صندوق های سرمایه گذاری از چه ساخته شده اند؟

سرمایه گذاری با تعاونی ها به این معنی است که شما در بازارهای مالی جهانی سهم دارید ، اگر تازه وارد سرمایه گذاری شوید یا این چیزی است که شما به طور طبیعی از آن کنجکاو نیستید ، می تواند از آن استفاده کند و سخت باشد. با کسب تجربه در طول سفر سرمایه گذاری خود ، احتمالاً در مورد چگونگی تأثیر عملکرد بازار مالی بر سرمایه گذاری های شما سؤالاتی خواهید داشت.

در زیر ، ما برخی از اصول اولیه را بیان می کنیم تا به شما در درک بهتر مطالب و عملکرد صندوق های سرمایه گذاری خود کمک کنیم.

اجزای اصلی: سهام ، اوراق قرضه و پول نقد

سهام ، اوراق قرضه و پول نقد مؤلفه های اساسی بازارهای مالی جهانی است. بنابراین ، هر صندوق متقابل یا وجوه تفکیک شده که توصیه می کنیم حداقل مقداری قرار گرفتن در معرض این موارد (تا درجات مختلف) باشد.

وجوه خاصی که شما در اختیار دارید بر اساس وضعیت و مشخصات سرمایه گذاری شخصی شما خواهد بود و ترکیب دقیق هر یک توسط یک مدیر پول حرفه ای برای تحقق هدف خود انتخاب می شود ، اما این مؤلفه های اساسی تأثیر قابل توجهی در عملکرد اکثر اوراق بهادار خواهند داشت:

سهام

• سهام واحد مالکیت یک شرکت خاص است.
• سهام (همچنین به عنوان "سهام" یا "سهام" گفته می شود) توسط شرکت ها برای جمع آوری پول برای رشد و گسترش صادر می شود.
• سهام در درجه اول در بورس سهام معامله می شود ، اگرچه فروش خصوصی نیز رخ می دهد.
• سهام می تواند خطرناک باشد ، زیرا مقادیر در کوتاه مدت می توانند نوسان داشته باشند. این می تواند منجر به خسارات شود.
• به طور کلی ، بهتر است در سفر سرمایه گذاری خود ، سهام بیشتری را در نمونه کارها خود نگه دارید و با نزدیک شدن به اهداف خود کمتر.

اوراق قرضه

• اوراق قرضه واحدهای بدهی است - که توسط شرکت ها و دولت ها صادر می شود - که دارایی های قابل تجارت محسوب می شوند. اوراق قرضه برای افزایش سرمایه به نهاد صادر کننده کمک می کند.
• اوراق قرضه اغلب به عنوان "درآمد ثابت" گفته می شود زیرا معمولاً مبلغ دلار ثابت (یا "کوپن") را به دارنده می پردازند. در "تاریخ سررسید" آنها ، مبلغ اصلی توسط صادرکننده به طور کامل بازپرداخت می شود.
• به طور معمول ، اوراق قرضه با نرخ بهره رابطه معکوس دارند: با بالا رفتن نرخ بهره ، قیمت آنها کاهش می یابد و اگر اوراق به سررسید نباشد ، بازده احتمالی اوراق را به دارنده کاهش می دهد.
• به طور کلی ، ریسک بالقوه و بازده اوراق قرضه متوسط است: پایین تر از سهام ، اما بالاتر از پول نقد.

پول نقد

• پول نقد می تواند به هرگونه ابزار بازار پول کوتاه مدت و ارزهای بین المللی مراجعه کند. همچنین توسط سرمایه گذاران به عنوان "پناهگاه امن" برای کمک به مدیریت خطرات استفاده می شود.
• ارزها دائماً در رابطه با یکدیگر نوسان می کنند. این ارزها - که توسط نرخ ارز ردیابی می شوند - سپس بر ارزش دارایی ها تأثیر می گذارد.
• دلار آمریكا دارای نوسان قابل توجهی است: بسیاری از كشورها آن را برای پرداخت و یا مستقیماً ارزش ارز خود را به آن می پذیرند.
• در حالی که نقدینگی ارز آن را به یکی از امن ترین گزینه های سرمایه گذاری تبدیل می کند ، اما از سبد شما در برابر تورم محافظت نمی کند. به همین ترتیب ، بازده طولانی مدت نسبت به سایر کلاس های دارایی پایین تر است.

