سرمایه گذاری در طلا؟5 تفاوت در خرید طلای فیزیکی در مقابل ETF

سرمایه گذاری در طلا سرمایه گذاری در طلا یک استراتژی متداول برای تنوع پرتفوی و مدیریت ریسک بازار است. با این حال، روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که طلای فیزیکی و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس طلا (ETF) دو مورد از محبوب ترین گزینه ها هستند.

هر کدام مزایا و معایبی دارند و دانستن تمایزات برای انتخاب سرمایه گذاری عاقلانه ضروری است.

در این وبلاگ دو گزینه برای سرمایه گذاری در طلا طلای فیزیکی در مقابل ETF ها را ارزیابی می کنیم و تفاوت های اساسی آنها را کشف می کنیم.

سرمایه گذاری در هدف فیزیکی

طلای فیزیکی مستلزم خرید سکه، شمش یا جواهرات ساخته شده از فلز است. ارزش فیزیکی طلا با وزن و خلوص آن تعیین می شود که معمولاً با اونس تروی اندازه گیری می شود.

بنابراین، در نظر گرفتن هزینه های مربوط به ساخت، ذخیره سازی و بیمه هنگام سرمایه گذاری در طلای فیزیکی بسیار مهم است زیرا این هزینه ها ممکن است بر هزینه کلی مالکیت تأثیر بگذارد.

تورم و بی ثباتی اقتصادی دو موردی هستند که طلای فیزیکی اغلب به عنوان پوششی در برابر آنها در نظر گرفته می شود. بنابراین، سرمایه گذاران ممکن است طلای فیزیکی را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت یا برنامه کوتاه مدت برای کاهش نوسانات بازار نگهداری کنند.

سرمایه گذاری در ETF ها

مانند سهام منفرد، صندوق های سرمایه گذاری موسوم به ETF (صندوق قابل معامله در بورس) در بورس اوراق بهادار معامله می شوند. ETF ها در طیف متنوعی از دارایی ها، از جمله ارزها، کالاها، سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند.

به طور خاص، صندوق های ETF طلا در طلای واقعی یا مشتقات طلا، از جمله قراردادهای آتی، سرمایه گذاری می کنند تا توسعه قیمت طلا را دنبال کنند.

سرمایه گذارانی که در صندوق های ETF طلا سرمایه گذاری می کنند، سهام صندوق را خریداری می کنند که در بازار سهام معامله می شود و ارزش آن بر اساس قیمت طلا است.

ETF های طلا ممکن است انتخاب بهتری برای سرمایه گذارانی باشد که به دنبال جایگزینی برای سرمایه گذاری نقدشونده تر و قابل معامله هستند، زیرا ممکن است بدون نگهداری طلای واقعی، در معرض طلا قرار بگیرند.

تفاوت های کلیدی بین طلای فیزیکی و ETF طلا

تفاوت طلای فیزیکی و ETF چیست؟

طلای فیزیکی و ETF دو مفهوم متمایز هستند، بنابراین اجازه دهید تغییرات اصلی بین طلای ETF در مقابل طلای فیزیکی را بررسی کنیم.

مشخصات

طلای فیزیکی

ETF ها

معنی

طلای فیزیکی به طلایی گفته می شود که به عنوان سکه، شمش یا جواهرات خریداری شده و به طور کامل توسط یک شخص یا سازمان نگهداری می شود.

سبد متنوعی از طلا یا دارایی های مرتبط با طلا، مانند قراردادهای آتی، توسط صندوق های ETF طلا، ابزارهای سرمایه گذاری که در بازار سهام معامله می شوند، سرمایه گذاری می شوند.

هزینه

هزینه های تولید ، ذخیره و بیمه منجر به هزینه اولیه بالاتری می شود.

در ابتدا ارزان تر ، اما ممکن است هزینه کارگزاری را نیز شامل شود.

قوت

فروش و به دست آوردن پول ممکن است بیشتر طول بکشد.

می توان آن را به سرعت در بازار سهام فروخت.

ریسک همتای

هیچ خطر طرف مقابل درگیر نیست.

اگر ETF از طلا واقعی پشتیبانی نشود ، ممکن است یک خطر طرف مقابل باشد.

دسترسی

انجام معاملات از راه دور یا دیجیتالی با طلای فیزیکی نمی تواند آسان باشد.

ETF ها به صورت دیجیتالی برای خرید و فروش از طریق حساب کارگزاری در دسترس هستند.

اندازه سرمایه گذاری

هزینه معاملات و حق بیمه ممکن است برای مقادیر سرمایه گذاری کوچکتر قابل توجه باشد.

تجارت مقادیر سرمایه گذاری کوچکتر ساده و ارزان است.

خطر بازار

تغییرات ارزش بسته به عرضه و تقاضا ممکن است رخ دهد.

بر اساس عملکرد ETF ، مقدار می تواند نوسان کند.

جمع بندی طلای فیزیکی در مقابل طلای ETF

متنوع سازی یک نمونه کارها و محافظت در برابر تورم و بی ثباتی اقتصادی ممکن است با سرمایه گذاری در طلا انجام شود. بنابراین ، درک تمایز بین صندوق های مبادله طلا و طلای واقعی (ETF) هنگام در نظر گرفتن سرمایه گذاری در طلا بسیار مهم است.

اگرچه هیچ ریسک طرف مقابل با طلای فیزیکی وجود ندارد ، اما هزینه های ذخیره و بیمه دارد. سرانجام ، یک نمونه کارها متنوع ، بدون در نظر گرفتن روش سرمایه گذاری انتخاب شده ، می تواند از شامل سرمایه گذاری های طلا بهره مند شود.