانشناسی پیرامون بازارهای مالی تصمیمات سرمایه گذاری بهتری بگیرید

در حالی که ابزارهای سرمایه گذاری از همیشه پیشرفته تر هستند ، ما هنوز مغز غارها را تا حدی داریم و بنابراین معاملات به اندازه اقتصاد توسط احساسات هدایت می شوند. مردم غالباً می پرسند: "احساس روده شما چیست؟" ایده اعتماد به غرایز ما جذاب است ، اما چگونه می توانیم در برابر اشتباه بودن این غرایز محافظت کنیم؟

بازارهای آشفته اواخر یک مجموعه کتاب درسی را برای تحریک احساسات سرمایه گذار فریبنده و تصمیمات غیر منطقی تشکیل می دهند. با این حال ، سرعت و پیچیدگی بازارهای مالی امروز به این معنی است که یک نوع حرفه ای جدایی هرگز از اهمیت بیشتری برخوردار نبوده است.

پل ویلان ، مدیر عامل AJB می گوید: "مگر اینکه روند ما کاملاً بالینی باشد و مبتنی بر تحلیل عینی باشد ، ما در معرض نقص روانشناختی انسان قرار می گیریم."‘ماهیت بسیار ما بر تصمیمات ما و نحوه اجرای آنها تأثیر خواهد گذاشت.

‘ما همچنین تمایل داریم که مهارت ها و توانایی های خود را نسبت به دیگران بیش از حد ارزیابی کنیم - روانشناسان آن را برتری توهم می نامند. سرمایه گذاران هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، کمتر مستعد ابتلا به خود هستند. "

سرمایه گذار موفق

یک سرمایه گذار موفق نه تنها عوامل اقتصادی و بازار را در بازی درک می کند بلکه از روانشناسی پیرامون سرمایه گذاری قدردانی می کند - نحوه رفتار سرمایه گذاران در بخش های مختلف چرخه اقتصادی.

‘خبر خوب این است که بازارها چرخه ای هستند بنابراین می توانیم از گذشته بیاموزیم. این راهنما به ما می دهد که چه موقع باید در برابر شور و شوق بی پروا محافظت کنیم ، و چه موقع باید آماده باشیم تا انگشتان پا را در آب فرو کنیم. "

ده مرحله عاطفی سرمایه گذاری

چرخه احساسات بازار

نمودار بالا مراحل عاطفی را نشان می دهد که سرمایه گذاران با افزایش بازارها از آن عبور می کنند و سپس در طول چرخه اقتصادی سقوط می کنند.

1. خوش بینی

قیمت ها در حال افزایش است و سرمایه گذاران با هیجان وزوز می کنند. آنها به احتمال زیاد هرگونه سود را به مهارت سرمایه گذاری خود نسبت می دهند و این احتمال را دارند که لاک نقش داشته باشد.

2. هیجان

برخی از سرمایه گذاران در ابتدا در خطوط جانبی ماندند ، اما وقتی داستانهای سود به راحتی ساخته شده شروع به ایجاد دور می کنند ، وارد بازار می شوند (به یاد داشته باشید که رونق فناوری در سالهای 2000-2000؟). سهام در حال افزایش است.

3. هیجان

سرمایه گذاران معتقدند که قیمت ها نمی توانند کاهش یابد. تجزیه و تحلیل اساسی دقیق شروع به بیرون رفتن از پنجره می کند.

4. سرخوشی

Euphoria از کنترل خارج شده است. همه در مورد بورس سهام صحبت می کنند و سرمایه گذاران بدون حتی درک آنچه در آن هستند ، دارایی می خرند. لیست های جدید زیادی وجود دارد.

5- اضطراب و انکار

سپس ، به طور غیرقابل توضیح ، قیمت ها شروع به کاهش می کنند ، زیرا برخی از سرمایه گذاران شروع به احساس عصبی و فروش می کنند. با این حال ، سایر سرمایه گذاران ممکن است احساس بی تفاوت کنند ، و معتقدند که این یک اصلاح کوتاه مدت است و می گوید: "من نگران نیستم زیرا من یک سرمایه گذار طولانی مدت هستم." دیگران حتی ممکن است سقوط را به عنوان یک فرصت خرید (اخراج).

6. ترس ، ناامیدی و وحشت

پس از ریزش سنگین ، یک اعتقاد کلی وجود دارد که بازار در حال تبدیل شدن است. قیمت ها به سطحی کاهش می یابد که بار دیگر چشم اندازهای اساسی را منعکس می کند. ترس گسترده می شود و بسیاری از سرمایه گذاران موفق قبلاً نه تنها سود قبلی را از دست داده اند ، بلکه با نگرانی نزدیک به سرمایه سرمایه گذاری اولیه خود شروع می کنند.

7. کاپیتولاسیون

این به دنبال ناامیدی و کاپیتولاسیون کامل است. سرمایه گذاران در مورد چگونگی اشتباه بودن آنها گنگ هستند.

8. ناامیدی

سرمایه گذاران آنقدر پر از تحقیر از وضعیت هستند که ایده خرید در سطح معامله معامله یا در واقع سرمایه گذاری دوباره در سهام ، به سادگی غیرقابل تصور است.

9. افسردگی

هنگامی که بازار شروع به بهبودی می کند ، مردم پر از تردید و سوء ظن هستند ، اعتقاد ندارند که بهبودی پایدار خواهد بود. در حقیقت ، هر مکث در بهبودی به عنوان شروع فروپاشی جدید دیده می شود.

10. امید و امداد

حتی وقتی مشخص است که قیمت سهام از ارزش عادلانه ای برخوردار است ، تمایلی به سرمایه گذاری وجود ندارد. برخی از آنها داستان ریکاوری را خریداری می کنند ، اما برخی دیگر صبر می کنند تا مرحله اطمینان دوباره قبل از خرید دوباره به وجود بیاید. و بعد ، چرخه دوباره شروع می شود ...

پول توضیح می دهد: "تأثیرات روانشناختی می تواند باعث شود سرمایه گذاران در مراحل هیجان و سرخوشی چرخه" زیاد "بخرند و" در مراحل وحشت و پایتخت "پایین بفروشند."‘خرید بالا و فروش کم یک استراتژی برنده نیست ، اما مهارت و تجربه یا درجه بالایی از شجاعت را برای رفتار ضد با ناموجود می طلبد."

یا همانطور که وارن بوفه یک بار گفت: "وقتی دیگران می ترسند ، دیگران حریص و حریص باشند."

به نظر شما کجا در چرخه روانشناختی هستیم؟

اگر می خواهید گزینه های خود را کشف کنید ، یا یک بررسی بدون تعهد از سرمایه گذاری های خود ترتیب دهید ، لطفاً امروز با ما تماس بگیرید.

AJB Wealth 3 خیابان شرقی Alresford Hampshire SO24 9EE