نحوه انتخاب بهترین صندوق های متقابل در هند - راهنمای مبتدی 2021

یکی از مهمترین وسایل نقلیه سرمایه گذاری در بازار - صندوق متقابل ، یک طرح سرمایه گذاری است که در آن وجوه چندین سرمایه گذار در کنار هم جمع می شوند و در طیف وسیعی از دارایی ها سرمایه گذاری می کنند که به دستیابی به اهداف مالی کل صندوق متقابل کمک می کند.

اینها محصولات سرمایه گذاری خوبی برای افرادی هستند که دارای دانش مالی محدود هستند که می خواهند شروع به سرمایه گذاری کنند. آنها به طور سنتی برای سرمایه گذاران به دنبال راه هایی برای رشد ثروت و ضرب و شتم تورم در طولانی مدت هستند. در حقیقت ، صندوق های متقابل ممکن است بتوانند ارزش را به عنوان گزینه سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران بی تجربه و فصلی ارائه دهند.

بیشترین سود سرمایه گذاری در صندوق های متقابل این واقعیت است که وجوه سرمایه گذار توسط یک مدیر صندوق حرفه ای و باتجربه اداره می شود. با این حال ، با وجود صدها صندوق متقابل در بازار ، می تواند سرمایه گذار را به صفر بر روی صندوق که با اهداف سرمایه گذاری آنها مطابقت دارد ، صفر کند. این مقاله به شما کمک می کند تا نحوه انتخاب یک صندوق متقابل را انتخاب کنید که مناسب شما باشد.

فهرست مطالب

چگونه می توان به انتخاب صندوق متقابل رسید؟

در اینجا برخی از نشانگرها باید هنگام انتخاب صندوق متقابل به خاطر بسپارید:

هدف و اهداف سرمایه گذاری

اولین قانون انگشت شست قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری ، شناسایی هدف کلی سرمایه گذاری شما است. اهداف مالی خود را مشخص کنید و افق زمانی که برای دستیابی به آنها دارید. این هدف مالی نهایی شماست که استراتژی سرمایه گذاری شما را تعیین می کند. آیا برای صرفه جویی در مالیات یا تأمین نیاز کوتاه مدت وجوه در وجوه متقابل سرمایه گذاری می کنید؟برای تعیین پایه و اساس سرمایه گذاری شما باید به این سؤالات پاسخ داده شود.

به عنوان مثال ، اگر هدف شما به همراه صرفه جویی در مالیات از سرمایه باشد ، شما در حال حاضر انتخاب خود را برای شما به عنوان صندوق های ELSS کاهش داده اید. اگر هدف شما صرفه جویی در بازنشستگی خود باشد ، انعطاف پذیری بیشتری دارید و ممکن است وجوه سهامدار را در نظر بگیرید. با این حال ، اگر اولویت شما حفظ سرمایه باشد و شما نمی خواهید خطرات زیادی را به خود اختصاص دهید ، پس شاید صندوق های بدهی یا صندوق های فهرست می توانند گزینه های بهتری باشند. هنگامی که اهداف نهایی خود را تشخیص می دهید ، می توانید از طریق Universe Fund Mutual آسانتر مرتب شوید.

استراتژی سرمایه گذاری

یک قدم مهم هنگام جستجوی صندوق متقابل مناسب ، رویکرد سرمایه گذاری است. استراتژی سرمایه گذاری خانه صندوق را که مدیریت صندوق متقابل مورد نظر خود را می دانید درک کنید.

اطمینان حاصل کنید که استراتژی سرمایه گذاری AMC مطابق با فلسفه و هدف سرمایه گذاری شما است. این مهم است که اطمینان حاصل کنید که اهداف سرمایه گذاری شما با هدف صندوق متقابل هماهنگ است تا بدانید که به چه چیزی وارد می شوید.