چگونه سهام ، اوراق قرضه و پول نقد با هم کار می کنند؟

سهام ، اوراق قرضه و پول نقد در صندوق سرمایه گذاری شما نقش مهمی در مدیریت ریسک دارد. با نگه داشتن انواع مختلف سرمایه گذاری در یک صندوق ، مدیر این خطر را کاهش می دهد که همه به یکباره عملکرد ضعیف را انجام دهند. عملکرد ضعیف از قطعات خاص در هر زمان معین می تواند با عملکرد قوی تر از دیگران جبران شود. این "تنوع" مدیران را قادر می سازد خطر صندوق را کاهش دهند ، گاهی اوقات بدون حتی قربانی بازده احتمالی.

به عنوان مثال ، اوراق قرضه و سهام اغلب در جهت های مخالف حرکت می کنند. هنگامی که سرمایه گذاران پیش بینی می کنند رکود اقتصادی و درآمد شرکت ها شروع به کاهش می کنند ، احتمالاً قیمت سهام نیز دنبال می شود. سپس بانک های مرکزی ممکن است نرخ بهره را برای کاهش هزینه های وام و تحریک هزینه ها کاهش دهند. این می تواند منجر به افزایش قیمت اوراق قرضه شود زیرا اوراق قرضه موجود در مقایسه با موضوعات جدید با یک کوپن پایین جذاب تر به نظر می رسد. اگر نمونه کارها شما شامل سهام و اوراق قرضه باشد ، افزایش ارزش اوراق قرضه ممکن است به کاهش ارزش سهام کمک کند. پول نقد پناهگاه امن را برای کاهش بیشتر ریسک در مواقع بحران و انعطاف پذیری لازم برای تأمین اعتبار معاملات روزانه فراهم می کند.

کلیدی

درک اساسی در مورد چگونگی کار سهام ، اوراق قرضه و پول نقد در کنار هم می تواند بینش مداوم در مورد عملکرد نمونه کارها را در اختیار شما قرار دهد. و در این روند ، درک بهتری از اهمیت تنوع کسب خواهید کرد.

از آنجا ، می داند که سرمایه گذاری های شما به صورت حرفه ای مدیریت می شوند و به شما توصیه می کنند اهداف و اهداف فردی خود را پایه گذاری کنید. چسبیدن به برنامه خود و سرمایه گذاری بهترین دفاع در برابر رکودهای اجتناب ناپذیر بازار و کلید موفقیت شما در طول مدت است.

و نمایندگان مالی ما همیشه برای پاسخ به سؤالات شما در اینجا هستند ، بنابراین می توانید کمتر در مورد سرمایه گذاری های خود نگران باشید.

برای اطلاعات بیشتر و منابع ، به نمای بازار مراجعه کنید. همچنین می توانید به روزرسانی سرمایه گذاری هفتگی ما را برای بینش عمیق تر در مورد آخرین اخبار رانندگی در بازارهای مالی بخوانید.

*در استان کبک ، نمایندگان مجاز مشاوران امنیت مالی هستند که به درستی توسط سرمایه داران Autorité des Marchés تأیید شده اند. اطلاعات موجود در این گزارش از منابعی که گمان می رود قابل اعتماد باشند ، بدست آمد. با این حال ، ما نمی توانیم تضمین کنیم که دقیق یا کامل است و نباید آن را به عنوان مشاوره مالیات شخصی در نظر گرفت. ما مشاور مالیاتی نیستیم و توصیه می کنیم مشتری ها در مورد مسائل مربوط به مالیات به دنبال مشاوره مستقل از مشاور مالیاتی حرفه ای باشند. وجوه متقابل از طریق تعاونی خدمات سرمایه گذاری مالی شرکت به ساکنان کانادایی به جز هزینه های موجود در کبک و سرزمین ها ارائه می شود. وجوه و سالیانه جداگانه توسط شرکت بیمه عمر تعاونی اداره می شود. تعاونی شرکت بیمه عمر و تعاونی های خدمات سرمایه گذاری مالی شرکت متعهد به محافظت از حریم خصوصی ، محرمانه بودن ، صحت و امنیت اطلاعات شخصی است که ما در دوره انجام کار خود جمع آوری ، استفاده ، حفظ و فاش می کنیم. برای اطلاعات بیشتر به www. cooperators. ca/en/publicpages/privacy. aspx مراجعه کنید. CO-Operators® یک علامت تجاری ثبت شده از گروه تعاونی محدود است.

در مورد سرمایه گذاری با ما سؤالاتی دارید؟یک نماینده مالی پیدا کنید

برای راه حل های شخصی متناسب با نیاز و بودجه خود ، با یک نماینده مالی تعاونی در نزدیکی شما ارتباط برقرار کنید.