اشتها را به خطر می اندازد

ریسک ، تا کنون باید یکی از مهمترین جنبه ها باشد که هنگام انتخاب صندوق متقابل در نظر گرفته شده است. سرمایه گذاران باید مشخصات ریسک خود را تجزیه و تحلیل کنند و سپس خطرات مرتبط با یک طرح صندوق متقابل خاص را درک کنند.

به عنوان مثال ، اگر اشتها کم خطر دارید ، ممکن است گزینه های پایدارتر مانند صندوق های بدهی یا صندوق های متقابل بزرگ را در نظر بگیرید. در حالی که ، اگر اشتها با ریسک بیشتری دارید ، ممکن است صندوق های سهام MIDCAP یا Smallcap را ترجیح دهید زیرا آنها پتانسیل بازده بالاتر را با هزینه نوسانات و ریسک بالاتر دارند.

افق زمانی

جنبه مهمی که باید هنگام جستجو در مورد نحوه انتخاب وجوه متقابل در نظر بگیرید ، دوره زمانی است که می توانید در این طرح سرمایه گذاری کنید. بسته به افق سرمایه گذاری شما ، نوع صندوق متقابل تغییر می کند.

به عنوان مثال ، اگر به دنبال سرمایه گذاری برای مدت زمان کوتاهی هستید ، ممکن است یک صندوق مایع با مدت زمان کوتاه در نظر گرفته شود. برای اهداف بلند مدت ، می توانید یک صندوق متمرکز با سرمایه در بازار را انتخاب کنید که ممکن است با گذشت زمان بازده بالاتری را ارائه دهد.

چگونه یک صندوق متقابل را انتخاب کنیم؟

در زیر برخی از پارامترهای کلیدی که ممکن است برای ارزیابی گزینه های خود هنگام تعجب از نحوه انتخاب یک صندوق متقابل استفاده کنید.

کارایی

هنگام انتخاب یک صندوق متقابل برای سرمایه گذاری ، پیگیری عملکرد صندوق در دوره های قبلی بازار مهم است. این می تواند به سرمایه گذار در تعیین توانایی صندوق در حفظ پول شما در مواقع نوسانات بازار و گرفتن تصویری عادلانه از قوام صندوق کمک کند. با این حال ، سرمایه گذاران بالقوه باید عملکرد صندوق را در طولانی مدت و نه فقط در کوتاه مدت ارزیابی کنند تا تصویری گسترده تر به دست آورند.

قوام بازده

جدا از عملکرد کلی صندوق ، سرمایه گذاران همچنین باید توانایی صندوق متقابل را برای بازگشت با قوام در طول سالها بررسی کنند. یک صندوق ممکن است به دلیل عملکرد ستاره ای در یک دوره توصیه یا برجسته شود. با این حال ، همچنین ممکن است که عملکرد خوب یک رویداد یک طرفه برای صندوق باشد! مخالفش هم درست است. کاملاً ممکن است که رکود در بازار منجر به عملکرد ضعیف یک صندوق برای یک دوره خاص شود. ارزیابی قوام بازده نشانگر مهارت صندوق برای ارائه نتایج کمتر تحت تأثیر شرایط بازار است.

مقایسه با بودجه دیگر

عملکرد صندوق منتخب شما نیز باید با بودجه موجود در گروه همسالان مقایسه شود. در اینجا مهم است که مقایسه اپل به اپل را انجام دهیم. صندوق ELSS حتی اگر ترکیب آنها ممکن است مشابه باشد ، با صندوق Largecap مقایسه نمی شود. صندوق ELSS باید به تنهایی با صندوق ELSS دیگر مقایسه شود.

مقایسه همسالان به ارزیابی مکان صندوق در مقابل دیگران در بازار کمک می کند. به عنوان مثال ، یک صندوق متقابل "ABC" در سال اول 25 ٪ بازده سالانه را به دست آورد و بازده در سال دوم به 32 ٪ رسید. یک صندوق متقابل همسالان "XYZ" بازپرداخت سالانه 53 ٪ اما بازده سال دوم به 11 ٪ بازپرداخت می شود. در این حالت ، با توجه به قوام در تحویل بازده با وجود عملکرد پایین تر در سال اول ، صندوق متقابل ABC ممکن است یک صندوق بهتر در نظر گرفته شود.

مدیر صندوق

مدیران صندوق مسئولیت عملکرد صندوق و عملیات روزانه آن را بر عهده دارند. این مدیر صندوق است که تصمیمات کلیدی را از انتخاب سهام برای صندوق به نحوه اختصاص و سرمایه گذاری صندوق ها می گیرد. آنها مسئولیت کارآیی کلی صندوق را بر عهده دارند.

در اصل ، عملکرد یک صندوق متقابل نشان دهنده توانایی یک مدیر صندوق است. از این رو ، پیشینه و تجربه مدیر صندوق در تجارت می تواند عامل مهمی باشد که باید هنگام لیست کوتاه بهترین صندوق متقابل برای نمونه کارها خود را در نظر بگیرید.

نسبت هزینه

نسبت هزینه هزینه هایی است که توسط شرکت مدیریت دارایی (AMC) از سرمایه گذاران برای مدیریت صندوق متقابل پرداخت می شود. این شامل هزینه های نگهداری ، هزینه های اداری و سایر هزینه هایی است که در عملکرد و بهره برداری از صندوق متقابل توسط یک خانه صندوق مورد نیاز است.

در حالت ایده آل ، سرمایه گذاران باید به دنبال صندوق های متقابل باشند که نسبت هزینه کم داشته باشند. نسبت هزینه کم به حداکثر رساندن بازده شما از صندوق متقابل کمک می کند زیرا NAV صندوق برای هزینه ها کسر می شود و بازدهی که دریافت می کنید بازده بازار منهای نسبت هزینه است.

بارهای ورودی و خروج

بار ورود هزینه هایی است که خانه ها سرمایه گذاران را برای شروع سرمایه گذاری در صندوق متقابل خود متهم می کنند. به همین ترتیب ، بار خروج هزینه هایی است که صندوق ها در هنگام خروج از طرح صندوق متقابل خود قبل از یک دوره خاص ، سرمایه گذاران را پرداخت می کنند. اگرچه حداقل درصد ، با افزایش هزینه سرمایه گذاری شما می تواند بازده شما را تحت تأثیر قرار دهد.

عیاش

AUM یا دارایی تحت مدیریت ، ارزش کل دارایی هایی است که یک خانه صندوق مدیریت می کند. AUM نشان می دهد بازده هایی که یک صندوق در سرمایه گذاری های خود به همراه سرمایه انجام داده است ، که یک مدیر صندوق در اختیار وی برای سرمایه گذاری های جدید است. AUM در حال افزایش اغلب به عنوان یک پارامتر مثبت دیده می شود. با این حال توجه به این نکته حائز اهمیت است که هنگام انتخاب صندوق متقابل مناسب ، AUM را نباید در انزوا مورد بررسی قرار داد. تمام پارامترهای ذکر شده در بالا نیز باید در کنار آن در نظر گرفته شوند.

نتیجه

با وجود طیف وسیعی از عوامل برای تأمل در مورد ، انتخاب یک صندوق متقابل برای سرمایه گذاری می تواند مانند یک کار هرکولین به نظر برسد ، اما یک تحقیق کوچک می تواند به شما کمک کند تا مسیری طولانی را طی کنید.

مهم است که هر یک از جزئیات و فاکتورهای کوچک را بررسی کنید تا مطمئن شوید که پول خود را در یک طرح مناسب قرار می دهید که مطابق با اهداف و اهداف مالی شما باشد. مانند سایر محصولات سرمایه گذاری ، صندوق های متقابل نیز خطرات خاص خود را دارند. با این حال ، انتخاب صندوق متقابل مناسب که تمام جعبه ها را بررسی می کند می تواند به شما در به حداقل رساندن ریسک و به حداکثر رساندن بازده کمک کند.